非法集資不是一種具體的刑事法律規(guī)范上的罪名，而是由四種經(jīng)濟(jì)性犯罪活動的簡稱故而，在非法集資行為在各經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，都是比較常見的。由于近年來，企業(yè)、個人需要辦理貸款的情形是比價常見的，故而有不少銀行職員也參與了非法集資的行為。針對此種現(xiàn)象，防控銀行非法集資措施有哪些?

防控銀行非法集資措施：

(一)搞好思想教育

加強(qiáng)銀行業(yè)員工思想教育，使干部員工深刻認(rèn)識民間高息借貸和非法集資的危害性，特別是要加強(qiáng)樹立正確人生觀、價值觀的思想教育，提升職業(yè)道德素養(yǎng)，增強(qiáng)員工自身免疫力，筑牢思想防線，自覺抵制民間高息借貸等不良行為。一是加強(qiáng)宣傳。利用內(nèi)部經(jīng)管網(wǎng)、簡報、板報、開展專題講座等形式，廣泛宣傳民間高息借貸的危害性，教育員工遠(yuǎn)離非法高息借貸、融資或集資行為。二是加強(qiáng)學(xué)習(xí)。建立健全學(xué)習(xí)制度，切實(shí)認(rèn)真組織員工進(jìn)一步深入學(xué)習(xí)《銀行業(yè)員工職業(yè)操守》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》等規(guī)定，進(jìn)一步規(guī)范行為標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)操守。三是開展活動。有針對性地開展專項治理、案例剖析、廉政建設(shè)主題實(shí)踐、創(chuàng)建“四好班子”、“為民服務(wù)創(chuàng)先爭優(yōu)”、“黨員公開承諾”、等教育活動，結(jié)合本單位特點(diǎn)，針對崗位職責(zé)開展依法經(jīng)營大討論，提高員工思想認(rèn)識，自覺弘揚(yáng)愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、勤勉盡職、依法經(jīng)營的道德風(fēng)尚。四是提升水平。縣域銀行業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要提升教育水平，在組織員工學(xué)習(xí)教育的手段中盡量多形式、多方法，克服呆板僵化的教育方法，結(jié)合員工思想和工作實(shí)際加以學(xué)習(xí)引導(dǎo)，采取講案例、談危害、現(xiàn)身說法、疏導(dǎo)溝通等方法，增強(qiáng)員工學(xué)習(xí)興趣，增強(qiáng)教育效果。

(二)固化企業(yè)文化

深入鞏固深植企業(yè)文化的成果，努力把企業(yè)文化“內(nèi)化于心”、“外化于型”、“固化于制”成為員工的自覺習(xí)慣，經(jīng)常性引導(dǎo)員工堅持“合規(guī)創(chuàng)造價值”經(jīng)營理念，樹立“違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益”的風(fēng)險理念。要讓全體干部員工深深地感到，無論出于什么樣的動機(jī)，違規(guī)本身就是觸動“高壓線”，就會帶來風(fēng)險和危害，就會受到嚴(yán)厲地處罰。在推行企業(yè)文化中，進(jìn)一步引導(dǎo)員工增強(qiáng)愛崗敬業(yè)精神，找準(zhǔn)自己的人生坐標(biāo)，熟練掌握銀行業(yè)務(wù)操作流程，嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)經(jīng)營中的各項規(guī)章制度，不斷提升自身綜合素質(zhì)能力，在平凡崗位上努力實(shí)現(xiàn)自身人生價值。

(三)嚴(yán)格內(nèi)控管理

加大管理責(zé)任，強(qiáng)化工作重點(diǎn)和業(yè)務(wù)監(jiān)督，開展員工不良行為排查，及時消除存在的風(fēng)險隱患。

1、強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)

要明確各級、各部門特別是縣域支行“一把手”和各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的具體責(zé)任，進(jìn)一步增強(qiáng)內(nèi)控管理的責(zé)任心，強(qiáng)化責(zé)任目標(biāo)，把開展員工不良行為排查、防范員工參與民間借貸、非法高息融資等操作風(fēng)險作為一項責(zé)任制度，落實(shí)到經(jīng)營管理各項工作及生活環(huán)節(jié)中去，形成一級抓一級，層層抓落實(shí)的管理體系。

2、強(qiáng)化行為管理

要制定員工動態(tài)管理責(zé)任制，各單位負(fù)責(zé)人就是本機(jī)構(gòu)員工行為動態(tài)管理的第一責(zé)任人，在開展員工行為排查中切實(shí)盡到職責(zé)。要從日常觀察、談心、家訪、客戶訪談、社會調(diào)查等方面，真正了解員工的所思所想，綜合性掌握員工思想動態(tài)和行為表現(xiàn)，按照上級行有關(guān)《員工行為排查登記表》的內(nèi)容要求，逐項落實(shí)集中排查員工行為的具體工作，及時、準(zhǔn)確、全面地向上級行報告和反饋員工異常情況。

3、管好重點(diǎn)員工

要對重要崗位上的員工加強(qiáng)監(jiān)督管理，在客戶經(jīng)理、資金結(jié)算等重要崗位上的員工重點(diǎn)加強(qiáng)教育和行為監(jiān)督，杜絕利用工作之便參與非法集資、高息放貸等活動。

由于銀行職員參與非法集資被發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險性較低，故而極難發(fā)現(xiàn)，在制定防控銀行非法集資措施時，需要注重對就職人員的職業(yè)道德教育的教育，加強(qiáng)內(nèi)控管理，做到每一個職員都清晰的知道自己的職務(wù)。對于在工作中發(fā)現(xiàn)有同事參與了非法集資的，需要及時舉報。

眾籌與非法集資的界限

非法集資罪和民間借貸的區(qū)別

非法集資罪的構(gòu)成要件包括哪些