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寧波
票據詐騙犯罪有什么特點
票據詐騙犯罪有什么特點
票據詐騙犯罪具有以下特點和趨勢：
1、發案率高并呈逐年遞增趨勢票據詐騙犯罪日趨猖獗，并呈逐年遞增趨勢，且遞增幅度以成倍勢頭上升。
2、金額巨大，銀行、客戶損失嚴重。票據詐騙犯罪的金額無論單筆還是合計數，均呈大幅上升趨勢，且金額巨大。票據詐騙犯罪給銀行、客戶造成了巨大損失，嚴重威脅了銀行和客戶的資金安全，使銀行票據結算工作面臨著嚴峻的挑戰。
3、活動職業化和團伙化。許多票據詐騙犯罪活動都有比較嚴密的組織和周密的策劃，犯罪分子內部分工明確，相互掩護，精心設計，設置圈套，騙取銀行、客戶資金，呈現出職業化和團伙化特點，形成票據印制、實施詐騙和洗錢等犯罪活動的一條龍“作業”。
4、手段多樣化和智能化。詐騙手段多樣化，如使用“克隆”票據、偽造投遞假匯款電報、買通郵局工作人員拍發假查復電報等;詐騙手段已從傳統的辦法向借助高科技手段轉化，如采用計算機高清晰度掃描技術偽造他人簽章;部分犯罪分子具有較高的文化程度，較熟悉銀行業務。
5、以匯票為主，且有向其他銀行結算憑證蔓延的趨勢。票據詐騙犯罪以匯票為主，其中銀行承兌匯票又是重點目標，近年有向其他銀行結算憑證蔓延的趨勢。使用偽造、變造的進賬單回單、收款通知、匯兌憑證等銀行結算憑證進行詐騙的案件時有發生。
6、內外勾結案件較多。由于少數銀行內部管理混亂、內控機制不健全，有章不循以及忽視對員工的思想教育和監督，有的銀行工作人員與犯罪分子內外勾結，為犯罪分子提供客戶預留簽章、提供虛假證明等。
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