理財(cái)公司怎么才算非法集資
民間理財(cái)類公司涉嫌非法集資主要包括以下幾種情況:
第一:直接辦理理財(cái)業(yè)務(wù)。
出資人出資達(dá)到一定數(shù)額即可通過公司辦理抵押放貸,出資人可根據(jù)自身情況靈活控制放貸數(shù)額及放貸時(shí)間。
第二:是直接從事資金池業(yè)務(wù)。
先向投資人宣傳收益,歸集投資人的資金,再尋找借款對象,使投資人資金進(jìn)入平臺(tái)賬戶,產(chǎn)生資金池。
第三:是表面上采用居間服務(wù)的方式,實(shí)則通過“出資人代表”變相歸集資金。
對于多個(gè)出資人對應(yīng)一個(gè)借款人的,有的公司實(shí)行出資人代表制,由出資人先將資金歸集到公司指派的出資人代表賬戶,再由出資人代表將資金劃入借款人賬戶,但出資人代表往往就是公司內(nèi)部員工。
第四:四是設(shè)立虛假投資項(xiàng)目或殼公司,利用所謂居間服務(wù)吸收公眾資金。
其中,最為典型的表現(xiàn)形式是為股東企業(yè)服務(wù)或?yàn)殛P(guān)聯(lián)企業(yè)提供融資便利,甚至純粹為股東或關(guān)聯(lián)企業(yè)融資而設(shè)立。從實(shí)質(zhì)上看,投資理財(cái)公司、擔(dān)保公司及項(xiàng)目資金需求方三方實(shí)為一體。
《中華人民共和國刑法》第一百七十六條規(guī)定:非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。
《中華人民共和國刑法》第一百九十二條規(guī)定:以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
以上知識(shí)就是小編對“理財(cái)公司怎么才算非法集資”問題進(jìn)行的解答,如果您需要更多法律方面的幫助,歡迎到律霸網(wǎng)進(jìn)行法律咨詢。
該內(nèi)容對我有幫助 贊一個(gè)
驗(yàn)證手機(jī)號(hào)
我已閱讀并同意《用戶服務(wù)協(xié)議》和《律霸隱私政策》
我們會(huì)嚴(yán)格保護(hù)您的隱私,請放心輸入
為保證隱私安全,請輸入手機(jī)號(hào)碼驗(yàn)證身份。驗(yàn)證后咨詢會(huì)派發(fā)給律師。
老人去世后兒子主張贈(zèng)與無效成立嗎
2021-03-17工傷報(bào)銷怎么弄
2020-12-08固定資產(chǎn)貸款程序是怎樣的
2020-12-11假離婚算離婚么
2020-12-07交通事故私了保險(xiǎn)公司怎么陪
2021-03-22準(zhǔn)予離婚調(diào)解書不服怎么辦
2020-12-22入職材料補(bǔ)齊提交哪些材料
2021-01-29保險(xiǎn)提醒、說明義務(wù)嚴(yán)格,保險(xiǎn)人說明義務(wù)的履行標(biāo)準(zhǔn)是什么
2021-02-10保險(xiǎn)公司銷售健康保險(xiǎn)產(chǎn)品可搭售其他產(chǎn)品嗎
2021-03-21保險(xiǎn)公司能否因肇事逃逸免責(zé)
2021-01-06什么情況下保險(xiǎn)公司會(huì)被撤銷
2020-12-11保險(xiǎn)公司承保后需要履行哪些責(zé)任呢
2021-02-28人壽保險(xiǎn)如何變更受益人
2020-11-28荒山開發(fā)承包合同
2021-03-22頒發(fā)土地承包經(jīng)營權(quán)證書是否收費(fèi)
2021-02-02土地互換糾紛上訴答辯狀怎么寫
2021-01-21土地流轉(zhuǎn)合同書范本
2021-01-18違建房屋是否能獲得拆遷補(bǔ)償
2021-03-24動(dòng)遷簽完字錢多久到賬
2020-12-06農(nóng)村建房拆遷怎么補(bǔ)償
2021-03-01