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寧波
認定貸款詐騙罪需注意什么
認定貸款詐騙罪需注意什么
1、如何認定為具有非法占有的目的：
(1)明知沒有歸還能力而大量騙取資金的；
(2)非法獲取資金后逃跑的；
(3)肆意揮霍騙取資金的；
(4)使用騙取的資金進行違法犯罪活動的；
(5)抽逃、轉移資金、隱匿財產，以逃避返還資金的；
(6)隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產、假倒閉，以逃避返還資金的；
(7)其他非法占有資金、拒不返還的行為。但是，在處理具體案件的時候，對于有證據證明行為人不具有非法占有目的的，不能單純以財產不能歸還就按金融詐騙罪處罰。
2、一罪與數罪
貸款詐騙罪的行為人在實施貸款詐騙罪過程中分別又觸犯其他罪名，應分別情況作出處理。如行為人采用偽造公文、證件、印章詐騙貸款，其行為又觸犯了偽造公文、證件、印章罪的，應按牽連犯的處罰原則，從一重罪論處，定貸款詐騙罪。如行為人在詐騙貸款的過程中，采用收買、行賄等手段騙取貸款，其行為又構成行賄罪，應對詐騙貸款行為和行賄行為分別定罪，按數罪并罰原則處理。
3、銀行工作人員實施詐騙貸款行為
這是關于特殊主體犯罪的定性問題。貸款詐騙罪的犯罪主體雖然是一般主體，但是如果是銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，冒用他人名義或者虛構假名騙取貸款的，則不能以貸款詐騙罪定罪處罰。實踐中，冒名貸款主要有“頂名貸款”、“搭名貸款”、“盜名貸款”和“假名貸款”幾種。如果銀行或者其他金融機構的工作人員采用了上述欺騙手段取得貸款，并將貸款非法占有或者挪作他用，則應當分別根據刑法關于貪污罪、職務侵占罪或者挪用公款罪、挪用資金罪的規定定罪處罰。
以上內容就是相關的回答，如果需要認定貸款詐騙罪的話，那么首先一定要確定是否有非法占有的目的，還有一些特殊主體犯罪的性質，一般來說都是以3000元以上為立案標準的，如果您還有其他法律問題的可以咨詢律霸網相關律師。
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