網(wǎng)絡(luò)套路貸怎么才能立案
網(wǎng)絡(luò)貸款出現(xiàn)套路貸的,被害人向公安機關(guān)報案后,公安機關(guān)認(rèn)為有犯罪事實,可以追究刑事責(zé)任的,就會立案偵查。
相關(guān)法律規(guī)定
第一百七十五條?公安機關(guān)接受案件后,經(jīng)審查,認(rèn)為有犯罪事實需要追究刑事責(zé)任,且屬于自己管轄的,經(jīng)縣級以上公安機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),予以立案;認(rèn)為沒有犯罪事實,或者犯罪事實顯著輕微不需要追究刑事責(zé)任,或者具有其他依法不追究刑事責(zé)任情形的,經(jīng)縣級以上公安機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),不予立案。
對有控告人的案件,決定不予立案的,公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)制作不予立案通知書,并在三日以內(nèi)送達(dá)控告人。
怎樣確定套路貸是否構(gòu)成犯罪
第一,看出借人出借的客觀行為,有無異常。一般來說,“套路貸”中廣泛存在制造民間借貸的假象,使用各種名目的“違約金”、“保證金”等與借款人簽訂“虛高借款合同”,或是“陰陽合同”等合同。一旦合同多樣,名目多樣,且明顯不利于借款人的合同,應(yīng)保持謹(jǐn)慎。
第二,看相關(guān)轉(zhuǎn)賬是否有違常理,不合邏輯。“套路貸”中存在刻意制造銀行流水痕跡,刻意造成借款人已經(jīng)取得合同所借全部款項的假象。在實際情形中,應(yīng)將借貸限制在“借多少錢,轉(zhuǎn)賬多少錢”,不可為了占便宜或是被欺騙,而允許將出借資金進行賬外多途徑轉(zhuǎn)移,應(yīng)嚴(yán)格按“合同”辦事。
第三,看違約條件是否肆意,主動履約是否存在人為困難。肆意制造違約的陷阱,讓借款人違約,各種借口收取違約金,或是借款人主動履約時,存在各種人為困境,如出借人突然失聯(lián),形成“被動違約”,違約一成,便立即出現(xiàn),并要求借款人立即償還全部“借款”。
第四,有無惡意升高借款金額。在被害人無支付能力的情況下,行為人介紹其他“小額貸款公司”或個人,或者人為“扮演”其他公司與被害人簽訂新的“虛高借款合同”予以“平賬”,進一步升高借款金額。
第五,“索債”手段多樣,無明顯強硬的暴力。但是,該類型案件中,以“軟暴力”手段居多,或引入專業(yè)人士,直接虛假訴訟,通過勝訴判決實現(xiàn)侵占財產(chǎn)的目的。
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簡介:
畢業(yè)于中國政法大學(xué),十余年法律工作經(jīng)驗,經(jīng)手各類案件幾千件。尤其擅長合同糾紛、侵權(quán)、著作權(quán)、商標(biāo)權(quán)、不正當(dāng)競爭、涉及互聯(lián)網(wǎng)的糾紛。 曾任職全球頂級互聯(lián)網(wǎng)公司法律顧問,目前就職于中國綜合實力排名第一的盈科律師事務(wù)所,中華全國律師協(xié)會、北京律師協(xié)會會員,民商事和知識產(chǎn)權(quán)專家級律師。
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