一、什么是銀行違法發(fā)放貸款罪?

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的行為。

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

單位犯前兩款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。

關(guān)系人的范圍，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和有關(guān)金融法規(guī)確定。

二、刑法條文

第一百八十六條　銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

單位犯前兩款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。

關(guān)系人的范圍，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和有關(guān)金融法規(guī)確定。

三、司法解釋

最高人民法院《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》(2001.1.法〔2001〕8號(hào))

關(guān)于違法發(fā)放貸款罪。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成50～100萬元以上損失的，可以認(rèn)定為“造成重大損失”;造成300～500萬元以上損失的，可以認(rèn)定為“造成特別重大損失”。

由于各地經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡，各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院可參照上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)或幅度，根據(jù)本地的具體情況，確定在本地區(qū)掌握的具體標(biāo)準(zhǔn)。

1、本罪主體是特殊主體，只有銀行或金融機(jī)構(gòu)工作人員才能成為本罪主體。構(gòu)成本罪的前提是“違法”，但不存在關(guān)系人問題，只是在放貸中濫用職權(quán)或玩忽職守，因此出現(xiàn)重大損失的后果才構(gòu)成犯罪。

單位犯本罪的，對(duì)單位和有關(guān)個(gè)人實(shí)行雙罰。

2、本罪是新設(shè)立的罪名，1979年《刑法》無此規(guī)定。本罪行為1979年《刑法》以“玩忽職守”定罪處罰，由于銀行體制變化和加強(qiáng)金融從業(yè)人員的制約需要，設(shè)立本罪更為科學(xué)。

企業(yè)和公民是可以根據(jù)自身的情況向銀行以及其他金融機(jī)構(gòu)辦理貸款手續(xù)的，在辦理貸款時(shí)需要當(dāng)事人向申請(qǐng)機(jī)構(gòu)提交相關(guān)的材料，一般包括當(dāng)事人的信息以及收入證明等材料，如果辦理貸款的工作人員違反了規(guī)定向不符合規(guī)定的當(dāng)事人發(fā)放貸款，也是屬于違法行為。

違法發(fā)放貸款罪的認(rèn)定是怎樣的

違法發(fā)放貸款罪追訴期是多久

違法發(fā)放貸款罪構(gòu)成單位犯罪嗎