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非法集資主要兩大罪名是什么?

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-05 · 119人看過

非法集資在社會生活中使用的次數(shù)非常多,有的朋友會誤以為對應(yīng)的就是非法集資罪。法律規(guī)定并不是這樣的,非法集資是一種違法行為,在刑法中對應(yīng)的有兩大罪名。那么非法集資主要兩大罪名是什么呢?小編在下文為您整理了相關(guān)內(nèi)容。

非法集資主要兩大罪名分別是非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪

非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法律、法規(guī)的規(guī)定,非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。本罪侵犯的客體是國家對吸收公眾存款的管理秩序。(存款是商業(yè)銀行等依法具有存款業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的金融機(jī)構(gòu)接受客戶存入資金,存款人可以隨時或按約定時間支取本金和利息的一種信用業(yè)務(wù)。)

本罪的行為方式,是未經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),向社會不特定對象吸收資金,出具憑證,承諾在一定期限內(nèi)還本付息,即不具有吸收公眾存款的法定主體資格而吸收公眾存款。

本罪的行為對象,是社會上不特定的人群,如果存款人是特定的少數(shù)人,如僅限于本單位人員,則不構(gòu)成本罪。本罪的行為形式多種多樣,如利用非法成立的組織吸收公眾存款,比較典型的形式有抬會、地下錢莊、民間互助會、地下投資公司等。

個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上,或者數(shù)額在20萬元以上,或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的,即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

集資詐騙罪是指以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的行為。

非法集資罪在客觀方面主要包含四個因素:

一就是使用詐騙方法,即行為人采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法,如采取虛構(gòu)集資用途,以虛假的證明文件或者高回報率為誘餌的方法和手段,欺騙公眾騙取集資款;

二是實施了非法集資行為,即法人、其他組織或者個人,未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),向社會不特定對象募集資金的行為;

三是實施了非法處置集資款項的行為,如攜款潛逃、揮霍集資款、使用集資款支付其承諾的高額回報以便進(jìn)一步實施詐騙等;

四是數(shù)額較大,個人集資詐騙數(shù)額在10萬元以上、單位集資詐騙數(shù)額在50萬元以上。

個人進(jìn)行集資詐騙,數(shù)額在10萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”;數(shù)額在20萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”;數(shù)額在100萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。

綜上所述,非法集資主要兩大罪名是非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪都有非法吸收公眾資金的行為,也就是非法集資,侵占公眾資金。從表面上看兩者有一定的相似性,但通俗的說,兩者關(guān)鍵的區(qū)別在于,非法吸收公眾存款是想還錢但是還不了,集資詐騙是一開始就不想還錢。


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