在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
違法發放貸款罪構成主體包括什么
一、違法發放貸款罪構成主體包括什么
本罪的主體，是特殊主體，只能由中國境內設立的中資商業銀行、信托投資公司、企業集團服務公司、金融租賃公司、城鄉信用合作社及其他經營貸款業務的金融機構，以及上述金融機構的工作人員構成，其他任何單位包括外資金融機構(含外資、中外合資、外資金融機構的分支機構等)和個人都不能成為本罪主體。
二、罪與非罪的界限
區分違法發放貸款罪與非罪的界限主要應注意考察以下幾點：
1、行為人是否違反國家規定。如果行為人并未直接違反國家規定，而只是違反所在單位內部規定向借款人發放貸款，該內部規定的內容也沒有被國家規定所涵蓋，則不能對其追究刑事責任。
2、貸款數額是否巨大。如果數額不屬巨大，則不能構成本罪。
3、是否造成重大損失。如果未造成重大損失的，不能以本罪論處。
三、如何處罰違法發放貸款罪
1、自然人犯違法發放貸款罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金，數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
2、銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。
3、單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。
從公安部之前的有關批復中了解到，在案件偵辦過程中，如有證據證明犯罪嫌疑人實施了違法、違規發放貸款的行為，只要發生貸款已無法收回的情況且達到追訴標準的，就應視為《刑法》第一百八十六條所規定的造成損失。案中提及的未到期貸款及其利息，如確定不能追回，應視為犯罪損失。
違法發放貸款罪立案標準是怎樣規定的
違法發放貸款罪數額巨大是多少
違法發放貸款罪構成單位犯罪嗎
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
房子是老人的名字動遷怎么辦
2021-03-03消費民事公益訴訟責任承擔方式如何規定
2021-02-19投靠哪些親屬可以落戶
2020-11-28股東代表訴訟的訴訟費誰交納
2020-12-14商標侵權賠償標準包括哪些
2020-12-28談完業務遇車禍算不算工傷
2021-01-01交通事故如何快速理賠
2021-03-15關于勞務糾紛中侵權損害賠償的規定
2021-02-21住房公積金提取前提需要哪些
2021-01-09公司注銷勞動合同是否自動終止
2020-12-28與用人單位解除勞動關系后應該如何辦理轉移手續
2020-12-24試用期離職是否受競業限制
2021-02-23用人單位單方面變更工作崗位如何賠償
2020-12-08拼裝的汽車發生交通事故由誰賠償
2021-02-07居民醫保沒繳費怎么辦
2021-01-17飛機延誤賠償怎么辦理
2021-03-11意外傷害保險理賠流程
2020-12-21開車撞樹上保險怎么賠
2020-12-01機動車事故全責怎么理賠
2021-02-23哪些情形不適用快速理賠
2020-11-16