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倉單質押融資的基本步驟是什么

來源: 律霸小編整理 · 2025-05-07 · 615人看過

基本流程如下：

（1）借款人與物流企業簽訂倉儲協議，明確貨物的倉儲驗收和防護要求，然后將貨物交付物流企業倉庫。物流企業審核確認入庫后，物流企業向借款人開具專用倉單。同時，借款人向指定保險公司申請倉儲貨物保險，并指定第一受益人為銀行。（2）借款人向銀行申請物流企業發放的倉庫貸款。銀行收到申請后，與物流企業核對倉單內容（主要包括貨物的品種、規格、數量、質量等）。

（3）經銀行批準，借款人、銀行、物流企業簽訂倉單質押貸款三方合作協議。倉單質押并背書給銀行。

（4）物流企業與銀行簽訂《協助銀行不可撤銷地行使質權的擔保函》，確定各自在合作中的責任。

（5）借款人與銀行簽訂《銀企合作協議》和《賬戶監管協議》，在合同中約定雙方的責任。借款人應當按照約定在銀行開立監管賬戶。

（6）倉單已審核。在協議和手續完備的基礎上，銀行將按約定比例向監管賬戶發放貸款。

（7）在貨物質押期間，物流企業按照合同規定對質押貨物進行監管，嚴格按照三方協議約定的流程和公認的出入庫程序對貨物進行控制，物流企業只收貨銀行的指示。

（8）借款人應履行約定義務，并將銷售回款存入監管賬戶。

（9）收到還款后，銀行簽發分提單，物流企業根據銀行簽發的分提單放行貨物。直到借款人償還所有貸款和業務結束。

（10）借款人違約或質押物價格下跌，借款人未及時追加保證金的，銀行有權處分質押物，并向物流企業發出處分令。（十一）物流企業收到處置令后，根據貨物性質拍賣或者回購貨物，收回資金。你知道嗎

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