第一章　總則

　　第二章　總行二級(jí)托管中心

　　第三章　分行處理系統(tǒng)

　　第四章　營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

　　第五章　附則

　　第一章　總則

　　第一條　為規(guī)范柜臺(tái)記賬式國(guó)債交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)的操作，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行柜臺(tái)記賬式國(guó)債交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)管理辦法》和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行柜臺(tái)記賬式國(guó)債交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制辦法》的規(guī)定，制定本操作規(guī)程。

　　第二條　柜臺(tái)記賬式國(guó)債（以下簡(jiǎn)稱債券）交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格執(zhí)行本操作規(guī)程，建立健全內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理債券交易，準(zhǔn)確、快捷地為投資人辦理業(yè)務(wù)，真實(shí)、完整地反映交易狀況。

　　第三條　本規(guī)程適用范圍包括總行二級(jí)托管中心、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

　　第二章　總行二級(jí)托管中心

　　第四條　日初處理。

　　（一）軟件開發(fā)中心職責(zé)：

　　1．備份中央結(jié)算公司傳來的上日交易明細(xì)與匯總數(shù)據(jù)，并對(duì)明細(xì)與匯總數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)不正確的，應(yīng)檢查是本身通訊問題，還是與中央結(jié)算公司之間的問題，直至數(shù)據(jù)核查正確。

　　2．每個(gè)營(yíng)業(yè)日上午8：30前啟動(dòng)交易系統(tǒng)；對(duì)于節(jié)假日，經(jīng)辦人員應(yīng)于節(jié)假日期間運(yùn)行假日處理程序。

　　（二）資產(chǎn)負(fù)債管理部職責(zé)：

　　1．確認(rèn)柜臺(tái)專項(xiàng)結(jié)算指令。每日上午9：00－10：00之間進(jìn)入中央結(jié)算公司簿記系統(tǒng)，確認(rèn)前一營(yíng)業(yè)日的柜臺(tái)專項(xiàng)結(jié)算指令。當(dāng)出現(xiàn)通訊故障、IC卡損壞、自營(yíng)戶凍結(jié)、停辦當(dāng)日或IC卡處于停辦狀態(tài)無法確認(rèn)時(shí)，通知中央結(jié)算公司市場(chǎng)部并說明原因。接收中央結(jié)算公司的結(jié)算指令單傳真，確認(rèn)后加密傳真至中央結(jié)算公司。

　　2．檢查債券結(jié)算合同履行情況。確認(rèn)指令匹配后，檢查合同履行情況，合同履行情況分為：應(yīng)履行、部分履行、成功、失敗四種。對(duì)于因自營(yíng)戶余額不足而引起的應(yīng)履行和部分履行的合同，應(yīng)檢查其他債券是否被凍結(jié)，并補(bǔ)足債券。至營(yíng)業(yè)日結(jié)束時(shí)仍無法補(bǔ)足債券而導(dǎo)致合同失敗的，應(yīng)說明原因，送中央結(jié)算公司。

　　3．處理中央結(jié)算公司反饋文件。接收中央結(jié)算公司反饋文件，檢查賬戶總量對(duì)照表。如遇通訊故障、系統(tǒng)原因及其他原因，系統(tǒng)無法接收反饋文件時(shí)，可向中央結(jié)算公司申請(qǐng)應(yīng)急反饋（磁介質(zhì)方式或加密傳真方式），以保證在營(yíng)業(yè)日交易開始之前收到中央結(jié)算公司的反饋文件。

　　4．維護(hù)債券信息及發(fā)布交息相關(guān)信息。在每日交易開始前，根據(jù)中央結(jié)算公司的相關(guān)文件，調(diào)整并維護(hù)債券相關(guān)信息，設(shè)置債券交易狀態(tài)，向投資人公布債券轉(zhuǎn)托管停辦日、債權(quán)登記日、截止過戶日等相關(guān)信息。

　　5．確定、發(fā)布債券雙邊報(bào)價(jià)及交易限額。每營(yíng)業(yè)日上午10：00前，根據(jù)各相關(guān)業(yè)務(wù)指標(biāo)對(duì)債券行情走勢(shì)進(jìn)行分析，確定當(dāng)日雙邊報(bào)價(jià)及交易限額，填制《債券柜臺(tái)業(yè)務(wù)報(bào)價(jià)審批表》，按程序報(bào)批后，由經(jīng)辦人員輸入債券交易系統(tǒng)，經(jīng)換人復(fù)核后確認(rèn)，由系統(tǒng)打印出報(bào)價(jià)文件留檔，并同時(shí)向中國(guó)債券網(wǎng)公布報(bào)價(jià)信息。

　　6．每營(yíng)業(yè)日10：00以前，準(zhǔn)時(shí)開通交易系統(tǒng)，到下午15：30結(jié)束，午間不停盤。

　　（三）個(gè)人業(yè)務(wù)部職責(zé)：

　　負(fù)責(zé)核對(duì)處理中央結(jié)算公司就前一交易日的各類反饋數(shù)據(jù)。

　　第五條　日間處理。

　　（一）軟件開發(fā)中心職責(zé)：

　　1．對(duì)于各分行沒有接收到牌價(jià)數(shù)據(jù)或其他債券信息的，當(dāng)班經(jīng)辦人員應(yīng)及時(shí)協(xié)助廣播牌價(jià)與債券信息。

　　2．協(xié)助分行和業(yè)務(wù)部門進(jìn)行債券交易系統(tǒng)的注冊(cè)、簽退，對(duì)于分行和業(yè)務(wù)部門因通訊或其他原因不能進(jìn)行債券交易或債券實(shí)時(shí)監(jiān)控的應(yīng)幫助它們及時(shí)進(jìn)行故障診斷，并恢復(fù)系統(tǒng)正常運(yùn)行。

　　（二）資產(chǎn)負(fù)債管理部職責(zé)：

　　1．調(diào)整交易價(jià)格及交易限額。根據(jù)債券市場(chǎng)實(shí)時(shí)行情及我行債券庫存情況，在權(quán)限范圍以內(nèi)，由經(jīng)辦人員及時(shí)調(diào)整交易價(jià)格及交易限額。超出權(quán)限的，由經(jīng)辦人員填制《債券柜臺(tái)業(yè)務(wù)調(diào)價(jià)審批表》，按程序報(bào)批后，由經(jīng)辦人員輸入債券交易系統(tǒng)，經(jīng)換人復(fù)核后確認(rèn)，由系統(tǒng)打印出報(bào)價(jià)文件留檔，并同時(shí)向中國(guó)債券網(wǎng)公布。

　　2．資金清算。核對(duì)軟件開發(fā)中心送交的前一營(yíng)業(yè)日日終報(bào)表中的債券交易清算報(bào)表，按程序報(bào)批后，交總行資金清算中心作資金劃撥處理。

　　3．調(diào)賬的處理。因轉(zhuǎn)托管失敗調(diào)賬、債券凍結(jié)或停辦新業(yè)務(wù)／賬戶凍結(jié)或停辦新業(yè)務(wù)、傳送總量數(shù)據(jù)與明細(xì)數(shù)據(jù)不符時(shí)，經(jīng)辦人員向中央結(jié)算公司提出調(diào)賬申請(qǐng)，填制《柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)調(diào)賬申請(qǐng)》，并加蓋與中央結(jié)算公司預(yù)留印鑒相同的印章，加密傳真至中央結(jié)算公司托管部；接收中央結(jié)算公司填制的《柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)調(diào)賬確認(rèn)書》，作為交割憑證予以記賬、對(duì)賬。

　　4．債券付息、兌付的處理。在債權(quán)登記日次日，核對(duì)軟件開發(fā)中心提交的派息、兌付報(bào)表，按程序報(bào)批后，于派息日或兌付日交總行資金清算中心向分行作資金劃撥賬務(wù)處理。

　　5．接收中央結(jié)算公司發(fā)來臨時(shí)通知，并按要求作相關(guān)處理。

　　第六條　日終處理。

　　（一）軟件開發(fā)中心職責(zé)：

　　1．經(jīng)辦人員應(yīng)于每天3：30關(guān)閉交易系統(tǒng)，并按照“債券系統(tǒng)批處理流程單”提交批處理作業(yè)，做好數(shù)據(jù)備份，對(duì)于批處理過程中出現(xiàn)異常情況的，經(jīng)辦人員應(yīng)及時(shí)通知有關(guān)技術(shù)人員進(jìn)行處理。

　　2．批處理結(jié)束后，應(yīng)將批處理生成的每日明細(xì)數(shù)據(jù)與匯總數(shù)據(jù)傳送至中央結(jié)算公司，并通過電話加以確認(rèn)。因批處理延誤而不能及時(shí)將數(shù)據(jù)傳送至中央結(jié)算公司時(shí)，應(yīng)及時(shí)向中央結(jié)算公司說明原因并打印交易匯總數(shù)據(jù)應(yīng)急報(bào)告，交業(yè)務(wù)部門確認(rèn)后傳真至中央結(jié)算公司，交易明細(xì)數(shù)據(jù)于下一工作日補(bǔ)傳。

　　3．每日批處理后的各類報(bào)表應(yīng)于批處理后及時(shí)提交給相關(guān)的業(yè)務(wù)部門，對(duì)于報(bào)表中數(shù)據(jù)存在問題的應(yīng)通知相關(guān)技術(shù)人員協(xié)助業(yè)務(wù)部門加以解決。

　　4．對(duì)于批處理生成的交易數(shù)據(jù)應(yīng)及時(shí)通知分行接收，對(duì)于分行接收數(shù)據(jù)有效性檢查不正確或因故障接收不到數(shù)據(jù)的，經(jīng)辦人員應(yīng)通過一些應(yīng)急方式將數(shù)據(jù)傳給各分行。

　　5．業(yè)務(wù)部門對(duì)于交易中發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)或與中央結(jié)算公司數(shù)據(jù)不一致而發(fā)出錯(cuò)賬更正指令的，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行差錯(cuò)處理，并將處理結(jié)果傳至中央結(jié)算公司和業(yè)務(wù)部門。

　　（二）資產(chǎn)負(fù)債管理部職責(zé)：

　　1．在軟件開發(fā)中心負(fù)責(zé)傳輸數(shù)據(jù)（不包括應(yīng)急方式）之后，負(fù)責(zé)與中央結(jié)算公司業(yè)務(wù)值班人員聯(lián)系，確認(rèn)其總量數(shù)據(jù)有效性檢查結(jié)果。如果出現(xiàn)異常情況，接收中央結(jié)算公司加密傳真《分類總量對(duì)照表—余額變動(dòng)類／賬戶資料類》，并通知軟件開發(fā)中心處理。

　　2．簽收軟件開發(fā)中心送交的當(dāng)日日終報(bào)表。

　　3．債券分銷處理。債券分銷期間，應(yīng)于當(dāng)日21：30前將分銷過戶交易指令傳真至中央結(jié)算公司，并確認(rèn)指令接收情況。

　　4．根據(jù)當(dāng)日交易價(jià)格及交易量變化情況，進(jìn)行分析并提供當(dāng)天交易報(bào)告。

　　（三）個(gè)人業(yè)務(wù)部職責(zé)：

　　負(fù)責(zé)與中央結(jié)算公司確認(rèn)當(dāng)日代理戶總量數(shù)據(jù)有效性檢查結(jié)果。

　　第三章　分行處理系統(tǒng)

　　第七條　日初處理。

　　（一）負(fù)責(zé)分行處理系統(tǒng)初始化工作。

　　（二）營(yíng)業(yè)日上午9點(diǎn)30分向總行簽到。

　　（三）接收并轉(zhuǎn)發(fā)二級(jí)托管中心下傳的債券價(jià)格信息文件、債券公告信息文件、對(duì)賬信息數(shù)據(jù)。

　　第八條　日間處理。

　　（一）營(yíng)業(yè)日上午9點(diǎn)50分向營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開放。

　　（二）接收并轉(zhuǎn)發(fā)二級(jí)托管中心下傳的債券價(jià)格、債券公告信息文件。

　　（三）負(fù)責(zé)權(quán)限內(nèi)債券交易的差錯(cuò)處理。

　　（四）維護(hù)并保證債券交易系統(tǒng)的正常運(yùn)行。

　　第九條　日終處理。

　　（一）營(yíng)業(yè)日下午15點(diǎn)30分向總行二級(jí)托管中心簽退。

　　（二）做好數(shù)據(jù)預(yù)備份。

　　（三）接受總行二級(jí)托管中心對(duì)賬信息文件。

　　（四）按二級(jí)分行（支行）清分交易流水。

　　（五）打印差額報(bào)告表。

　　（六）下傳記賬信息文件至二級(jí)分行（支行）。

　　（七）做好當(dāng)日數(shù)據(jù)備份。

　　第四章　營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

　　第十條　日初處理。

　　（一）進(jìn)入債券交易系統(tǒng)。

　　（二）接收下傳的債券信息和數(shù)據(jù)資料。

　　（三）在電子設(shè)備上顯示債券信息或公告。

　　第十一條　日間處理。

　　（一）開戶。

　　1．經(jīng)辦人員接到個(gè)人投資人填寫的債券開戶申請(qǐng)表后，應(yīng)要求投資人提供本人有效身份證件和復(fù)印件及金穗借記卡（以下簡(jiǎn)稱借記卡），經(jīng)審核合格后與投資人簽訂《柜臺(tái)記賬式國(guó)債交易協(xié)議書》一式兩份并收取債券賬戶開戶費(fèi)。

　　2．經(jīng)辦人員接到機(jī)構(gòu)投資人填寫的債券開戶申請(qǐng)表后，應(yīng)要求投資人向銀行提供企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照及復(fù)印件、機(jī)構(gòu)代碼證；事業(yè)法人和社團(tuán)法人需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書及復(fù)印件、法人授權(quán)書、法人代表和代理人有效身份證及復(fù)印件、單位借記卡。開戶單位為分支機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)提交法人授權(quán)開戶的書面證明，經(jīng)審核合格后與投資人簽訂《柜臺(tái)記賬式國(guó)債交易協(xié)議書》一式兩份并收取債券賬戶開戶費(fèi)。

　　3．經(jīng)辦人員進(jìn)入債券賬戶開戶菜單，刷卡讀入借記卡號(hào)，投資人輸入借記卡密碼，經(jīng)辦人員輸入開戶資料，將開戶信息提交債券交易系統(tǒng)處理。

　　機(jī)構(gòu)投資人身份識(shí)別碼應(yīng)優(yōu)先使用由國(guó)家技術(shù)監(jiān)督局頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼。個(gè)人投資者身份證件的證件編號(hào)中如含有漢字，則保留第一個(gè)漢字的拼音的第一個(gè)拼音字母，漢字省略，同時(shí)保留證件編號(hào)中的字母數(shù)字部分。

　　4．收到成功受理信息后，打印開戶及收費(fèi)憑證一式兩聯(lián)，核對(duì)無誤后加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人名章，交投資人簽名，機(jī)構(gòu)投資人還需加蓋公章。第一聯(lián)開戶憑證、收費(fèi)憑證、協(xié)議書、身份證復(fù)印件等相關(guān)資料銀行留存；第二聯(lián)開戶憑證、收費(fèi)憑證、協(xié)議書、身份證件等相關(guān)資料交還投資人。

　　5．收到受理不成功信息時(shí)須向投資人說明原因，并將身份證件、借記卡等相關(guān)資料交還投資人。

　　6．發(fā)生系統(tǒng)超時(shí)，須做末筆查詢。若確已成功的，按步驟4補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新辦理開戶業(yè)務(wù)。

　　（二）認(rèn)購(gòu)及現(xiàn)券買入。

　　1．經(jīng)辦人員接到投資人填寫的《債券委托買入受理憑證》及借記卡后，應(yīng)對(duì)投資人填寫內(nèi)容的完整性、有效性進(jìn)行審核。無誤后刷卡讀入借記卡號(hào)，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入債券代碼、買入（認(rèn)購(gòu)）凈價(jià)、債券數(shù)量，并進(jìn)行2次輸入確認(rèn)。大額認(rèn)購(gòu)或現(xiàn)券買入時(shí)，個(gè)人投資人5萬元以上、機(jī)構(gòu)投資人50萬元以上，必須換人復(fù)核，無誤后提交債券交易系統(tǒng)。

　　2．收到成功受理信息后，打印《債券委托買入受理憑證》一式兩聯(lián)，核對(duì)無誤后加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人名章，交投資人簽名。憑證第一聯(lián)銀行留存，第二聯(lián)及借記卡交還投資人。

　　3．收到受理不成功信息時(shí)，須向投資人說明不成功的原因，并將憑證及借記卡交還投資人。

　　4．系統(tǒng)超時(shí)必須做末筆查詢，確認(rèn)交易是否成功受理。若確已成功的，按步驟2補(bǔ)打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　　（三）現(xiàn)券賣出。

　　1．經(jīng)辦人員接到投資人填寫的《債券委托賣出受理憑證》及借記卡后，應(yīng)對(duì)投資人填寫內(nèi)容的完整性、有效性進(jìn)行審核。無誤后刷卡讀入借記卡號(hào)，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入債券代碼、賣出凈價(jià)、債券數(shù)量并進(jìn)行2次輸入確認(rèn)。大額賣出時(shí)，個(gè)人投資人5萬元以上、機(jī)構(gòu)投資人50萬元以上，必須換人復(fù)核，無誤后提交債券交易系統(tǒng)。

　　2．收到成功受理信息后打印《債券委托賣出受理憑證》一式兩聯(lián)，核對(duì)無誤后加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人名章，交投資人簽名。憑證第一聯(lián)銀行留存，第二聯(lián)連同借記卡交還投資人。

　　3．收到受理不成功信息時(shí)，須向投資人說明不成功的原因，并將憑證和借記卡交還投資人。

　　4．系統(tǒng)超時(shí)必須做末筆查詢，確認(rèn)交易是否成功受理。若確已成功的，按步驟2補(bǔ)打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　　（四）打印交割單。

　　1．投資人債券賬戶發(fā)生認(rèn)購(gòu)、買入、賣出、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、付息、兌付付息業(yè)務(wù)時(shí)，可從次日起2個(gè)月內(nèi)，到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或自助設(shè)備打印交割單。

　　2．投資人申請(qǐng)要求補(bǔ)打交割單的，應(yīng)要求投資人出示有效證件，機(jī)構(gòu)投資人還應(yīng)填寫“補(bǔ)打交割單申請(qǐng)表”。經(jīng)辦人員審核無誤后方可補(bǔ)打交割單（憑證上應(yīng)當(dāng)有“補(bǔ)”字樣）。

　　3．經(jīng)辦人員刷卡讀入借記卡號(hào)，投資人輸入密碼后，打印交割單據(jù)。

　　（五）撤單交易。

　　1．經(jīng)辦人員接到投資人填寫的《撤單委托書》及借記卡后，應(yīng)對(duì)投資人填寫內(nèi)容的完整性、有效性進(jìn)行審核。無誤后刷卡讀入借記卡號(hào)，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入原債券買賣業(yè)務(wù)委托號(hào)，核對(duì)無誤后提交債券交易系統(tǒng)。

　　2．收到撤單交易成功受理信息后，打印撤單委托憑證一式兩聯(lián)，交投資人簽名，第一聯(lián)銀行留存，第二聯(lián)連同借記卡交還投資人。

　　3．收到撤單交易受理不成功信息后，應(yīng)向投資人告知撤單不成功的原因，并將《撤單委托書》和借記卡交還投資人。

　　4．系統(tǒng)超時(shí)須做末筆查詢，確認(rèn)是否成功受理。若確已成功的，按步驟2補(bǔ)打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　　（六）付息與本息兌付。

　　1．債券付息與本息兌付當(dāng)日，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)予以公告。

　　2．收到債券交易系統(tǒng)付息與本息兌付信息后，經(jīng)辦人員可根據(jù)投資人要求打印付息或本息兌付交割單或?qū)~流水。

　　（七）非交易過戶。

　　營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)下列不同情況受理非交易過戶申請(qǐng)。

　　1．債券贈(zèng)與。

　　（1）個(gè)人投資者債券贈(zèng)與。經(jīng)辦人員接到投資人提交的《非交易過戶委托書》后，應(yīng)要求投資人出具所在地公證機(jī)關(guān)簽發(fā)的公證書及復(fù)印件，過出方身份證件和復(fù)印件及借記卡，過入方身份證件和復(fù)印件，同時(shí)收取非交易過戶費(fèi)。

　　（2）機(jī)構(gòu)投資者債券贈(zèng)與。經(jīng)辦人員接到投資人提交的《非交易過戶委托書》后，應(yīng)要求投資人出具所在地公證機(jī)關(guān)簽發(fā)的公證書和復(fù)印件、過出方與過入方企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件及復(fù)印件、機(jī)構(gòu)代碼證；事業(yè)法人和社團(tuán)法人需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書及復(fù)印件、法人授權(quán)書、法人代表和代理人有效身份證件及復(fù)印件、過出方借記卡，同時(shí)收取非交易過戶費(fèi)。

　　（3）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)簽字后，交經(jīng)辦人員辦理。經(jīng)辦人員刷卡讀入過出方借記卡號(hào)，過出方輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入過出方債券賬戶號(hào)、債券代碼、債券數(shù)量、過出方證件種類及號(hào)碼、過入方證件種類及號(hào)碼、過入方債券賬號(hào)、非交易過戶原因等，二級(jí)操作員輸入密碼并進(jìn)行復(fù)核確認(rèn)，核對(duì)無誤后提交債券交易系統(tǒng)。

　　2．依法繼承。

　　（1）經(jīng)辦人員接到繼承人提交的《非交易過戶委托書》后，應(yīng)要求其出具遺產(chǎn)繼承法律證明文件和復(fù)印件、繼承人有效身份證件和復(fù)印件，被繼承人借記卡，同時(shí)繳納非交易過戶費(fèi)。經(jīng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)簽字后，交經(jīng)辦人員辦理。

　　（2）經(jīng)辦人員輸入被繼承人借記卡號(hào)、過出方證件種類及號(hào)碼、過出方債券賬號(hào)、債券代碼、債券數(shù)量；過入方證件種類及號(hào)碼、過入債券賬號(hào)、非交易過戶原因等，二級(jí)操作員進(jìn)行復(fù)核確認(rèn)，無誤后輸入密碼并提交債券交易系統(tǒng)。

　　3．司法判決。

　　（1）經(jīng)辦人員接到司法執(zhí)行人提交的《非交易過戶委托書》后，應(yīng)要求司法執(zhí)行人出示有效身份證件和工作證件及有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的法律文書或有關(guān)決定書；過入方有效證件和復(fù)印件；過出方借記卡。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)簽名后，交經(jīng)辦人員辦理。

　　（2）經(jīng)辦人員輸入過出方借記卡號(hào)、債券賬號(hào)、債券代碼、債券數(shù)量；過入方證件種類及號(hào)碼、債券賬號(hào)、非交易過戶原因等。二級(jí)操作員進(jìn)行復(fù)核確認(rèn)，無誤后輸入密碼并提交債券交易系統(tǒng)。

　　4．收到受理成功信息后，打印過戶受理憑證一式兩聯(lián)，經(jīng)確認(rèn)無誤，加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人名章，債券贈(zèng)與的由過出方簽名、依法繼承的由過入方簽名、司法判決的由過出方簽字（如過出方未到場(chǎng)，網(wǎng)點(diǎn)按照司法判決書執(zhí)行），過戶受理憑證第一聯(lián)銀行留存專夾保管；憑證第二聯(lián)債券贈(zèng)予的交過出方，依法繼承的交過入方，司法判決的交過出方（如過出方未到場(chǎng)，網(wǎng)點(diǎn)留存）。公證書復(fù)印件、當(dāng)事人身份證件復(fù)印件等有關(guān)資料銀行留存專夾保管；公證書、收費(fèi)憑證、身份證件等有關(guān)資料交還當(dāng)事人。二級(jí)操作人員在《協(xié)助司法判決登記簿》上登記。

　　5．收到不成功受理信息的，應(yīng)告知不成功的原因，并將有關(guān)資料、身份證件和非交易過戶費(fèi)交還當(dāng)事人。

　　6．系統(tǒng)超時(shí)須做末筆查詢，確認(rèn)是否成功受理。若確已成功的，按步驟4補(bǔ)打受理憑證；若未成功的須重新辦理。

　　（八）查詢密碼重置。

　　1．經(jīng)辦人員接到投資人辦理查詢密碼重置業(yè)務(wù)的口頭申請(qǐng)后，應(yīng)要求投資人提供有效證件和借記卡。

　　2．經(jīng)辦人員對(duì)投資人提出的債券查詢密碼重置申請(qǐng)及有效證件進(jìn)行審核，無誤后，經(jīng)辦人員刷卡讀入借記卡號(hào)，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員選擇密碼重置功能并提交債券交易系統(tǒng)。

　　3．收到債券查詢密碼重置受理成功信息后，打印受理憑證一式兩聯(lián)，核對(duì)無誤后，投資人簽名，憑證第一聯(lián)銀行留存，第二聯(lián)連同借記卡、有效證件交還投資人。查詢密碼重置需經(jīng)中央結(jié)算公司確認(rèn)后，次日才能重置成功，密碼重置后的初始碼為身份識(shí)別碼后6位，不足6位前面補(bǔ)0.經(jīng)辦人員須提醒投資人密碼重置成功后，到中央結(jié)算公司查詢系統(tǒng)更改查詢密碼。

　　4．密碼重置受理不成功時(shí)，應(yīng)向投資人告知不成功的原因，將借記卡、有效證件交還投資人。

　　5．系統(tǒng)超時(shí)須做末筆查詢，確認(rèn)是否成功受理。若確已成功的，按步驟3補(bǔ)打受理憑證；若未成功的須重新辦理。

　　（九）掛失和解掛。

　　用于債券交易的借記卡及密碼掛失和解掛，按《金穗借記卡業(yè)務(wù)管理辦法》辦理。掛失后補(bǔ)辦的借記卡應(yīng)與債券賬戶建立對(duì)應(yīng)關(guān)系。借記卡及密碼掛失后，債券賬戶即停止債券交易；解掛后，債券賬戶即恢復(fù)債券交易。

　　（十）凍結(jié)和解凍。

　　1．債券凍結(jié)。

　　（1）經(jīng)辦人員接到司法執(zhí)行人提交的債券凍結(jié)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)要求司法執(zhí)行人出示有效身份證件和工作證件；有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的債券凍結(jié)通知書（行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)由主要負(fù)責(zé)人簽字）；法院或其他有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)決定書。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)按照人民銀行的有關(guān)規(guī)定對(duì)司法執(zhí)行人提供的法律文件、有效身份證件、工作證件進(jìn)行審核，無誤后批準(zhǔn)簽名，交經(jīng)辦人員辦理。

　　（2）經(jīng)辦人員輸入借記卡號(hào)、債券代碼、債券數(shù)量、凍結(jié)期限（凍結(jié)期限不得超過6個(gè)月，逾期自動(dòng)撤銷）、凍結(jié)原因、兌付（付息）入賬方式等有關(guān)內(nèi)容，二級(jí)操作員進(jìn)行復(fù)核確認(rèn)，無誤后，輸入密碼并提交債券交易系統(tǒng)。

　　（3）收到成功受理信息后，打印凍結(jié)受理憑證一聯(lián)，確認(rèn)無誤，加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人名章，憑證及相關(guān)法律文件銀行留存專夾保管；身份證件和工作證件等相關(guān)資料交還司法執(zhí)行人。二級(jí)操作人員在《債券凍結(jié)／解凍登記簿》上登記。

　　（4）收到凍結(jié)交易不成功信息，應(yīng)向司法執(zhí)行人告知不成功的原因，并將身份證件、工作證件等相關(guān)資料交還司法執(zhí)行人。

　　（5）系統(tǒng)超時(shí)須做末筆查詢，確認(rèn)是否成功受理。若已成功的，按步驟（3）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新辦理。

　　（6）經(jīng)辦人員應(yīng)提醒司法執(zhí)行人保留凍結(jié)交易憑證。債券解凍或?qū)鼋Y(jié)債券進(jìn)行處置時(shí)需提供凍結(jié)受理憑證。

　　2．債券解凍。

　　（1）經(jīng)辦人員接到司法執(zhí)行人債券解凍申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)要求司法執(zhí)行人出示有效身份證件和工作證件、凍結(jié)受理憑證、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的債券解凍通知書（行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)由主要負(fù)責(zé)人簽字）。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審核無誤后批準(zhǔn)簽名，交經(jīng)辦人員辦理。

　　（2）經(jīng)辦人員輸入借記卡號(hào)、債券代碼、債券數(shù)量、凍結(jié)交易委托號(hào)、解凍原因等，二級(jí)操作員進(jìn)行復(fù)核確認(rèn)，無誤后，輸入密碼并提交債券交易系統(tǒng)。

　　（3）收到成功受理信息后，打印解凍受理憑證一聯(lián)，加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人名單。憑證及債券解凍通知書專夾保管，身份證件和工作證件等相關(guān)資料交還司法執(zhí)行人；并由二級(jí)操作員在《債券凍／解凍登記簿》上登記。

　　（4）收到解凍不成功信息，應(yīng)告知不成功的原因，并將有關(guān)證件及資料交還司法執(zhí)行人。

　　（5）系統(tǒng)超時(shí)須做末筆查詢，確認(rèn)是否成功受理。若已成功的，按步驟（3）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的重新辦理債券解凍業(yè)務(wù)。

　　3．凍結(jié)債券的處置。

　　（1）經(jīng)辦人員接到司法執(zhí)行人凍結(jié)債券處置通知書時(shí)，應(yīng)要求司法執(zhí)行人出示有效身份證件和工作證件；有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的凍結(jié)債券的處置通知書（行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)由主要負(fù)責(zé)人簽字）。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)按照人民銀行的有關(guān)規(guī)定對(duì)司法執(zhí)行人提供的法律文件、有效身份證件、工作證件進(jìn)行審核，無誤后批準(zhǔn)簽名，交經(jīng)辦人員辦理。

　　（2）經(jīng)辦人員應(yīng)根據(jù)有權(quán)機(jī)構(gòu)的要求，對(duì)凍結(jié)債券進(jìn)行處置。處置后由二級(jí)操作員在《協(xié)助司法判決登記簿》上登記。

　　（十一）質(zhì)押和解押。

　　1．質(zhì)押。

　　（1）經(jīng)辦人員接到投資人填寫的債券質(zhì)押申請(qǐng)后，應(yīng)要求投資人提供借記卡和有效身份證件，機(jī)構(gòu)投資人還需提供法人授權(quán)書、法人和代理人身份證件及復(fù)印件。

　　（2）經(jīng)辦人員對(duì)投資人填寫的債券質(zhì)押申請(qǐng)及有效身份證件等資料進(jìn)行審核，無誤后刷卡讀入借記卡號(hào)，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入質(zhì)押債券代碼、質(zhì)押數(shù)量、質(zhì)押期限、質(zhì)押原因等，二級(jí)操作員進(jìn)行復(fù)核確認(rèn)，無誤后，輸入密碼并提交債券交易系統(tǒng)。

　　（3）收到成功信息后，打印質(zhì)押受理憑證，無誤后加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人名章，交投資人簽名。第一聯(lián)和申請(qǐng)表及有關(guān)資料銀行留存專夾保管，并在《質(zhì)押／解押登記簿》上進(jìn)行登記，第二聯(lián)連同借記卡和身份證件等有關(guān)資料交還投資人。

　　（4）收到不成功信息，應(yīng)告知投資人不成功的原因，并將申請(qǐng)表、借記卡、身份證件等相關(guān)資料交還投資人。

　　（5）系統(tǒng)超時(shí)須做末筆查詢，確認(rèn)是否成功受理。若已成功的，按步驟（3）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　　（6）經(jīng)辦人員應(yīng)提醒質(zhì)押人保留質(zhì)押受理憑證。債券解押時(shí)需提供質(zhì)押受理憑證。

　　2．解押。

　　（1）經(jīng)辦人員接到信貸部門通知和投資人提交的債券解押申請(qǐng)后，應(yīng)要求投資者提供借記卡、有效證件及復(fù)印件、還款憑證原件及復(fù)印件、質(zhì)押受理憑證，機(jī)構(gòu)投資者還須提供法人授權(quán)書、代理人有效身份證件及復(fù)印件。

　　（2）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人需對(duì)投資人提供的還款憑證、質(zhì)押憑證、身份證件等資料進(jìn)行嚴(yán)格審查，無誤后批準(zhǔn)并簽名，交經(jīng)辦人員辦理。

　　（3）經(jīng)辦人員刷卡讀入借記卡號(hào)，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入質(zhì)押委托號(hào)、解押債券代碼、債券數(shù)量、解押原因等，二級(jí)操作員進(jìn)行復(fù)核確認(rèn)，無誤后，輸入密碼并提交債券交易系統(tǒng)。

　　（4）收到成功信息后，打印解押受理憑證一式兩聯(lián)，加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人名章，交投資人簽名。解押受理憑證第一聯(lián)、解押申請(qǐng)表、質(zhì)押受理憑證、還款憑證復(fù)印件、身份證復(fù)印件等資料銀行留存專夾保管，第二聯(lián)連同借記卡、身份證件及還款憑證原件等資料交還投資人；經(jīng)辦人員須在《質(zhì)押／解押登記簿》上進(jìn)行登記。

　　（5）收到不成功信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資人告知不成功的原因，并將解押申請(qǐng)表、還款憑證、身份證、借記卡等相關(guān)資料交還投資人。

　　（6）系統(tǒng)超時(shí)須做末筆查詢，確認(rèn)是否成功受理。若已成功的，按步驟（4）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　　3．質(zhì)押債券的處置。

　　根據(jù)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)接到信貸部門的質(zhì)押債券處置通知書后，經(jīng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審批并簽字，經(jīng)辦員方可對(duì)質(zhì)押債券進(jìn)行處置。

　　（十二）轉(zhuǎn)托管。

　　1．經(jīng)辦人員接到投資人填寫的《債券轉(zhuǎn)托管委托書》后，應(yīng)要求個(gè)人投資者提供借記卡、有效身份證件及復(fù)件印；機(jī)構(gòu)投資人提供企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件及復(fù)印件、機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)法人和社團(tuán)法人需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及復(fù)印件、法人授權(quán)書、法人和代理人有效身份證件及復(fù)印件、單位借記卡。

　　2．經(jīng)辦人員對(duì)投資人填寫的《債券轉(zhuǎn)托管委托書》及有效身份證件等資料進(jìn)行嚴(yán)格審核，無誤后刷卡讀入借記卡號(hào)，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入轉(zhuǎn)托管債券代碼、債券數(shù)量、轉(zhuǎn)入方托管賬號(hào)，經(jīng)二級(jí)操作員復(fù)核確認(rèn)后提交債券交易系統(tǒng)。

　　3．收到成功受理信息后，收取相關(guān)費(fèi)用并打印轉(zhuǎn)托管受理憑證及收費(fèi)憑證一式兩聯(lián)，確認(rèn)無誤后加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人員名章，交投資人簽名，轉(zhuǎn)托管憑證和收費(fèi)憑證第一聯(lián)及身份證復(fù)印件等有關(guān)資料營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)專夾保管，轉(zhuǎn)托管憑證和收費(fèi)憑證第二聯(lián)連同借記卡及身份證件等資料交還投資人。

　　4．收到不成功信息，應(yīng)說明不成功的原因，并將委托書、借記卡、身份證件及有關(guān)資料交還投資人，同時(shí)退還轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

　　5．系統(tǒng)超時(shí)須做末筆查詢，確認(rèn)是否成功受理。若已成功的，按步驟3補(bǔ)打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　　（十三）遷出和遷入。

　　1．遷出。

　　（1）經(jīng)辦人員接到投資人填寫的《債券遷出憑證》后，應(yīng)要求個(gè)人投資人提供借記卡和有效身份證件及復(fù)印件；機(jī)構(gòu)投資人提供企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件及復(fù)印件、機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)法人和社團(tuán)法人需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及復(fù)印件、法人授權(quán)書、法人和代理人有效身份證件及復(fù)印件、單位借記卡。

　　（2）經(jīng)辦人員對(duì)投資人填寫的《債券遷出憑證》及有效身份證件等資料進(jìn)行審核。無誤后刷卡讀入借記卡號(hào)，投資人輸入密碼后，經(jīng)辦人員輸入身份證件種類及號(hào)碼等，確認(rèn)無誤后提交債券交易系統(tǒng)。

　　（3）收到成功受理信息后，打印遷出受理憑證和收費(fèi)憑證一式兩聯(lián)，交投資人簽名，遷出憑證及收費(fèi)憑證第一聯(lián)和身份證復(fù)印件等有關(guān)資料營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)專夾保管，遷出憑證和收費(fèi)憑證的第二聯(lián)連同借記卡及身份證件等有關(guān)資料交還投資人。

　　（4）收到不成功信息的，應(yīng)告知不成功的原因，并將身份證件、借記卡等有關(guān)資料交還投資人。

　　（5）系統(tǒng)超時(shí)須做末筆查詢，確認(rèn)是否成功受理。若已成功的，按步驟（3）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　　2．遷入。

　　（1）經(jīng)辦人員接到投資人填寫的《債券遷入憑證》后，應(yīng)要求個(gè)人投資人提供遷出憑證、有效身份證件及復(fù)印件、遷入地借記卡；機(jī)構(gòu)投資人需提供遷出憑證、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照及復(fù)印件、機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)法人和社團(tuán)法人需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書及復(fù)印機(jī)、法人授權(quán)書、法人和代理人有效身份證件及復(fù)印件、遷入地單位借記卡。

　　（2）經(jīng)辦人員需對(duì)投資人提交的《債券遷入憑證》、遷出受理憑證及有效身份證件等資料進(jìn)行審核，無誤后刷卡讀入借記卡號(hào)，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入有效身份證件種類及號(hào)碼、遷出交易流水號(hào)、債券賬號(hào)、遷出地借記卡號(hào)等，核對(duì)無誤后提交債券交易系統(tǒng)。

　　（3）收到成功受理信息后，打印遷入受理憑證一式兩聯(lián)，交投資人簽名，遷入憑證第一聯(lián)和遷入憑證第二聯(lián)及身份證復(fù)印件等有關(guān)資料銀行留存專夾保管，遷入憑證第二聯(lián)連同借記卡及身份證等資料交還投資人。

　　（4）收到不成功信息，應(yīng)告知不成功的原因，并將身份證件等有關(guān)資料交還投資人。

　　（5）系統(tǒng)超時(shí)須做末筆查詢，確認(rèn)是否成功受理。若已成功的，按步驟（3）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　　3．撤銷遷出。

　　（1）原遷出行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員接到投資人撤銷遷出申請(qǐng)后，應(yīng)首先查驗(yàn)原遷出業(yè)務(wù)是否為本網(wǎng)點(diǎn)辦理，如果不是則告知投資人回原遷出網(wǎng)點(diǎn)辦理，還應(yīng)要求個(gè)人投資人提供遷出憑證、有效身份證件及復(fù)印件、借記卡；機(jī)構(gòu)投資人需提供遷出憑證、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照及復(fù)印件、機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)法人和社團(tuán)法人需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書及復(fù)印件、法人授權(quán)書、法人和代理人有效身份證件及復(fù)印件、單位借記卡。投資人遷出憑證丟失，可憑投資人有效證件查詢遷出編號(hào)。

　　（2）經(jīng)辦人員對(duì)投資人提交的撤銷遷出申請(qǐng)及身份證件等資料進(jìn)行審核，無誤后進(jìn)入遷入交易菜單，刷卡讀入借記卡號(hào)，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入身份證件種類及號(hào)碼、遷出交易流水號(hào)、投資人債券賬號(hào)、遷出地借記卡號(hào)等，確認(rèn)無誤后提交債券交易系統(tǒng)。

　　（3）打印遷入受理憑證一式兩聯(lián)，交投資人簽名，遷入憑證第一聯(lián)、遷出憑證第二聯(lián)和身份證復(fù)印件等有關(guān)資料銀行留存專夾保管，遷入憑證第二聯(lián)連同借記卡及身份證等資料交還投資人。

　　（4）受理不成功時(shí)，應(yīng)告知不成功的原因，并將身份證件、借記卡等資料交還投資人。

　　（5）系統(tǒng)超時(shí)須做末筆查詢，確認(rèn)是否成功受理。若已成功的，按步驟（3）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　　（十四）查詢查復(fù)。

　　1．經(jīng)辦人員接到投資人提出查詢查復(fù)申請(qǐng)后，應(yīng)要求投資人提交借記卡并口頭或書面告知查詢內(nèi)容。

　　2．司法查詢，應(yīng)當(dāng)出具有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢通知書以及查詢?nèi)说挠行矸葑C件、工作證件，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)按照人民銀行的有關(guān)規(guī)定對(duì)司法執(zhí)行人提供的法律文件、有效身份證件、工作證件進(jìn)行審核，無誤后批準(zhǔn)簽名，交經(jīng)辦人員辦理。

　　3．經(jīng)辦人員刷卡讀入借記卡號(hào)，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員根據(jù)投資人或有權(quán)機(jī)關(guān)要求選擇查詢內(nèi)容，確認(rèn)無誤后，提交債券交易系統(tǒng)。司法查詢的，由經(jīng)辦人員輸入借記卡號(hào)，由二級(jí)操作員進(jìn)行確認(rèn)，輸入二級(jí)操作密碼提交債券交易系統(tǒng)。

　　4．收到查復(fù)內(nèi)容后，打印或口頭告知投資人；屬投資人歷史交易明細(xì)查詢的，可根據(jù)查詢內(nèi)容及時(shí)間收取查詢手續(xù)費(fèi)并打印收費(fèi)憑證，連同借記卡及相關(guān)資料交還查詢?nèi)恕?/p>

　　5．收到不成功信息，應(yīng)告知不成功的原因，并將借記卡及相關(guān)資料交還投資人。

　　6．系統(tǒng)超時(shí)的，可重新辦理查詢業(yè)務(wù)。

　　（十五）資料變更。

　　經(jīng)辦人員接到投資人提交的客戶資料修改申請(qǐng)表后，應(yīng)根據(jù)客戶提出的變更內(nèi)容，將其分為一般資料變更和重要資料變更。

　　1．一般資料變更。

　　（1）經(jīng)辦人員接到投資人提交的《客戶資料變更申請(qǐng)表》及借記卡后，對(duì)申請(qǐng)?zhí)顚憙?nèi)容進(jìn)行審核，無誤后刷卡讀入借記卡號(hào)，投資人輸入借記卡密碼后，經(jīng)辦人員根據(jù)投資人申請(qǐng)進(jìn)行資料修改，無誤后提交債券交易系統(tǒng)。

　　（2）收到成功受理信息后打印受理憑證一式兩聯(lián)，核對(duì)無誤后加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人名章，交投資人簽名。第一聯(lián)銀行留存，第二聯(lián)連同借記卡一并交還投資人。

　　（3）收到受理不成功信息時(shí)，須向投資人說明不成功的原因，并將憑證和借記卡交還投資人。

　　（4）系統(tǒng)超時(shí)必須做末筆查詢，確認(rèn)交易是否成功受理。若確已成功的，按步驟（2）補(bǔ)打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　　2．重要資料變更。

　　（1）經(jīng)辦人員接到個(gè)人投資人要求變更姓名、身份證件種類及號(hào)碼的，應(yīng)要求投資人提供有效身份證件及復(fù)印件、借記卡及公安部門出具的法律證明文件原件及復(fù)印件。

　　（2）經(jīng)辦人員接到機(jī)構(gòu)投資人要求變更機(jī)構(gòu)名稱、機(jī)構(gòu)代碼、地址、法人代表姓名和身份證件種類及號(hào)碼、代理人姓名和身份證件種類及號(hào)碼等內(nèi)容時(shí)，應(yīng)要求投資人提供企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照及復(fù)印件、機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)法人和社團(tuán)法人需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書及復(fù)印件、法人授權(quán)書、法人代表和代理人有效身份證件及復(fù)印件、單位借記卡、工商行政等有關(guān)部門出具的法律證明文件。

　　3．經(jīng)辦人員對(duì)投資人提交的申請(qǐng)表及各類資料進(jìn)行審核，并對(duì)借記卡客戶資料與債券賬戶資料的一致性進(jìn)行審核，無誤后刷卡讀入借記卡號(hào)，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員根據(jù)投資人申請(qǐng)進(jìn)行資料修改，二級(jí)操作員進(jìn)行復(fù)核確認(rèn)，無誤后輸入二級(jí)操作密碼提交債券交易系統(tǒng)。

　　4．經(jīng)辦人員收到成功受理信息，打印受理憑證一式兩聯(lián)，確認(rèn)無誤后，加蓋業(yè)務(wù)公章和個(gè)人名章，交投資人簽名，機(jī)構(gòu)投資人還需加蓋公章，第一聯(lián)及身份證復(fù)印件等相關(guān)資料銀行留存專夾保管，第二聯(lián)連同身份證件、借記卡及相關(guān)資料交還投資人。

　　5．接到不成功信息，應(yīng)向投資人告知不成功的原因，將身份證件、借記卡等相關(guān)資料交還投資人。

　　6．系統(tǒng)超時(shí)須做末筆查詢，確認(rèn)是否成功受理。如交易未成功，須重新辦理業(yè)務(wù)。

　　（十六）銷戶。

　　1．經(jīng)辦人員接到投資人填寫的債券銷戶申請(qǐng)表后，應(yīng)要求個(gè)人投資人提供借記卡、有效身份證件及復(fù)印件；機(jī)構(gòu)投資人提供機(jī)構(gòu)代碼證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人和社團(tuán)法人需提供民政部門或主管部門辦理的注冊(cè)登記證書、法人授權(quán)書、法人代表和代理人有效身份證件及復(fù)印件、單位借記卡。

　　2．經(jīng)辦人員對(duì)投資人提交的申請(qǐng)表及各類資料進(jìn)行審核，無誤后進(jìn)入銷戶菜單，刷卡讀入借記卡號(hào)，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入投資人證件種類及號(hào)碼等，經(jīng)再次核對(duì)無誤后提交債券交易系統(tǒng)。

　　3．經(jīng)辦人員收到成功受理信息，打印受理憑證一式兩聯(lián)，確認(rèn)無誤后，加蓋業(yè)務(wù)公章和個(gè)人名章，交投資人簽名，機(jī)構(gòu)投資人還須加蓋公章。銷戶憑證第一聯(lián)及身份證復(fù)印件等有關(guān)資料銀行留存專夾保管，銷戶憑證第二聯(lián)連同借記卡及身份證等資料交還投資人。

　　4．收到銷戶不成功信息的，應(yīng)當(dāng)向投資人告知不成功的原因，并將身份證件等有關(guān)資料交還投資人。

　　5．系統(tǒng)超時(shí)須做末筆查詢，確認(rèn)是否成功受理。如未成功，重新辦理銷戶。

　　（十七）交易中斷處理。

　　在辦理業(yè)務(wù)過程中，如發(fā)生系統(tǒng)或通訊等故障，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)及時(shí)查詢并打印故障前交易狀態(tài)，立即與分行債券處理中心聯(lián)系，及時(shí)排除故障。

　　第十二條　日終處理。

　　每日營(yíng)業(yè)終了，經(jīng)辦人員打印當(dāng)日交易流水等報(bào)表，存檔保管。

　　第十三條　交易差錯(cuò)處理。

　　（一）經(jīng)辦人員操作失誤，造成交易差錯(cuò)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，并通知投資人協(xié)商解決處理，同時(shí)做好交易差錯(cuò)處理記錄。

　　1．未成交的債券交易差錯(cuò)，作撤單處理。

　　2．買賣類交易差錯(cuò)須經(jīng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)方可辦理。造成多買、多賣、少買、少賣差錯(cuò)的，由經(jīng)辦人員作反向交易處理，并由二級(jí)操作員確認(rèn)后提交債券交易系統(tǒng)。經(jīng)辦人員要在買賣憑證上注明此憑證為差錯(cuò)處理交易，同時(shí)要求投資人簽名確認(rèn)。超權(quán)限買賣差錯(cuò)處理，需上級(jí)行批準(zhǔn)方可辦理。

　　3．特殊交易如非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的差錯(cuò)，應(yīng)與有關(guān)當(dāng)事人（機(jī)構(gòu)）協(xié)商解決。

　　4．其他非買賣類交易差錯(cuò)，由經(jīng)辦人員操作，二級(jí)操作員確認(rèn)進(jìn)行差錯(cuò)更正。

　　（二）差錯(cuò)處理權(quán)限：

　　1．50萬元（含）以下，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)報(bào)支行，在1個(gè)工作日內(nèi)處理。

　　2．50萬元以上、100萬元（含）以下，由網(wǎng)點(diǎn)逐級(jí)上報(bào)二級(jí)分行，在2個(gè)工作日內(nèi)處理。

　　3．100萬元以上，500萬元（含）以下，由網(wǎng)點(diǎn)逐級(jí)上報(bào)一級(jí)分行，在2個(gè)工作日內(nèi)處理。

　　4．500萬元以上，由網(wǎng)點(diǎn)逐級(jí)上報(bào)總行，在3個(gè)工作日內(nèi)處理。

　　（三）差錯(cuò)處理的交易憑證、交易差錯(cuò)記錄由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)專夾保管。

　　第五章　附則

　　第十四條　本規(guī)程由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)制定、修改、解釋。

　　第十五條　本規(guī)程自下發(fā)之日起施行。