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寧波
怎么認(rèn)定為套路貸
怎么認(rèn)定為套路貸
所謂“套路貸”，并不是一個新的法律上的罪名，而是一類、一系列犯罪行為的統(tǒng)稱。“套路貸”本質(zhì)上是一系列以借貸為名，騙人錢財?shù)倪`法犯罪活動，犯罪嫌疑人以非法占有為目的，假借民間借貸之名，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，與被害人簽訂“虛假、陰陽借款合同”等明顯不利于被害人的各類合同，通過“制造資金走賬流水”“肆意認(rèn)定違約”“轉(zhuǎn)單平賬”等方式“強立債權(quán)”“虛增債務(wù)”，進(jìn)而向被害人索要“虛高借款”的行為。目前，“套路貸”主要存在3種類型：房貸類“套路貸”;車貸類“套路貸”;“現(xiàn)金貸類“套路貸”。
司法實踐中，“套路貸”類型的詐騙犯罪主要包括以下幾種：
(一)以民間借貸為誘餌，誘騙被害人簽訂虛高借款金額的借條，并以銀行走賬方式虛構(gòu)債務(wù)騙取被害人錢款。
(二)誘騙被害人辦理抵押借款，又以“違約金”、“保證金”、“行業(yè)操作慣例”等名義侵吞被害人財產(chǎn)。
(三)以中介形式將被害人介紹給出資團(tuán)伙，后者通過空放，銀行走流水，誘使被害人寫下虛高借條，再通過暴力索債、非法拘禁，勒索被害人財產(chǎn)。
套路貸該怎么收集證據(jù)
1、電話錄音，建議保留全部與貸款機(jī)構(gòu)的通話和催款錄音
2、短信、微信，如果對方以暴力、威脅、恐嚇、滋擾等發(fā)送信息給借款人或家人朋友，那么可以保留相關(guān)記錄
3、合同、協(xié)議、書面文字、轉(zhuǎn)賬憑證
4、錄像，如果對方有進(jìn)行暴力催收，那么可以采用錄像的方式記錄下來，后續(xù)作為證據(jù)
5、與貸款機(jī)構(gòu)接觸過程中的所有資料建議都保留，以備后用。
6、幾個關(guān)鍵點：
①?證據(jù)應(yīng)該合法合規(guī)
②?證據(jù)能有力證明套路貸的非法行為
③?證據(jù)不能出現(xiàn)自相矛盾的地方
以上知識就是小編對相關(guān)法律問題進(jìn)行的解答，套路貸的套路大概可能分為誘騙被害人簽訂虛高借款金額的借條、以違約金、保證金侵吞被害人財產(chǎn)、暴力索要非法債務(wù)等。讀者如果需要法律方面的幫助，歡迎到律霸網(wǎng)進(jìn)行法律咨詢。
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