在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
票據業務資金管理內部控制有哪些重點
1、對資金業務對象和產品實行統一授信。
2、實行嚴格的前后臺職責分離。
3、建立中臺風險監控和管理制度。
4、防止資金交易員從事越權交易。
5、防止欺詐行為。
6、防止因違規操作和風險識別不足導致的重大損失。
銀行各級票據經營機構應按月編制資金營運計劃，做好資金頭寸預測工作，加強資金頭寸管理;嚴格執行上級行下達的貼現限額等計劃，并定期進行檢查監測。
各級票據經營機構要對轄內支付負責，根據本機構的支付情況，保持適度的備付金比例，確保對外支付;多轄內平衡的基礎上資金頭寸仍然不足時，應及時向上級行請調資金，確保對外支付。
根據分支機構的經營管理水平，核定各分支機構的資金業務經營權限。對分支機構的資金業務應當定期檢查，對異常資金交易和資金變動應當建立有效的預警和處理機制。
未經上級機構批準，下級機構不得開展任何未設權限的資金交易。
完善資金營運的內部控制，資金的調出、調入應當有真實的業務背景，嚴格按照授權進行操作，并及時劃撥資金，登記臺帳。
根據授信原則和資金交易對手的財務狀況，確定交易對手、投資對象的授信額度和期限，并根據交易產品的特點對授信額度進行動態監控，確保所有交易控制在授信額度范圍之內。
充分了解所從事資金業務的性質、風險、相關的法規和慣例，明確規定允許交易的業務品種，確定資金業務單筆、累計最大交易限額以及相應承擔的單筆、累計最大交易損失限額和交易止損點。
充分考慮到極端極端的市場價格變動、市場流動性降低以及主要交易對手倒閉等問題，確定市場出現大幅異常波動和可能出現最壞情況時的應對措施。
建立資金業務的風險責任制，明確規定各部門、崗位的風險責任：1、前臺資金交易員應當承當越權交易和虛假交易的責任，并對未執行止損規定形成的損失負責;2、中臺監控人員應當承擔對資金交易員越權交易報告的責任，并對風險報告失準和監控不力負責;3、后臺結算人員應當對結算的操作性風險負責;4、管理層應當對資金交易出現的重大損失承擔相應的責任
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
單位支付經濟補償金的情形有哪些
2020-12-22什么是單位集資房
2021-02-17經營性停產勞動關系是否延續
2020-11-22單位應當如何與員工約定試用期？
2021-03-01火車外飛石造成旅客傷害應如何求償
2020-12-07被他人撞骨折可以走自己的意外險嗎
2020-12-27保證保險合同與保證擔保合同有哪些區別
2021-01-01保險合同是格式合同嗎
2021-02-11旅行社對被撞傷游客當否負連帶責任
2020-12-04出車禍后保險公司不愿理賠怎么辦
2021-03-09自殺后可以獲得保險理賠嗎
2021-01-01中國的保險法律制度
2020-12-24如何正確理解土地承包經營權的轉包和出租
2020-11-27單方面解除土地承包合同有效嗎
2021-03-14河道灘涂地的權屬確認
2021-02-18舊房拆遷回遷戶補償面積怎么計算
2021-03-11蕉嶺縣拆遷人民防空警報設施和報廢警報器、控制終端等設備審批辦理（流程、材料、地點、費用、條件）
2021-03-11學校拆遷補償標準是什么
2021-01-21拆遷中違章建筑享有補償嗎
2021-01-09農村的宅基地和房屋拆遷是如何補償的
2021-01-02