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哪種情況面臨信用卡詐騙罪追訴

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-11 · 695人看過

哪種情況面臨信用卡詐騙罪追訴

《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》

第五條 使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡,進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),數(shù)額在五千元以上不滿五萬元的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”;數(shù)額在五萬元以上不滿五十萬元的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”;數(shù)額在五十萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。

刑法第一百九十六條第一款第三項(xiàng)所稱“冒用他人信用卡”,包括以下情形:

(一)拾得他人信用卡并使用的;

(二)騙取他人信用卡并使用的;

(三)竊取、收買、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料,并通過互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端等使用的;

(四)其他冒用他人信用卡的情形。

第六條 持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個(gè)月仍不歸還的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。

對(duì)于是否以非法占有為目的,應(yīng)當(dāng)綜合持卡人信用記錄、還款能力和意愿、申領(lǐng)和透支信用卡的狀況、透支資金的用途、透支后的表現(xiàn)、未按規(guī)定還款的原因等情節(jié)作出判斷。不得單純依據(jù)持卡人未按規(guī)定還款的事實(shí)認(rèn)定非法占有目的。

具有以下情形之一的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條第二款規(guī)定的“以非法占有為目的”,但有證據(jù)證明持卡人確實(shí)不具有非法占有目的的除外:

(一)明知沒有還款能力而大量透支,無法歸還的;

(二)使用虛假資信證明申領(lǐng)信用卡后透支,無法歸還的;

(三)透支后通過逃匿、改變聯(lián)系方式等手段,逃避銀行催收的;

(四)抽逃、轉(zhuǎn)移資金,隱匿財(cái)產(chǎn),逃避還款的;

(五)使用透支的資金進(jìn)行犯罪活動(dòng)的;

(六)其他非法占有資金,拒不歸還的情形。

第七條 催收同時(shí)符合下列條件的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為本解釋第六條規(guī)定的“有效催收”:

(一)在透支超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限后進(jìn)行;

(二)催收應(yīng)當(dāng)采用能夠確認(rèn)持卡人收悉的方式,但持卡人故意逃避催收的除外;

(三)兩次催收至少間隔三十日;

(四)符合催收的有關(guān)規(guī)定或者約定。

對(duì)于是否屬于有效催收,應(yīng)當(dāng)根據(jù)發(fā)卡銀行提供的電話錄音、信息送達(dá)記錄、信函送達(dá)回執(zhí)、電子郵件送達(dá)記錄、持卡人或者其家屬簽字以及其他催收原始證據(jù)材料作出判斷。

發(fā)卡銀行提供的相關(guān)證據(jù)材料,應(yīng)當(dāng)有銀行工作人員簽名和銀行公章。

第八條 惡意透支,數(shù)額在五萬元以上不滿五十萬元的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”;數(shù)額在五十萬元以上不滿五百萬元的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”;數(shù)額在五百萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。

以上就是律霸網(wǎng)小編為大家整理的相關(guān)資料。綜上所述,我們可以了解到如果要進(jìn)行信用卡詐騙罪追訴,一般來說需要犯罪行為人使用偽造的信用卡,或者使用作廢的信用卡,或者冒用他人信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)。如還有其他疑問,歡迎在線咨詢。

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