怎么查找債務(wù)人的有效資產(chǎn)
查找、掌握借款人、擔(dān)保人等債務(wù)人的財(cái)產(chǎn),尤其是有效資產(chǎn)(既債務(wù)人所擁有的能夠變現(xiàn)用以?xún)斶€到期債務(wù)的資產(chǎn))是訴訟清收活動(dòng)中最重要的一個(gè)環(huán)節(jié),是決定訴訟成效的最關(guān)鍵因素之一。掌握和控制了債務(wù)人的有效資產(chǎn)就意味著掌握了訴訟的主動(dòng)權(quán),是迫使債務(wù)人接受債務(wù)(貸款)重組、以物抵債、訴訟或執(zhí)行和解的最重要的砝碼和殺手锏。如果不掌握債務(wù)人的有效資產(chǎn),所得到的訴訟結(jié)果只能是一紙“法律白條”。
對(duì)債務(wù)人有效資產(chǎn)的查找,應(yīng)當(dāng)貫穿于整個(gè)授信過(guò)程中,包括授信前、授信中、逾期后的非訴訟催收、訴前準(zhǔn)備、訴訟中、執(zhí)行中等授信和風(fēng)險(xiǎn)管理的全過(guò)程。
在授信前、時(shí),銀行要求債務(wù)人準(zhǔn)確填寫(xiě)申報(bào)主要財(cái)產(chǎn)清單,信貸人員、盡職調(diào)查人員應(yīng)認(rèn)真逐項(xiàng)核實(shí)債務(wù)人主要資產(chǎn)清單,包括財(cái)產(chǎn)來(lái)源的合法性、權(quán)利證書(shū)的真實(shí)性、財(cái)產(chǎn)存放位置、是否設(shè)置抵質(zhì)押、變現(xiàn)能力及變現(xiàn)價(jià)值等,并在貸后檢查中及時(shí)了解和調(diào)查債務(wù)人有效資產(chǎn)的變動(dòng)情況,將有關(guān)情況詳細(xì)記錄在案,這樣銀行就能對(duì)債務(wù)人的清償能力即時(shí)了解,為今后的清收活動(dòng)提供有效的支持。在訴訟清收活動(dòng)中,全面查找債務(wù)人財(cái)產(chǎn)也是訴訟終結(jié)前盡職調(diào)查的要求。
債務(wù)人轉(zhuǎn)移資產(chǎn)了怎么辦
1、提起撤銷(xiāo)權(quán)之訴
《合同法》第74條規(guī)定:因債務(wù)人放棄其到期債權(quán)或者無(wú)償轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn),對(duì)債權(quán)人造成損害的,債權(quán)人可以請(qǐng)求人民法院撤銷(xiāo)債務(wù)人的行為。債務(wù)人以明顯不合理的低價(jià)轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn),對(duì)債權(quán)人造成損害,并且受讓人知道該情形的,債權(quán)人也可以請(qǐng)求人民法院撤銷(xiāo)債務(wù)人的行為。
2、提起確認(rèn)轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)逃避債務(wù)行為無(wú)效之訴
《民法通則》第58條規(guī)定:“下列民事行為無(wú)效:
(1)無(wú)民事行為能力人實(shí)施的;
(2)限制民事行為能力人依法不能獨(dú)立實(shí)施的;
(3)一方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危,使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下所為的;
(4)惡意串通,損害國(guó)家、集體或者第三人利益的;
(5)違反法律或者社會(huì)公共利益的;
(6)經(jīng)濟(jì)合同違反國(guó)家指令性計(jì)劃的;
(7)以合法形式掩蓋非法目的的。
無(wú)效的民事行為,從行為開(kāi)始起就沒(méi)有法律約束力。”
《合同法》第52條規(guī)定:“有下列情形之一的,合同無(wú)效:
①一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同,損害國(guó)家利益;
②惡意串通,損害國(guó)家、集體或者第三人利益;
③以合法形式掩蓋非法目的;
④損害社會(huì)公共利益;
⑤違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定。”
上述兩條法律規(guī)定是債權(quán)人提起確認(rèn)債務(wù)人、第三人惡意轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)逃避債務(wù)行為無(wú)效的法律依據(jù)。
3、提起行政撤銷(xiāo)之訴或確認(rèn)行政行為違法之訴
4、依法對(duì)惡意轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)逃避債務(wù)的債務(wù)、第三人及其它相關(guān)人員提出拒不執(zhí)行判決裁定罪的刑事控告
《民法典》(2021.1.1生效)
第五百三十八條 債務(wù)人以放棄其債權(quán)、放棄債權(quán)擔(dān)保、無(wú)償轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)等方式無(wú)償處分財(cái)產(chǎn)權(quán)益,或者惡意延長(zhǎng)其到期債權(quán)的履行期限,影響債權(quán)人的債權(quán)實(shí)現(xiàn)的,債權(quán)人可以請(qǐng)求人民法院撤銷(xiāo)債務(wù)人的行為。
第五百三十九條 債務(wù)人以明顯不合理的低價(jià)轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)、以明顯不合理的高價(jià)受讓他人財(cái)產(chǎn)或者為他人的債務(wù)提供擔(dān)保,影響債權(quán)人的債權(quán)實(shí)現(xiàn),債務(wù)人的相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道該情形的,債權(quán)人可以請(qǐng)求人民法院撤銷(xiāo)債務(wù)人的行為。
第一百四十四條 無(wú)民事行為能力人實(shí)施的民事法律行為無(wú)效。
第一百四十六條 行為人與相對(duì)人以虛假的意思表示實(shí)施的民事法律行為無(wú)效。
以虛假的意思表示隱藏的民事法律行為的效力,依照有關(guān)法律規(guī)定處理。
第一百四十七條 基于重大誤解實(shí)施的民事法律行為,行為人有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以撤銷(xiāo)。
第一百四十八條 一方以欺詐手段,使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下實(shí)施的民事法律行為,受欺詐方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以撤銷(xiāo)。
第一百四十九條 第三人實(shí)施欺詐行為,使一方在違背真實(shí)意思的情況下實(shí)施的民事法律行為,對(duì)方知道或者應(yīng)當(dāng)知道該欺詐行為的,受欺詐方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以撤銷(xiāo)。
第一百五十條 一方或者第三人以脅迫手段,使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下實(shí)施的民事法律行為,受脅迫方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以撤銷(xiāo)。
第一百五十一條 一方利用對(duì)方處于危困狀態(tài)、缺乏判斷能力等情形,致使民事法律行為成立時(shí)顯失公平的,受損害方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以撤銷(xiāo)。
第一百五十三條 違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定的民事法律行為無(wú)效。但是,該強(qiáng)制性規(guī)定不導(dǎo)致該民事法律行為無(wú)效的除外。
違背公序良俗的民事法律行為無(wú)效。
第一百五十四條 行為人與相對(duì)人惡意串通,損害他人合法權(quán)益的民事法律行為無(wú)效。
屆時(shí)與《民法典》相沖突的條例失效。
根據(jù)1997年《刑法》第313條規(guī)定,拒不執(zhí)行判決裁定罪是指對(duì)人民法院的判決、裁定有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行,情節(jié)嚴(yán)重的行為。對(duì)犯此罪的處3年以下有期徒刑、拘役或者罰金。
綜合上面的介紹,債務(wù)人惡意轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn),債權(quán)人可以進(jìn)行舉報(bào)。相信大家看了上面介紹后,對(duì)于債務(wù)人轉(zhuǎn)移資產(chǎn)了怎么辦的法律知識(shí)有了一定的了解,如果你還有關(guān)于這方面的法律問(wèn)題,請(qǐng)咨詢(xún)律霸網(wǎng)律師,他們會(huì)為你進(jìn)行專(zhuān)業(yè)的解答。
該內(nèi)容對(duì)我有幫助 贊一個(gè)
驗(yàn)證手機(jī)號(hào)
我已閱讀并同意《用戶服務(wù)協(xié)議》和《律霸隱私政策》
我們會(huì)嚴(yán)格保護(hù)您的隱私,請(qǐng)放心輸入
為保證隱私安全,請(qǐng)輸入手機(jī)號(hào)碼驗(yàn)證身份。驗(yàn)證后咨詢(xún)會(huì)派發(fā)給律師。
簡(jiǎn)介:
任德修律師畢業(yè)于遼寧大學(xué)法律系,具有多年的律師職業(yè)經(jīng)驗(yàn),全國(guó)律師協(xié)會(huì)會(huì)員,遼寧省律師協(xié)會(huì)刑事專(zhuān)業(yè)委員會(huì)會(huì)員。現(xiàn)任遼寧尚書(shū)律師事務(wù)所主任,高級(jí)合伙人。擅長(zhǎng)刑事案件,合同案件,公司治理,婚姻家庭案件的業(yè)務(wù)。
專(zhuān)業(yè)律師 快速響應(yīng)
累計(jì)服務(wù)用戶745W+次
發(fā)布咨詢(xún)
多位律師解答
及時(shí)追問(wèn)律師
訂婚當(dāng)天互換禮物屬于彩禮嗎
2020-11-13如何注冊(cè)品牌專(zhuān)利
2020-12-05網(wǎng)上交通違章多久時(shí)間處理完
2021-01-21贈(zèng)與合同受贈(zèng)人后期簽字可以嗎
2021-02-08怎樣通過(guò)申請(qǐng)支付令來(lái)要債
2021-02-15關(guān)于事實(shí)收養(yǎng)關(guān)系的法律規(guī)定
2021-01-03部分判決不服上訴的刑事判決書(shū)怎么寫(xiě)
2020-11-08二手汽車(chē)過(guò)戶流程是什么
2020-11-27派遣證需要提交什么材料
2021-02-10集體合同與勞動(dòng)合同有哪些不同?
2020-11-08如何證明員工不愿意簽訂勞動(dòng)合同
2020-11-13意外險(xiǎn)保障范圍
2021-02-09意外傷害保險(xiǎn)范圍是什么
2021-03-02海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)中的風(fēng)險(xiǎn)和損失案例分析
2021-01-30法院判賠精神損害,保險(xiǎn)抗辯按序賠償
2020-12-24免賠額和不計(jì)免賠
2020-11-23保險(xiǎn)合同解除有哪些方法
2020-11-16如何確定土地流轉(zhuǎn)之前的土地經(jīng)營(yíng)權(quán)
2021-02-12集體土地流轉(zhuǎn)過(guò)程中存在哪些問(wèn)題,流轉(zhuǎn)問(wèn)題的對(duì)策有哪些
2021-02-19門(mén)面房拆遷補(bǔ)償與住宅一樣嗎有什么區(qū)別
2021-01-13