一、違法發(fā)放貸款罪構(gòu)成主體包括什么
本罪的主體,是特殊主體,只能由中國境內(nèi)設立的中資商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團服務公司、金融租賃公司、城鄉(xiāng)信用合作社及其他經(jīng)營貸款業(yè)務的金融機構(gòu),以及上述金融機構(gòu)的工作人員構(gòu)成,其他任何單位包括外資金融機構(gòu)(含外資、中外合資、外資金融機構(gòu)的分支機構(gòu)等)和個人都不能成為本罪主體。
二、罪與非罪的界限
區(qū)分違法發(fā)放貸款罪與非罪的界限主要應注意考察以下幾點:
1、行為人是否違反國家規(guī)定。如果行為人并未直接違反國家規(guī)定,而只是違反所在單位內(nèi)部規(guī)定向借款人發(fā)放貸款,該內(nèi)部規(guī)定的內(nèi)容也沒有被國家規(guī)定所涵蓋,則不能對其追究刑事責任。
2、貸款數(shù)額是否巨大。如果數(shù)額不屬巨大,則不能構(gòu)成本罪。
3、是否造成重大損失。如果未造成重大損失的,不能以本罪論處。
三、如何處罰違法發(fā)放貸款罪
1、自然人犯違法發(fā)放貸款罪的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金,數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
2、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定,向關(guān)系人發(fā)放貸款的,依照前款的規(guī)定從重處罰。
3、單位犯前兩款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前兩款的規(guī)定處罰。
從公安部之前的有關(guān)批復中了解到,在案件偵辦過程中,如有證據(jù)證明犯罪嫌疑人實施了違法、違規(guī)發(fā)放貸款的行為,只要發(fā)生貸款已無法收回的情況且達到追訴標準的,就應視為《刑法》第一百八十六條所規(guī)定的造成損失。案中提及的未到期貸款及其利息,如確定不能追回,應視為犯罪損失。
違法發(fā)放貸款罪立案標準是怎樣規(guī)定的
違法發(fā)放貸款罪數(shù)額巨大是多少
違法發(fā)放貸款罪構(gòu)成單位犯罪嗎
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簡介:
徐丹律師,女,法學學士學位,國家司法考試A證。現(xiàn)為湖北尊而光律師事務所核心專職律師,婚姻家事法律事務部負責人,執(zhí)業(yè)證號為14201201711164197。徐丹律師從2012開始先后在地區(qū)人民法院、人民檢察院有過實習工作經(jīng)驗,從事執(zhí)業(yè)律師以來,秉承“專業(yè)、誠信、敬業(yè)、務實”的工作作風和為人處世的態(tài)度,已處理過多起訴訟和非訟法律事務,咨詢解答大量各類型民事、經(jīng)濟、刑事案件。尤其擅長各類婚姻家事糾紛;婚前、婚內(nèi)財產(chǎn)風險評估和規(guī)劃;為境內(nèi)或者跨境婚姻、繼承提供法律意見;債權(quán)債務糾紛;房產(chǎn)合同等。對于婚姻家庭的矛盾有著獨到的見解,善于從法律角度與女性特有的角度為當事人出謀劃策,善于處理婚姻家庭中的疑難雜癥。在執(zhí)業(yè)中也不忘關(guān)懷弱勢群體,結(jié)合地區(qū)司法局以及律所綠色通道提供專職援助,對于一些困難的群眾提供免費的法律援助服務,是一位有著專業(yè)素養(yǎng)與社會責任感的女律師。
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