在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
使用銷售點pos機虛開價格利用信用卡套現,會被定罪為非法經營嗎
使用銷售點pos機虛開價格利用信用卡套現,會被定罪為非法經營嗎
使用銷售點pos機虛開價格利用信用卡套現，數額巨大的會被定罪為非法經營。
《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第十二條規定，違反國家規定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。
該司法解釋分為十三條，根據《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》明確了，偽造一張信用卡，就可以認定為偽造金融票證罪。竊取、收買、非法提供一張他人信用卡信息資料，也可以認定為犯罪。此外明確了使用偽造信用卡，以虛假身份騙領信用卡，冒用他人信用卡等行為具體的定罪量刑標準。
而對于信用卡“惡意透支”問題，司法解釋規定，超過規定限額或者規定期限的透支，并且經發卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的即可認定。此外，規定了對使用銷售點終端機具(POS機)等方法進行信用卡套現，如果數額巨大可認定為非法經營。
以往在實踐中，透支信用卡不還，通常不會被追究刑事責任。這次司法解釋中對“以非法占有為目的”，結合近年來的司法實踐列舉了具體情形，比如明知無法償還而大量透支的不歸還;肆意揮霍透支款不歸還;透支以后隱匿、改變通訊方式，逃避金融機構的追款等。還明確了“惡意透支”的數額，“惡意透支”的數額是指拒不歸還和尚未歸還的款項，不包括滯納金、復利等發卡銀行收取的費用，可見國家對于打擊信用卡犯罪的決心。
以上就是律霸網小編為您整理的相關資料，如果您需要其他的幫助，歡迎聯系律霸網。
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
勞動糾紛仲載舉證期多久
2021-03-01法院查封車輛可以買保險嗎,買保險的技巧
2021-01-02擬設中外合資銀行, 外方主要股東因具備的條件
2021-01-08交通事故傷殘鑒定是在什么時間可以做
2021-03-23離婚和財產分割的相關規定
2021-02-09離婚協議的內容有哪些？離婚協議怎么寫
2021-01-31訂婚了對方想退婚怎么辦
2021-02-22案件終審是否還可以救濟
2021-03-13撤銷仲裁的條件有什么
2021-01-08異地執行拘留的法律規定
2021-02-04終止的勞務合同保存多久
2021-01-20挪用公款多少可以立案
2021-02-01租賃合同糾紛訴訟時效全部是1年嗎
2020-11-09喪失繼承權會產生什么影響
2020-12-02二手車過戶費怎么樣計算
2020-11-17住改非后,拆遷是按住房補,還是按商鋪補
2021-01-16是否對其他單位承擔競業限制義務
2021-03-19哺乳期公司調崗
2020-11-24100錯寫成1000人壽保險按哪個支付
2020-12-27工人意外保險屬于什么科目
2020-12-29