在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
違法發(fā)放貸款罪構(gòu)成主體包括什么
一、違法發(fā)放貸款罪構(gòu)成主體包括什么
本罪的主體，是特殊主體，只能由中國境內(nèi)設立的中資商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團服務公司、金融租賃公司、城鄉(xiāng)信用合作社及其他經(jīng)營貸款業(yè)務的金融機構(gòu)，以及上述金融機構(gòu)的工作人員構(gòu)成，其他任何單位包括外資金融機構(gòu)(含外資、中外合資、外資金融機構(gòu)的分支機構(gòu)等)和個人都不能成為本罪主體。
二、罪與非罪的界限
區(qū)分違法發(fā)放貸款罪與非罪的界限主要應注意考察以下幾點：
1、行為人是否違反國家規(guī)定。如果行為人并未直接違反國家規(guī)定，而只是違反所在單位內(nèi)部規(guī)定向借款人發(fā)放貸款，該內(nèi)部規(guī)定的內(nèi)容也沒有被國家規(guī)定所涵蓋，則不能對其追究刑事責任。
2、貸款數(shù)額是否巨大。如果數(shù)額不屬巨大，則不能構(gòu)成本罪。
3、是否造成重大損失。如果未造成重大損失的，不能以本罪論處。
三、如何處罰違法發(fā)放貸款罪
1、自然人犯違法發(fā)放貸款罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金，數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
2、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。
3、單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。
從公安部之前的有關(guān)批復中了解到，在案件偵辦過程中，如有證據(jù)證明犯罪嫌疑人實施了違法、違規(guī)發(fā)放貸款的行為，只要發(fā)生貸款已無法收回的情況且達到追訴標準的，就應視為《刑法》第一百八十六條所規(guī)定的造成損失。案中提及的未到期貸款及其利息，如確定不能追回，應視為犯罪損失。
違法發(fā)放貸款罪立案標準是怎樣規(guī)定的
違法發(fā)放貸款罪數(shù)額巨大是多少
違法發(fā)放貸款罪構(gòu)成單位犯罪嗎
該內(nèi)容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯(lián)系律師
簡介:
徐丹律師，女，法學學士學位，國家司法考試A證。現(xiàn)為湖北尊而光律師事務所核心專職律師，婚姻家事法律事務部負責人，執(zhí)業(yè)證號為14201201711164197。徐丹律師從2012開始先后在地區(qū)人民法院、人民檢察院有過實習工作經(jīng)驗，從事執(zhí)業(yè)律師以來，秉承“專業(yè)、誠信、敬業(yè)、務實”的工作作風和為人處世的態(tài)度，已處理過多起訴訟和非訟法律事務，咨詢解答大量各類型民事、經(jīng)濟、刑事案件。尤其擅長各類婚姻家事糾紛；婚前、婚內(nèi)財產(chǎn)風險評估和規(guī)劃；為境內(nèi)或者跨境婚姻、繼承提供法律意見；債權(quán)債務糾紛；房產(chǎn)合同等。對于婚姻家庭的矛盾有著獨到的見解，善于從法律角度與女性特有的角度為當事人出謀劃策，善于處理婚姻家庭中的疑難雜癥。在執(zhí)業(yè)中也不忘關(guān)懷弱勢群體，結(jié)合地區(qū)司法局以及律所綠色通道提供專職援助，對于一些困難的群眾提供免費的法律援助服務，是一位有著專業(yè)素養(yǎng)與社會責任感的女律師。
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關(guān)注微信公眾號
侵權(quán)責任中醫(yī)保統(tǒng)籌支付部分是否應當賠償
2021-02-24農(nóng)村戶口如何進行損害賠償
2021-01-07申請勞動爭議仲裁時效期間是多久
2021-01-09拒收事故認定書怎么處理
2021-01-14交通事故工傷如何認定
2021-02-11如何證明個人財產(chǎn)與債務無關(guān)
2021-01-16交通事故一方賠償不了怎么辦
2021-03-18雇傭關(guān)系賠償有免責嗎
2020-11-21工傷期能辭退嗎
2021-01-03房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓管理辦法
2021-01-02入職半天就走的原因是什么
2021-03-05勞動合同的效力的具體內(nèi)容
2021-01-23勞動合同的續(xù)訂的程序
2020-12-06終止的勞動合同應保存多久
2021-01-20老板拖欠工資超過1年員工還可以追討嗎
2020-12-04人身保險管轄是如何規(guī)定
2021-03-19勞動局的保險認證什么時間結(jié)束
2021-01-19重大疾病險公司拒絕理賠該如何處理
2020-12-06摩托車發(fā)生事故如何快速理賠
2020-11-17車輛強制險什么時候交,交多少
2021-03-02