非法吸收公眾存款是指沒有權(quán)利進(jìn)行金融業(yè)務(wù)的個(gè)人或團(tuán)體，采取某些手段吸收公眾資金的行為。證券公司擁有合法的委托投資管理等金融業(yè)務(wù)的資質(zhì)，那么證券公司在從事哪些行為活動(dòng)時(shí)會被認(rèn)定是非法吸收公眾存款的行為呢？

證券公司非法吸收公眾存款案例解析

【簡要案情】

被告公司：上海某證券有限責(zé)任公司，法定代表人吳某某。

被告人：吳某某，男，系上海某證券有限責(zé)任公司法定代表人。

被告人：鄭某，男，系上海某證券有限責(zé)任公司總裁。

被告人：汪某某，男，系上海某證券有限責(zé)任公司資產(chǎn)管理部總經(jīng)理。

辯護(hù)律師接受被告鄭某家屬的委托，為被告進(jìn)行罪輕辯護(hù)。

上海某證券有限責(zé)任公司于2006年1月在上海市成立，具有受托投資管理等業(yè)務(wù)的資質(zhì)。2006年11月，鄭某、汪某某為完成吳某某提出以保本和支付高于銀行同期利率數(shù)倍利息開展受托投資管理業(yè)務(wù)的方法吸收公眾資金6億元的指標(biāo)，先后制定具體規(guī)則，擬制合同格式文本，多次召開負(fù)責(zé)人會議。以這種方法吸收公眾資金……

2007年1月至2007年7月間，上海某證券有限責(zé)任公司以承諾保本和支付4%至11%利息的方法分別與31家單位和47名個(gè)人簽訂《資產(chǎn)管理委托協(xié)議書》合同，吸收資金共計(jì)9.1億余元。上海某證券有限責(zé)任公司將吸收的資金全部用于購買股票和國債、支付本息、開展其他業(yè)務(wù)等。至2007年7月21日案發(fā)時(shí)，上海某證券有限責(zé)任公司客戶帳戶上的資金余額僅為5000萬余元，證券市值僅為3.1億余元，且尚有6億余元未向客戶兌付。

【辯護(hù)律師辯護(hù)意見】

1、首先必須嚴(yán)格區(qū)分集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪的區(qū)別：共性都是向不特定的人集資;但集資詐騙是非法占有為目的，非法吸收公眾存款罪只是想低息攬儲，高息放貸。所以，本案雖然造成的損失巨大(3個(gè)多億)，但鄭某的犯罪定性應(yīng)當(dāng)是非法吸收公眾存款罪，而不是集資詐騙罪。

2、關(guān)于犯罪數(shù)額的認(rèn)定，由于證券公司采用了實(shí)際向客戶吸收的資金少于合同約定的金額，不足部分以證券公司承諾保本付息的固定收益作為客戶已交納的金額直接沖抵的方法，所以專業(yè)刑事辯護(hù)律師認(rèn)為絕對不能簡單地說：證券公司給予客戶保本付息的固定收益只要包括在其依合同約定向客戶吸存的金額中，就可以認(rèn)定。而應(yīng)當(dāng)以證券公司實(shí)際收取客戶享有所有權(quán)的資金認(rèn)定。

【案件審理結(jié)果】

法院采納了專業(yè)刑事辯護(hù)律師的辯護(hù)意見，判決：被告單位上海某證券有限責(zé)任公司的行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。被告人鄭某、汪某某、吳某某承擔(dān)上海某證券有限責(zé)任公司單位犯罪中其他直接責(zé)任人員的刑事責(zé)任。據(jù)此判處被告單位上海某證券有限責(zé)任公司罰金人民幣一百萬元;被告人鄭某和汪某某有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金人民幣四萬元;被告人吳某某有期徒刑一年，并處罰金人民幣三萬元;

【辯護(hù)律師案件評析】

證券公司以保本付息承諾非法吸收存款的犯罪數(shù)額應(yīng)以實(shí)際收取客戶享有所有權(quán)的自有資金認(rèn)定

專業(yè)刑事辯護(hù)律師認(rèn)為，證券公司以保本付息承諾的所謂受托投資管理名義吸收存款，構(gòu)成犯罪的金額應(yīng)以實(shí)際收取客戶享有所有權(quán)的自有資金認(rèn)定為妥。

理由之一，證券公司與客戶之間簽訂的含有保本付息承諾的所謂資產(chǎn)管理協(xié)議書，明顯違反了國家強(qiáng)制性法律的規(guī)定，從民事法律角度來看，該協(xié)議的簽訂不符合法律規(guī)定，屬無效合同，無效合同自始不發(fā)生法律效力，合同雙方據(jù)此所取得的財(cái)產(chǎn)應(yīng)予返還。所以，證券公司給予客戶保本付息的資金權(quán)屬沒有發(fā)生實(shí)質(zhì)變化，證券公司以其支付保本付息的固定收益作為客戶交存的資金，等于是證券公司向自己“吸收”資金，這不符合非法吸收公眾存款罪應(yīng)向不特定公眾吸存的犯罪特征。

理由之二，從刑事法律角度而言，對于因犯罪導(dǎo)致證券公司流失的全部財(cái)產(chǎn)必須予以追繳并返還證券公司。倘若將證券公司給予客戶保本付息的固定收益也作為非法吸收公眾存款罪金額認(rèn)定的話，無疑在法律上承認(rèn)了該資產(chǎn)原本就屬客戶應(yīng)得的合法財(cái)產(chǎn)，這是完全錯(cuò)誤的。