1、 股票抵押貸款融資條件一、貸款人（一）資本充足率等監(jiān)管指標(biāo)符合中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)規(guī)定；（二）內(nèi)部控制機(jī)制健全，制定并實(shí)施統(tǒng)一的信貸制度；（3）制定辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施和業(yè)務(wù)操作流程；（4）有專職部門和人員負(fù)責(zé)股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理；（5） 有專門的業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)，能夠同步了解股票市場及上市公司相關(guān)重要信息，具備分析、研究和確定分類股票質(zhì)押率的能力；（6）中國銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為必要的其他條件。

2。借款人（1）資產(chǎn)有足夠的流動(dòng)性和償還本息的能力；（2）自營業(yè)務(wù)符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制比例；（3） 按照中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)的規(guī)定提取了足夠的交易風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金；（四）資產(chǎn)負(fù)債表、凈資本表、資產(chǎn)負(fù)債表等信息，利潤表和利潤分配表已按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定定期披露；

（5）公司近一年經(jīng)營中未發(fā)生中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的重大違法行為和特殊風(fēng)險(xiǎn)，高級(jí)管理人員和主營業(yè)務(wù)人員未發(fā)現(xiàn)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的重大不良記錄；

（6）客戶交易結(jié)算資金已有效獨(dú)立存放，未被中國證監(jiān)會(huì)挪用；

（七）貸款人要求的其他條件。三。貸款人不得接受下列股票作為抵押物：

（1）上一年度虧損的上市公司股票；

（2）前六個(gè)月股價(jià)（最高價(jià)/最低價(jià)）波動(dòng)幅度超過200%的股票；（三）流通股過度集中的股票；（四）在證券交易所停牌或者退市的股票；（五）證券交易所特別處理的股票；（六）證券公司持有上市公司已發(fā)行股份5%以上的，證券公司不得將該部分股票質(zhì)押，但證券公司因包銷剩余的售后股票而持有其5%以上股份的，不受此限制。銀行收到借款人股票質(zhì)押貸款申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)調(diào)查核實(shí)借款人的貸款用途、信用狀況、還款能力、信息真實(shí)性以及質(zhì)押股票的基本情況，并及時(shí)答復(fù)借款人；

2。本行根據(jù)統(tǒng)一的信貸管理辦法，對(duì)借款人的信貸風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)承受能力進(jìn)行復(fù)核分析，核定借款人的貸款限額；

3。銀行批準(zhǔn)借款人貸款申請(qǐng)后，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)與借款人簽訂質(zhì)押貸款合同；銀行與借款人簽訂質(zhì)押貸款合同后，雙方應(yīng)同時(shí)到證券登記機(jī)構(gòu)辦理質(zhì)押登記。證券登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向本行出具股票質(zhì)押登記書面證明。銀行在發(fā)放股票質(zhì)押貸款前，應(yīng)當(dāng)在證券交易所開設(shè)股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)專用席位，專門保管和處置作為質(zhì)押的股票；

6。借款人應(yīng)當(dāng)按照借款合同的約定償還借款本息。借款人還清貸款后，借款合同自動(dòng)終止。借款合同終止時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)注銷質(zhì)押登記，并將股票質(zhì)押登記書面證明退還借款人。（在股票質(zhì)押期間，經(jīng)本行同意，借款人可以更換質(zhì)押股份；貸款到期前，經(jīng)本行同意，借款人可以委托本行變賣部分或全部質(zhì)押股份，所得款項(xiàng)用于提前還款；貸款到期前，經(jīng)銀行同意，借款人可按合同約定提前還款。)

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