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非法集資的管理規定在我國包括哪些?

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-10 · 92人看過

當代社會,咱們的實際生活中非法集資行為是嚴重危害社會的一種行為,也正是因為這樣我國對于非法集資也進行了一些管理規定,因此普通老百姓都想知道非法集資的管理規定在我國包括哪些?那么,接下來小編將為大家詳細的介紹一下相關的知識。

一、非法集資的管理規定在我國包括哪些?

第一條為切實做好處置非法集資工作,維護全市正常經濟金融秩序和社會穩定,依據《**省處置非法集資聯席會議制度》、《**省處置非法集資實施辦法》等規定,結合**實際,制定本實施辦法。

第二條處置非法集資工作涉及面廣、情況復雜,事關金融市場健康發展和社會穩定大局,各級人民政府及相關部門要高度重視,加強領導,精心組織,確保對非法集資活動及時認定、有效處置。

第三條處置非法集資工作要堅持政府主導、屬地管理、依法查處、及時果斷、協作配合和積極穩妥原則。

第四條處置非法集資主要包括做好對非法集資的監測預警、調查取證、性質認定、依法處置和維護穩定以及宣傳教育、法規建設、信息報送等工作。

第五條處置非法集資工作要依法保護社會公眾的合法利益,在法律框架內盡可能幫助受害人減少經濟損失;依法打擊非法集資活動,維護社會穩定。

經有權機關批準的集資要嚴格按照“誰批準,誰負責;誰用錢,誰還債;誰擔保,誰負相應責任”的原則依法處置。

第六條各級人民政府、各行業主(監)管部門負責對本地區、本行業非法集資的監測預警,做到及時發現、及時分析、及時通報,防止事態蔓延,盡可能把非法集資活動控制在萌芽狀態。

各級各有關部門對任何非法集資活動不承擔兜底責任,也不承擔任何非法集資損失。

第七條各級人民政府、各行業主(監)管部門應通過建立健全群眾舉報、媒體監督、部門監管和查處相結合的信息采集渠道加強風險防范和預警。注重運用先進技術手段加強日常監測。應向社會公布舉報電話,落實專門部門負責電話、信件和人員來訪舉報,及時按程序處理。

第八條各行業主(監)管部門應建立涉嫌非法集資案件受理登記制度,確定部門及人員負責案件的受理工作,區別不同情況進行處理:

(一)對不屬于非法集資性質的舉報線索,由行業主(監)管部門作出終結受理結論,并向舉報人回復。

(二)對管理職責明確的涉嫌非法集資活動線索,由行業主(監)管部門在職權范圍內受理。

(三)對案情復雜或超出部門管理權限的,由行業主(監)管部門提出處理意見和建議報當地人民政府。

(四)對涉嫌犯罪的案件線索,行業主(監)部門直接移送當地公安機關。

二、非法集資罪的行為表現

集資詐騙罪是指以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的行為。司法實踐中,行為人具有下列情形之一的,應認定其行為屬于使用詐騙方法非法集資:

(1)集資后攜帶集資款潛逃的;

(2)未將集資款按約定用途使用,而是擅自揮霍、濫用,致使集資款無法返還的;

(3)使用集資款進行違法犯罪活動,致使集資款無法返還的;

(4)向集資者允諾到期支付超過銀行同期最高浮動利率50%以上的高回報率的。

總之,應對非法集資罪的量刑標準是一個復雜的過程,實踐證明,由具備一定法律知識和工作經驗的律師來處理,既可以防范法律糾紛,也可以更好地解決法律糾紛,最大限度地避免或降低經濟損失,有效地保障您的合法權益。

1、刑法

第一百九十二條 以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

第一百九十九條 犯本節第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規定之罪,數額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的,處無期徒刑或者死刑,并處沒收財產。

第二百條 單位犯本節第一百九十二條、第一巨九十四條、第一百九十五條規定之罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。

第二百八十七條 利用計算機實施金融詐騙、盜竊、貪污、挪用公款、竊取國家秘密或者其他犯罪的,依照本法有關規定定罪處罰。

2、最高人民法院《關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的 解釋》

根據《決定》第八條規定,以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資的,構成集資詐騙罪。

“詐騙方法”是指行為人采取虛構集資用途,以虛假的證明文件 和高回報率為誘餌,騙取集資款的手段。

“非法集資”是指法人、其他組織或者個人,未經有權機關批準,向社會公眾募集資金的行為。

行為人實施《決定》第八條規定的行為,具有下列情形之一的,應當認定其行為屬于“以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資”:

1)攜帶集資款逃跑的;

2)揮霍集資款,致使集資款無法返還的;

3)使用集資款進行違法犯罪活動,致使集資款無法返還的;

4)具有其他欺詐行為,拒不返還集資款,或者致使集資款無法返還的。

個人進行集資詐騙數額在20萬元以上的,屬于“數額巨大”:個人進行集資詐騙數額在100萬元以上的,屬于“數額特別巨大”。

單位進行集資詐騙數額在50萬元以上的,屬于“數額巨大”;單位進行集資詐騙數額在250萬元以上的,屬于“數額特別巨大”。

首先我不對非法集資的管理規定最主要的表現方式也就是刑法上的規定,刑法上規定了對非法集資行為的處罰,其次還有非法集資的確定也就是說哪些行為將會構成非法集資。具體的大家可以咨詢一下律師。



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楊勇軍律師,中華全國律師協會會員,山東統河律師事務所副主任,原濟南軍區空軍法律顧問處主任、司法辦主任,空軍優秀律師,中共黨員,曾任濟南軍區空軍法律顧問處主任、濟南軍區空軍政治部司法辦主任,擔任多個機關事業單位法律顧問,多次參與重大建設項目合同審查,在軍隊期間每年帶領法律骨干深入基層部隊開展法制教育,本人多次被空軍表彰為“優秀律師”,多次被市、區司法行政部門評為優秀律師,所領導的法律顧問處多次被空軍評為“先進法律顧問處”。已有十多年執業經歷,涉及民事、刑事、行政等各類案件,法律理論功底深厚,實踐經驗豐富。曾在中國軍法、山東法制報、法制與社會、天涯論壇、今日頭條等多家報刊網絡發表文章。

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