一、非法集資常見形式為哪些?

非法集資的常見形式有5種，分別為借私募假基金之名進(jìn)行非法集資;假借P2P網(wǎng)絡(luò)借貸之名進(jìn)行非法集資;假借消費(fèi)購(gòu)買商品之名進(jìn)行非法集資;假借公司上市增值之名進(jìn)行非法集資;假借老年人投資項(xiàng)目進(jìn)行非法集。

（1）、假借私募基金之名進(jìn)行非法集資

在近年來(lái)的司法實(shí)踐中，非法集資者把自己偽裝成私募基金，或者私募基金募資運(yùn)作不規(guī)范，演變成以私募基金之名、行非法集資行為。行為人謊稱自己經(jīng)營(yíng)的是私募基金，有高回報(bào)的投資項(xiàng)目、優(yōu)秀的運(yùn)作團(tuán)隊(duì)，以較高的年化收益率吸引投資者，并通過(guò)公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、手機(jī)短信、微信等公開方式，向不特定對(duì)象宣傳推介，甚至以明示或暗示的方式向投資者承諾保本保息，大肆向社會(huì)公眾吸收資金，對(duì)投資者是否為合格投資者以及投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力均不予考慮，也未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。

法規(guī)擴(kuò)展：

根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十二條 私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：

(一)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位;

(二)金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。

（2）、假借P2P網(wǎng)絡(luò)借貸之名進(jìn)行非法集資

當(dāng)下一些機(jī)構(gòu)打著P2P的旗號(hào)，設(shè)立網(wǎng)絡(luò)借貸中介平臺(tái)，采用虛假宣傳手段，一方面強(qiáng)調(diào)借款人項(xiàng)目規(guī)模大、前景好、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低、回報(bào)快等;另一方面則弱化項(xiàng)目的審批瑕疵、保障不穩(wěn)、模式非法，虛構(gòu)借款人、借款標(biāo)的及資金用途，具有極強(qiáng)的欺騙性。實(shí)際上，很多P2P網(wǎng)貸的平臺(tái)客觀上突破了P2P平臺(tái)作為“金融信息中介”這一本應(yīng)居中獨(dú)立的屬性，直接參與資金募集，甚至成立空殼公司、以這些公司的名義為個(gè)人資金使用募集資金。有些P2P平臺(tái)以虛假的項(xiàng)目募集資金，并隨意支配、使用和揮霍資金，無(wú)法保證投資人的資金安全，無(wú)法保證有充足的資本應(yīng)對(duì)投資人的贖回。

法規(guī)擴(kuò)展

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)、公安部、工信部、互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室聯(lián)合發(fā)布的《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立，專門從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動(dòng)的金融信息中介公司。該類機(jī)構(gòu)以互聯(lián)網(wǎng)為主要渠道，為借款人與出借人(即貸款人)實(shí)現(xiàn)直接借貸提供信息搜集、信息公布、資信評(píng)估、信息交互、借貸撮合等服務(wù)。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)不得提供增信服務(wù)，不得直接或間接歸集資金，不得從事或者接受委托從事為自身或變相為自身融資，直接或變相向出借人提供擔(dān)保或者承諾保本保息，自行或委托、授權(quán)第三方在互聯(lián)網(wǎng)、固定電話、移動(dòng)電話等電子渠道以外的物理場(chǎng)所進(jìn)行宣傳或推介融資項(xiàng)目等活動(dòng)。

（3）、假借消費(fèi)購(gòu)買商品之名進(jìn)行非法集資

當(dāng)下一些公司披著商品銷售的“合法外衣”，所銷售商品的種類多為投資人無(wú)法鑒別市場(chǎng)價(jià)格的商品、未流入公開市場(chǎng)的“自有產(chǎn)品”或以次充好標(biāo)價(jià)虛高的廉價(jià)商品。集資者利用此類商品與投資者的投資款進(jìn)行“對(duì)價(jià)”，或?qū)⑸唐纷鳛楦郊邮找尜?zèng)與投資人。他們多與投資人約定定期對(duì)商品進(jìn)行溢價(jià)回購(gòu)，或約定對(duì)購(gòu)買商品款項(xiàng)于一定期限后返還并返利，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)保本付息的承諾，吸引投資人。由于此類商品往往無(wú)法在市場(chǎng)上進(jìn)行等值流通，一旦涉案公司資金鏈斷裂，投資人所投入的本息往往都無(wú)法得到返還。

（4）、假借公司上市增值之名進(jìn)行非法集資

涉案公司往往打著境外上市、高新科技開發(fā)等“高大上”旗號(hào)，假冒或者虛構(gòu)公司名義在網(wǎng)上發(fā)布銷售原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙投資者進(jìn)行投資，向指定的個(gè)人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。

（5）、假借老年人投資項(xiàng)目進(jìn)行非法集

一是假借投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，通過(guò)散發(fā)傳單、微信、博客、電子郵件等形式，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年投資人對(duì)并無(wú)相關(guān)證照資質(zhì)的養(yǎng)老項(xiàng)目進(jìn)行“加盟投資”。

二是通過(guò)舉辦養(yǎng)生講座、宴席推薦會(huì)、項(xiàng)目參觀游等活動(dòng)，以免費(fèi)體檢、免費(fèi)聚餐、免費(fèi)旅游、發(fā)放贈(zèng)品等吸引老年投資人的促銷形式，包裝部分非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，承諾高收益，引誘不了解投資理財(cái)項(xiàng)目的老年人群體投入資金。

在法治社會(huì)的今天依然有很多人在法律上存在盲區(qū)，關(guān)于非法集資常見形式為哪些?一概不知，上文中就列舉了非法集資常見的5種形式，非法集資是一種犯法的行為，一旦被發(fā)現(xiàn)必定會(huì)受到法律的嚴(yán)懲，所以百姓們應(yīng)該多學(xué)習(xí)法律知識(shí)，以免步入誤區(qū)。

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