各保監(jiān)局：

　　為提升保險案件風(fēng)險監(jiān)管水平，切實防范、化解案件風(fēng)險，我會制定了《保監(jiān)局案件風(fēng)險監(jiān)管考核辦法(試行)》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真遵照執(zhí)行。

　　中國保監(jiān)會

　　2013年9月2日

　　保監(jiān)局案件風(fēng)險監(jiān)管考核辦法(試行)

　　第一章 總 則

　　第一條 為提升保險案件風(fēng)險監(jiān)管水平，切實防范、化解案件風(fēng)險，制定本辦法。

　　第二條 本辦法考核的保險案件包括業(yè)內(nèi)案件和業(yè)外案件兩大類。

　　業(yè)內(nèi)案件是指保險公司、保險中介公司及保險從業(yè)人員，因執(zhí)業(yè)行為，獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，觸犯刑法，涉嫌侵占、挪用、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等，被公安司法機關(guān)立案查處的案件。業(yè)外案件是指僅由保險業(yè)以外的單位或個人實施的，涉嫌保險欺詐、非法設(shè)立保險機構(gòu)、非法經(jīng)營保險業(yè)務(wù)，以及利用保險業(yè)洗錢、非法集資等，被公安司法機關(guān)依法處理的案件。

　　第三條 保險案件風(fēng)險監(jiān)管考核堅持定性分析與定量分析相結(jié)合、履職情況與工作效果相結(jié)合、保監(jiān)局自評與保監(jiān)會測評相結(jié)合的原則。

　　第四條 本辦法考核對象為保監(jiān)局。

　　第二章 考核內(nèi)容與分值配置

　　第五條 考核內(nèi)容分為履職情況、區(qū)域風(fēng)險狀況、激勵約束事項三個方面，總分值為120分。

　　第六條 履職情況考核保監(jiān)局在基礎(chǔ)管理、風(fēng)險預(yù)防與警示教育、風(fēng)險處置、督促問責(zé)與整改等方面工作情況，總分值為80分。具體包括以下四個方面：

　　(一)基礎(chǔ)管理考核崗位職責(zé)設(shè)置、制度機制建設(shè)、信息處理與風(fēng)險分析、檔案管理等，共20分;

　　(二)風(fēng)險預(yù)防與警示教育考核工作計劃制訂、風(fēng)險提示或警示教育、風(fēng)險排查與抽查、線索收集與證據(jù)采集、案件移送等，共20分;

　　(三)風(fēng)險處置考核案件報告、案件調(diào)查、風(fēng)險控制與化解、執(zhí)法合作、維穩(wěn)與輿情監(jiān)測等，共25分;

　　(四)督促問責(zé)與整改考核問責(zé)監(jiān)管、信息披露與后續(xù)管理、督促整改等，共15分。

　　第七條 區(qū)域風(fēng)險狀況考核包括，業(yè)內(nèi)案件的百億元保費發(fā)案件數(shù)、大案要案件數(shù)、案件份額變化率、發(fā)案機構(gòu)占比等，配置的分值分別為6分、8分、3分、3分，共20分。

　　第八條 激勵約束事項包含案件風(fēng)險監(jiān)管工作加分事項和扣分事項，加分、扣分均以20分為限。

　　加分事項包括協(xié)作破獲業(yè)外案件、發(fā)現(xiàn)破獲業(yè)內(nèi)案件、創(chuàng)新工作取得成效等。

　　扣分事項包括瞞報案件、風(fēng)險處置不當?shù)取?

　　第三章 考核的組織實施

　　第九條 保險案件風(fēng)險監(jiān)管考核一年一次，考核工作由保監(jiān)會組織實施，具體工作由保監(jiān)會稽查局承辦。

　　第十條 保監(jiān)局應(yīng)于每年1月15日前，完成對上一年度履職情況和激勵約束事項方面的自評，并將年度自評報告報送保監(jiān)會稽查局。

　　第十一條 保監(jiān)會稽查局應(yīng)于每年1月底前，完成對保監(jiān)局上一年度區(qū)域風(fēng)險狀況的測評，以及對保監(jiān)局自評情況的復(fù)評，形成考評報告提交保監(jiān)會稽查工作委員會審議后，報送會領(lǐng)導(dǎo)審定。

　　第十二條 保險案件風(fēng)險監(jiān)管年度考核結(jié)果由保監(jiān)會向保監(jiān)局反饋。

　　第十三條 保監(jiān)會與保監(jiān)局應(yīng)按有關(guān)規(guī)定建立和保存保險案件風(fēng)險監(jiān)管考核檔案。

　　第四章 附 則

　　第十四條 跨監(jiān)管轄區(qū)的案件，按照案件性質(zhì)、立案情況、管轄權(quán)和涉案機構(gòu)等因素，計入相應(yīng)保監(jiān)局考核范圍。

　　第十五條 本辦法由保監(jiān)會負責(zé)解釋。

　　第十六條 本辦法自2014年1月1日起施行。