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寧波
金融詐騙罪辯護(hù)詞
一、金融詐騙罪辯護(hù)詞
XXX人民法院：
甘肅XX律師事務(wù)所接受了XX市法律援助中心的指派，并經(jīng)得被告人XXX本人同意,指派我們擔(dān)任公訴機(jī)關(guān)指控被告人XXX犯有集資詐騙一案的第一審辯護(hù)人。開(kāi)庭前我們依法進(jìn)行了必要的工作，現(xiàn)就本案有關(guān)問(wèn)題發(fā)表如下辯護(hù)意見(jiàn)，供法庭在合議時(shí)采納:
一、在定罪方面：對(duì)檢察機(jī)關(guān)指控被告XXX犯有集資詐騙罪沒(méi)有異議。但在在證據(jù)及詐騙金額方面，發(fā)表以下意見(jiàn)：
1、證據(jù)并不確實(shí)充分，如集資款的數(shù)額、還款數(shù)額、集資款的去向、XXX現(xiàn)有財(cái)產(chǎn)的數(shù)額等都沒(méi)有客觀的旁證。
第一、集資款的數(shù)額、還款數(shù)額有的只是按照受害人的陳述和被告人的供述，除此之外就是一張張的借款復(fù)印件，根據(jù)證據(jù)排除規(guī)則，復(fù)印件不能作為證據(jù)使用，而本案涉及的受害人比較多，作為被告人不可能十分清楚的記得他所借的第一筆的數(shù)額及還本付息情況，那么在沒(méi)有客觀、詳實(shí)的證據(jù)加以證實(shí)的情況下，如果是受害人陳述的金額與被告人的供述不一致時(shí)，我認(rèn)為應(yīng)當(dāng)從有利于被告的角度出發(fā)，以被告人供述的數(shù)字為準(zhǔn);
第二、借款的資金流向，即哪些用于公司經(jīng)營(yíng)、哪些用于還款、哪些用于所謂個(gè)人揮霍等;尤其是資金的流向，這也是被告在法庭上一再?gòu)?qiáng)調(diào)的問(wèn)題，我在會(huì)見(jiàn)被告、以及在之前的庭前會(huì)議上，被告都在向我們辯解一個(gè)事實(shí)，那就是，本有些受害人雖然仍持有欠條，但其從被告人這里拿到的利息已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了借條本身，在這樣一種情況下，再把這些數(shù)額計(jì)算在詐騙金額之內(nèi)，顯然是不符合法律規(guī)定的，其實(shí)這也是本案中被告是否構(gòu)成集資詐騙的關(guān)健所在。如果說(shuō)被告沒(méi)有非法占有的目的，且他沒(méi)有實(shí)際非法占有資金、而拒不返還的行為，那么他的行為就不構(gòu)成集資詐騙罪，而是涉及其他的罪名。
2、XXX的部分行為是一種民間借貸行為，雖然有諸多不規(guī)范之處，包括超出法定的貸款利率，侵犯了金融管理秩序，最終造成巨額款項(xiàng)無(wú)法返還，但是即使如此也并不必然構(gòu)成犯罪，仍屬于民法中的民間借貸糾紛。這種民間借貸行為有三十多件已經(jīng)人民法院審理認(rèn)定，在這些法院的法律文書(shū)沒(méi)有撤消的情況下，再由人民法院認(rèn)定為犯罪行為，有悖于我國(guó)法委的基本精神。所以我認(rèn)為對(duì)那些案件涉及的金額，不應(yīng)計(jì)算在集資詐騙的金額之內(nèi)。
二、量刑方面：
1、被告人XXX系初犯，也是該案件的受害者，其本身主觀惡性較小，具備酌定情節(jié)，依法可從輕處理。
2.某些群眾貪圖低投入、高回報(bào)的心理和行為在本案件中起到了很大的推動(dòng)作用。剛開(kāi)始并未意圖進(jìn)行集資詐騙的犯罪行為，而是在采取民間借貸合同并小范圍借款后，發(fā)現(xiàn)很多群眾存在貪圖低投入、高回報(bào)的心理后，才真正實(shí)施了犯罪的行為。
3.被告人XXX自始至終認(rèn)罪態(tài)度好且曾有坦檢行為。被告人XXX在整個(gè)過(guò)程中認(rèn)罪態(tài)度良好，積極配合司法機(jī)關(guān)調(diào)查事實(shí)。
4.被告人XXX無(wú)非法獲利，為了給受害人支付利息，被告人本人也傾家蕩產(chǎn)。如查換一個(gè)角度，發(fā)放高利貸同樣是一種違法犯罪行為，本案被告人正是這種行為下的犧牲品。
綜上所述，辯護(hù)人認(rèn)為本案件的發(fā)生是多種原因共同作用的結(jié)果。由于被告人法律觀念的淡薄，導(dǎo)致了該悲劇的發(fā)生，但被告人在案發(fā)后能坦白交代自己的行為，認(rèn)罪態(tài)度較好，況且其自身也是受害者。請(qǐng)求人民法院綜合考慮各種因素的基礎(chǔ)上，對(duì)被告人從輕進(jìn)行處理。
建議量刑：在十年以下量刑。
辯護(hù)人：XX
20**年**月**日
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簡(jiǎn)介:
鄭帥律師，畢業(yè)于西南政法大學(xué)，獲法學(xué)本科文憑及法學(xué)學(xué)士學(xué)位，曾任重慶銘友律師事務(wù)所金融事務(wù)部負(fù)責(zé)人，現(xiàn)任重慶渝宏律師事務(wù)副主任律師。該律師曾在長(zhǎng)城融資擔(dān)保股份有限公司、重慶市江北區(qū)聚興小額貸款股份有限公司擔(dān)任法律顧問(wèn)，具備豐富的處理復(fù)雜、疑難案件的執(zhí)業(yè)經(jīng)驗(yàn)，從事律師工作以來(lái)，先后為中信銀行重慶分行、重慶銀行、中國(guó)建設(shè)銀行重慶分行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行、華夏銀行重慶分行、中國(guó)建銀投資有限責(zé)任公司、中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司重慶辦事處、中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司重慶市分公司、重慶市江津區(qū)漢信小額貸款有限公司、重慶市兩江新區(qū)通盛小額貸款股份有限公司等多家金融機(jī)構(gòu)提供法律服務(wù)。執(zhí)業(yè)期間，主辦、協(xié)辦各類重大疑難案件數(shù)百件，涉案金額累計(jì)10億余元，案件類型涉及金融借貸、婚姻家庭、交通事故、工傷、刑事案件、公司法務(wù)等多個(gè)領(lǐng)域。同時(shí)并承辦過(guò)多項(xiàng)非訴訟法律服務(wù)項(xiàng)目。其中，作為主要負(fù)責(zé)人牽頭辦理中信銀行重慶分行、重慶銀行不良案件催收工作，并承接了中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行、華夏銀行重慶分行、中國(guó)建設(shè)銀行重慶市分行等多個(gè)不良貸款項(xiàng)目清收工作，積累了豐富的法律服務(wù)經(jīng)驗(yàn)
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