委托方（甲方）：國家開發(fā)銀行

代理方（乙方）：交通銀行
　

一、總則

（一）為了規(guī)范國家開發(fā)銀行（下稱甲方）和交通銀行（下稱乙方）的委托代理行為，提高委托代理業(yè)務質(zhì)量，更好地為國家重點建設(shè)服務，經(jīng)雙方協(xié)商制定本協(xié)議。

（二）甲、乙雙方在委托代理工作中應遵守國家的有關(guān)金融法律、法規(guī)，遵循相互支持、密切合作的原則。

（三）對于涉及兩行全局性委代工作安排，應由兩行協(xié)商或聯(lián)合發(fā)文。

二、甲方委托乙方代理業(yè)務范圍

（一）監(jiān)督甲方委托項目借款合同（或臨時借款協(xié)議）的執(zhí)行。

（二）監(jiān)督甲方貸款資金的使用。

（三）辦理甲方貸款資金結(jié)算和會計核算。

（四）協(xié)助甲方做好貸款本息回收工作。

（五）辦理甲乙雙方商定的其他委托代理業(yè)務。

三、甲方的責任和權(quán)利

（一）向乙方提供年度貸款計劃、借款合同副本及有關(guān)資料。

（二）在借款合同、貸款計劃、貸款利率、貸款期限等情況發(fā)生變化時，應及時書面通知乙方。

（三）在借款合同中明確乙方經(jīng)辦行代表甲方對借款人實施監(jiān)督管理的責任、權(quán)力以及借款人應向乙方提供的資料。

（四）按期向乙方支付代理業(yè)務手續(xù)費。

（五）對乙方代理業(yè)務情況進行檢查、監(jiān)督、考核。

四、乙方的責任和權(quán)利

（一）根據(jù)代理業(yè)務需要，確定相應的機構(gòu)和人員負責代理業(yè)務。

（二）辦理甲方貸款資金的結(jié)算和核算業(yè)務。

（三）對代理貸款實施全過程的監(jiān)督管理。

（四）協(xié)助甲方做好貸款本息的回收工作。

（五）向甲方提供有關(guān)代理業(yè)務信息。

（六）按期向甲方收取代理業(yè)務手續(xù)費。

五、貸款發(fā)放

（一）甲方為借款人開立貸款賬戶、存款賬戶，發(fā)放貸款。

（二）甲方應將年度貸款計劃、分批下達的貸款指標等文件和資料及時抄送乙方，借款合同副本由甲方直接分送乙方省級分行和乙方經(jīng)辦行。

（三）甲方將貸款資金直接匯入借款人在乙方經(jīng)辦行開立的專項存款戶。乙方經(jīng)辦行應在收到資金的當日按“代理貸款業(yè)務核算辦法”進行賬務處理。

六、貸款管理

（一）乙方經(jīng)辦行根據(jù)甲方的書面委托參與貸款項目的下列工作：

1．項目主體工程的設(shè)計、施工和設(shè)備采購的招標；

2．項目概算調(diào)整的審查；

3．項目工程造價的編審；

4．項目竣工驗收和決算的編審；

5．書面委托的其他工作。

（二）為便于乙方經(jīng)辦行對甲方委托貸款和貸款項目進行有效的監(jiān)督和管理，甲方要求借款人及時向乙方經(jīng)辦行提供以下有關(guān)資料：

1．已批準的項目建議書、項目可行性研究報告、項目初步設(shè)計文件及施工圖預算；

2．年度工程建設(shè)進度計劃；

3．年度貸款資金使用計劃，其中大中型項目年度貸款資金使用計劃須經(jīng)甲方認可；

4．設(shè)備材料采購合同副本；

5．有關(guān)統(tǒng)計和會計報表。

（三）乙方經(jīng)辦行根據(jù)借款合同和有權(quán)部門批準的項目初步設(shè)計、年度資金配置計劃、年度貸款資金使用計劃、有關(guān)商務合同和建設(shè)進度加強對貸款使用的監(jiān)督管理。

當以下情況發(fā)生時，乙方經(jīng)辦行有權(quán)采取停止借款人貸款使用或其他有效措施，并立即報上級行和甲方：

1．超計劃、超標準、挪用貸款等；

2．借款人名稱或其法定代表人變更，以及借款人體制發(fā)生重大變化的（甲方通知乙方經(jīng)辦行的除外）。

（四）對于有多項建設(shè)資金來源的項目，乙方經(jīng)辦行應督促借款人落實資金來源，促使其他資金與甲方貸款資金同步到位。

（五）乙方對代理的大中型項目要按月向甲方報送“代理國家開發(fā)銀行貸款項目統(tǒng)計報表”（附表一至附表三）；小型項目的統(tǒng)計報表由借款人向甲方報送、乙方經(jīng)辦行協(xié)助甲方催報和審核。