附：一、中國銀行對基金管理公司和證券公司融資管理規(guī)定

　　第一章　管理原則

　　第二章　業(yè)務(wù)權(quán)限

　　第三章　清算及賬務(wù)處理

　　第四章　風(fēng)險監(jiān)控措施

　　第五章　罰則

　　第六章　附則

各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳市分行：

　　根據(jù)人民銀行《關(guān)于印發(fā)〈基金管理公司進入銀行間同業(yè)市場管理規(guī)定〉和〈證券公司進入銀行間同業(yè)市場管理規(guī)定〉的通知》（銀發(fā)[1999]288號文）的規(guī)定，為了規(guī)范與基金管理公司和證券公司的融資業(yè)務(wù)，總行制定了《中國銀行對基金管理公司和證券公司融資管理規(guī)定》，各分行要認(rèn)真學(xué)習(xí)，明確業(yè)務(wù)權(quán)限，在總行的授權(quán)授信額度內(nèi)開展與券商的融資業(yè)務(wù)。

　　附：一、中國銀行對基金管理公司和證券公司融資管理規(guī)定

　　附：二、中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《基金管理公司進入銀行間同業(yè)市場管理規(guī)定》和《證券公司進入銀行間同業(yè)市場管理規(guī)定》的通知（1999年8月19日銀發(fā)[1999]288號）（略）

　　附：一、中國銀行對基金管理公司和證券公司融資管理規(guī)定

　　根據(jù)人民銀行《關(guān)于印發(fā)〈基金管理公司進入銀行間同業(yè)市場管理規(guī)定〉和〈證券公司進入銀行間同業(yè)市場管理規(guī)定〉的通知》的規(guī)定（銀發(fā)［1999］288號文），結(jié)合中國銀行有關(guān)融資管理辦法，特制定本管理規(guī)定。

　　第一章　管理原則

　　第一條　嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行公布的《基金管理公司進入銀行間同業(yè)市場管理規(guī)定》和《證券公司進入銀行間同業(yè)市場管理規(guī)定》。

　　第二條　嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行公布的《銀行間債券回購業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》、《銀行間債券交易規(guī)則》、《銀行間債券交易結(jié)算規(guī)則》。

　　第三條　嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行及總行風(fēng)險控制的有關(guān)規(guī)定。

　　第四條　遵守人民銀行有關(guān)貨幣市場管理規(guī)定，嚴(yán)格按照“公平公正、誠實守信、自律守法”的原則，自覺維護中國銀行的信譽。

　　第五條　中國銀行融資管理原則為“集中管理、分類授權(quán)、限額監(jiān)控、適時調(diào)整”。

　　第二章　業(yè)務(wù)權(quán)限

　　第六條　總行交易對象為所有經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)入市的基金管理公司和證券公司法人。

　　第七條　分行交易對象：

　　1.經(jīng)總行授權(quán)已入市分行的交易對象為代理清算的當(dāng)?shù)刈C券公司法人，其與已入市證券公司法人交易必須在一級網(wǎng)上進行；

　　2.未經(jīng)總行授權(quán)入市的分行交易對象僅為其代理清算的未入市當(dāng)?shù)刈C券公司法人，其代理清算的已入市證券公司法人有融資需求時，總行直接與之交易。

　　第八條　信用拆借。

　　1.總行與有授信額度的入市證券公司法人進行信用拆出，期限在七天以內(nèi)；

　　2.經(jīng)總行授權(quán)進入一級網(wǎng)進行信用拆出交易的分行在總行下達(dá)的授權(quán)、授信額度內(nèi)與代理清算的已入市證券公司法人進行信用拆出，期限在七天以內(nèi)；

　　3.分行與其代理清算的未入市證券公司法人進行信用拆出必須經(jīng)總行授權(quán)后方可辦理，期限為一天；

　　4.總行與入市證券公司法人可進行信用拆入，期限四個月內(nèi)；

　　5.經(jīng)總行授權(quán)進入一級網(wǎng)進行信用拆入交易的分行不得從代理清算的已入市證券公司法人拆入資金，以避免同業(yè)存款轉(zhuǎn)為高成本的同業(yè)拆入款。

　　第九條　債券回購。

　　1.總行與入市基金管理公司和證券公司法人進行債券正回購、逆回購交易，期限在一年之內(nèi)，可用質(zhì)押債券為托管在中央國債登記結(jié)算有限公司的可上市國債和政策性金融債；

　　2.分行未經(jīng)總行授權(quán)不得進行債券回購交易。

　　第十條　現(xiàn)券買賣。

　　1.總行與入市基金管理公司和證券公司法人進行現(xiàn)券買賣，可買賣券種為托管在中央國債登記結(jié)算有限公司的可上市國債和政策性金融債；

　　2.分行未經(jīng)總行授權(quán)不得進行現(xiàn)券買賣。

　　第三章　清算及賬務(wù)處理

　　第十一條　與基金管理公司和證券公司的融資業(yè)務(wù)清算一律通過轉(zhuǎn)賬方式進行，不得收付現(xiàn)金。

　　第十二條　交易與賬務(wù)處理必須分開。資金部門負(fù)責(zé)融資業(yè)務(wù)交易；清算部門負(fù)責(zé)賬務(wù)處理。

　　第十三條　資金部門要建立融資臺賬，臺賬記錄應(yīng)完整、清晰、準(zhǔn)確。

　　第四章　風(fēng)險監(jiān)控措施

　　第十四條　總行金融機構(gòu)部對人行批準(zhǔn)入市的證券公司要進行人民幣同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的授信，并根據(jù)證券公司的經(jīng)營情況適時調(diào)整授信額度。

　　第十五條　總行資金部在金融機構(gòu)部對入市證券公司的授信額度內(nèi)進行信用拆出交易，并負(fù)責(zé)對分行的授權(quán)和分配授信額度。分行承做的拆出資金業(yè)務(wù)，每旬報備資金部，資金部負(fù)責(zé)匯總?cè)械娜谫Y業(yè)務(wù)并嚴(yán)格進行監(jiān)控、考核，同時反饋資產(chǎn)負(fù)債管理部。

　　第十六條　為保證資金安全，資金部要及時了解提出信用拆借需求的證券公司當(dāng)前經(jīng)營情況，并與同業(yè)市場成員保持橫向聯(lián)系。

　　第十七條　資金部從交易第一線獲得的信息要與行內(nèi)有關(guān)部門及時進行溝通，對疑點問題必要時要求證券公司說明。對信息交流方面不合作的證券公司，我行金融機構(gòu)部要調(diào)整對其包括融資在內(nèi)的各項業(yè)務(wù)授信。

　　第十八條　金融機構(gòu)部、資金部及分行資金計劃部門、代理證券公司作清算的部門應(yīng)注意收集有關(guān)基金管理公司和證券公司的信息，并在我行內(nèi)部及時交流，提高對市場的敏感度。

　　第十九條　資產(chǎn)負(fù)債管理部每月根據(jù)全行經(jīng)營策略對融資業(yè)務(wù)提出價格和期限的要求，資金部據(jù)此在市場上進行操作。

　　第二十條　資金交易總量和結(jié)構(gòu)的確定應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債管理部提出的全行的資產(chǎn)負(fù)債管理政策。

　　第二十一條　總行及被授權(quán)進入一級網(wǎng)的分行必須在網(wǎng)上與證券公司進行交易，否則按違規(guī)處理；分行承做的業(yè)務(wù)不得突破總行的各項授權(quán)、授信。

　　第二十二條　承做融出資金業(yè)務(wù)的分行必須遵循以下交易規(guī)程：

　　1.收到客戶融資需求后檢查該客戶授信使用情況，交易前必須有足夠的授信額度；

　　2.有權(quán)簽字人在授權(quán)限額內(nèi)審批；

　　3.簽訂拆借合同，非網(wǎng)上交易必須簽訂書面拆借合同并報備當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，網(wǎng)上交易必須遵守交易中心制定的交易規(guī)則，以成交單作為拆借合同；

　　4.清算部門憑拆借合同，按時劃撥期初款項，并確保到賬；

　　5.資金部門憑拆借合同準(zhǔn)確登記資金拆借臺賬；

　　6.按時收回到期資金本息；

　　7.每旬匯總報備總行資金部。

　　第二十三條　總行融資業(yè)務(wù)實行資金部交易員、處長、總經(jīng)理三級簽字制度；超過總經(jīng)理單筆審批權(quán)限的業(yè)務(wù)需報經(jīng)主管行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。各級建立授權(quán)簽字權(quán)限。

　　分行實行交易員、資金科長、主管處長三級簽字制度，處長的單筆審批權(quán)限為0.5億元，超過此審批權(quán)限的業(yè)務(wù)由分行主管行長審批。

　　第二十四條　訂立交易合同的方式必須是貨幣市場正式認(rèn)可的方式，根據(jù)貨幣市場的有關(guān)管理規(guī)定，可根據(jù)需要自行選擇書面合同或以成交單作為合同的方式。書面合同格式由總行統(tǒng)一制定（詳見附件），具體交易時可根據(jù)雙方意見進行合理補充。合同不得展期。

　　第五章　罰則

　　第二十五條　與基金管理公司和證券公司進行融資業(yè)務(wù)的分行如違反本規(guī)定和全國銀行間同業(yè)市的其他管理規(guī)定，總行將視情況給予警告、通報、暫停其在銀行間同業(yè)市場的業(yè)務(wù)、取消對其的融資授權(quán)等處罰。

　　第六章　附則

　　第二十六條　本管理規(guī)定由中國銀行總行資金部制定并解釋。

　　第二十七條　本規(guī)定自1999年11月1日起執(zhí)行。

　　附表：資金拆借合同　　　　　　 資金拆借合同

　　簽約日期：　　年　月　日　　合同編號：

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｜拆｜名　　稱：　　　　　　｜拆｜名　　稱：　　　　　　　　　　｜
｜出｜開戶銀行：　　　　　　｜入｜開戶銀行：　　　　　　　　　　｜
｜單｜賬　　號：　　　　　　｜單｜賬　　號：　　　　　　　　　　｜
｜位｜電　　話：　　　　　　｜位｜電　　話：　　　　　　　　　　｜
｜∧｜傳　　真：　　　　　　｜∧｜傳　　真：　　　　　　　　　　｜
｜甲｜　　　　　　　　　　　｜乙｜　　　　　　　　　　　　　　　｜
｜方｜　　　　　　　　　　　｜方｜　　　　　　　　　　　　　　　｜
｜∨｜　　　　　　　　　　　｜∨｜　　　　　　　　　　　　　　　｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜拆借金額：人民幣（大寫）　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜拆借期限：自　　年　　月　　日起至　　年　月　日止　共計　　天｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜拆借利率：　　　　％　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
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　　甲乙雙方經(jīng)協(xié)商一致，甲方同意向乙方借出資金，乙方同意按期歸還本息，為維護甲乙雙方正當(dāng)權(quán)益，根據(jù)恪守信用、平等互利的原則，特訂立下列條款：

　　一、甲方拆出款項、乙方歸還款項，均應(yīng)按合同規(guī)定按期劃款，并確保款項當(dāng)天到賬。因資金未按時達(dá)賬而造成的損失，由違約方承擔(dān)。

　　二、利息清算：拆借資金利隨本清，拆借利息按實際天數(shù)計算。

　　三、逾期與提前還款：拆借資金必須按本合同規(guī)定的還款時間歸還，逾期部分，自逾期日起按每日萬分之五加收罰息。拆借合同未到期，未經(jīng)雙方同意不得提前還款，否則違約方要賠償提前還款造成的經(jīng)濟損失。

　　四、生效：本合同經(jīng)雙方法定代表人（或授權(quán)代表人）簽名，并加蓋單位公章后生效。

　　五、終止：甲方收到乙方歸還的本合同的全部款項，經(jīng)查收無誤后，本合同即終止。六、合同份數(shù)：本合同一式四份，由甲、乙雙方分別留存；如需報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支行備案，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行留存一份。

　　拆出方（蓋章）　　　　　　拆入方（蓋章）

　　法人代表（簽章）　　　　　法人代表（簽章）

　　（或授權(quán)代表人）　　　　　（或授權(quán)代表人）