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管理營運資金的策略和原則有哪些
管理營運資金的策略和原則有哪些
一、營運資金管理的策略
營運資金管理策略包括營運資金的投資策略(需要擁有多少營運資金)和融資策略(如何為需要的流動資產融資)
1、流動資產的投資策略
(1)流動資產賬戶上的投資水平確定的決定因素：企業的不確定性;風險忍受程度。
(2)流動資產投資策略的種類：緊縮的
流動資產投資策略;寬松的流動資產投資策略。
2、流動資產的融資策略
(1)流動資產及資金分類：永久性流動資產;波動性流動資產;短期資金;長期資金。
(2)流動資產融資策略分類;
(3)融資策略的選擇
取決于管理者的風險導向，同時受利率的短期、中期和長期負債之間的差異影響。一般而言收益曲線(利率與借款期的關系)向上傾斜(借款期長，則利率高)，但是有時候則相反。
匹配、保守和激進的融資策略，在特定的時間都可能是合適的，這取決于收益曲線的形狀、利率的移動、未來利率的預測，尤其是管理的風險承受力。
二、營運資金管理的原則
1、滿足合理的資金需求。
2、提高資金使用效率。
3、節約資金使用成本。
4、保持足夠的短期償債能力(流動資產和流動負債的比率合理)。
營運資金可以用來衡量公司或企業的短期償債能力，其金額越大，代表該公司或企業對于支付義務的準備越充足，短期償債能力越好。當營運資金出現負數，也就是一家企業的流動資產小于流動負債時，這家企業的營運可能隨時因周轉不靈而中斷。
以上便是小編為大家整理的相關知識，相信大家通過以上知識都已經有了大致的了解，如果您還遇到什么較為復雜的法律問題，歡迎登陸律霸網進行律師在線咨詢。
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