網絡套路貸怎么才能立案
網絡貸款出現套路貸的,被害人向公安機關報案后,公安機關認為有犯罪事實,可以追究刑事責任的,就會立案偵查。
相關法律規定
第一百七十五條?公安機關接受案件后,經審查,認為有犯罪事實需要追究刑事責任,且屬于自己管轄的,經縣級以上公安機關負責人批準,予以立案;認為沒有犯罪事實,或者犯罪事實顯著輕微不需要追究刑事責任,或者具有其他依法不追究刑事責任情形的,經縣級以上公安機關負責人批準,不予立案。
對有控告人的案件,決定不予立案的,公安機關應當制作不予立案通知書,并在三日以內送達控告人。
怎樣確定套路貸是否構成犯罪
第一,看出借人出借的客觀行為,有無異常。一般來說,“套路貸”中廣泛存在制造民間借貸的假象,使用各種名目的“違約金”、“保證金”等與借款人簽訂“虛高借款合同”,或是“陰陽合同”等合同。一旦合同多樣,名目多樣,且明顯不利于借款人的合同,應保持謹慎。
第二,看相關轉賬是否有違常理,不合邏輯。“套路貸”中存在刻意制造銀行流水痕跡,刻意造成借款人已經取得合同所借全部款項的假象。在實際情形中,應將借貸限制在“借多少錢,轉賬多少錢”,不可為了占便宜或是被欺騙,而允許將出借資金進行賬外多途徑轉移,應嚴格按“合同”辦事。
第三,看違約條件是否肆意,主動履約是否存在人為困難。肆意制造違約的陷阱,讓借款人違約,各種借口收取違約金,或是借款人主動履約時,存在各種人為困境,如出借人突然失聯,形成“被動違約”,違約一成,便立即出現,并要求借款人立即償還全部“借款”。
第四,有無惡意升高借款金額。在被害人無支付能力的情況下,行為人介紹其他“小額貸款公司”或個人,或者人為“扮演”其他公司與被害人簽訂新的“虛高借款合同”予以“平賬”,進一步升高借款金額。
第五,“索債”手段多樣,無明顯強硬的暴力。但是,該類型案件中,以“軟暴力”手段居多,或引入專業人士,直接虛假訴訟,通過勝訴判決實現侵占財產的目的。
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