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網(wǎng)絡(luò)金融詐騙案中常用的騙術(shù)有哪些?

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-12 · 722人看過

網(wǎng)絡(luò)金融詐騙案總是悄悄的發(fā)生在我們周邊,讓一些沒有準(zhǔn)備的人防不勝防,一旦上當(dāng)就會傾家蕩產(chǎn)。大家要想避免自己一不小心就掉到陷阱里上當(dāng)受害,就必須知己知彼,了解騙子的套路才能見招拆招。那么,網(wǎng)絡(luò)金融詐騙案中常用的騙術(shù)有哪些?

一、網(wǎng)絡(luò)金融詐騙案中常用的騙術(shù)

1、“天天分紅”受騙者眾多

“天天分紅”是時下最為流行的理財詐騙模式之一,興起于2011年。平臺號稱用戶只需要投入少量的錢,就能讓資金在數(shù)十天內(nèi)翻2-3倍,并且每天發(fā)放“收益”。

當(dāng)用戶投入一定的資金后,最初幾天都會按期發(fā)放“收益”,用戶如果不再追加投資,平臺就會立即讓其賬戶密碼失效,無法獲取本金。當(dāng)用戶看到有利可圖,選擇追加投資,這時平臺會按期發(fā)放幾天“收益”,等待更大筆的投資追加,如果沒有追加,也會很快讓其賬戶密碼失效,無法獲取本金。

2、銀行理財產(chǎn)品漏洞被利用

今年9月,大量工行、招行和農(nóng)行等用戶紛紛在網(wǎng)上反饋收到短信提示,稱自己的銀行卡在網(wǎng)上購買了某款理財產(chǎn)品被扣除了大筆資金,并告知“如果不是您本人操作,請與我們聯(lián)系。”當(dāng)網(wǎng)友去ATM機查詢時發(fā)現(xiàn),自己的銀行卡余額竟然真的少了短信中告知的相同金額。

這時,如果真的就給對方打電話要求退款,你就正好走進(jìn)了對方預(yù)先設(shè)好的圈套。對方會以退款需要確認(rèn)是你本人操作為由,拿到你的短信驗證碼,并順利將你的銀行賬戶余額轉(zhuǎn)走。

實際上,在得知余額莫名減少之后,如果用戶通過去銀行柜臺查詢就可以發(fā)現(xiàn),自己的資金并沒有丟失,只是從銀行活期被轉(zhuǎn)為定期理財產(chǎn)品,因而在ATM機上無法查看。

原來,詐騙人員通過拖庫與撞庫、公共WiFi、ATM機針孔攝像頭、電腦木馬等途徑獲取的用戶銀行卡賬戶和密碼后,順利登陸賬戶,但由于沒有手機驗證碼無法進(jìn)行轉(zhuǎn)賬,因而想到利用銀行卡內(nèi)將活期理財轉(zhuǎn)為定期無需短信驗證碼這一特點,順利將余額由活期轉(zhuǎn)為定期,然后詐騙用戶說出短信驗證碼,盜走資金。

3、P2P平臺頻現(xiàn)虛假投資標(biāo)的

P2P網(wǎng)貸眼下正發(fā)展火熱,截至今年10月,已進(jìn)入成交規(guī)模萬億元時代。然而,許多P2P平臺也借此為目的,圈走了大量錢財。

很多平臺打著“高息”、“保本”、“短期標(biāo)”等旗號發(fā)布大量虛假標(biāo)的,吸引普通投資者,資金到賬后便攜款“跑路”,出現(xiàn)平臺突然無法登陸、創(chuàng)始人消失或辦公地點虛假等情況。

為了能在短時間內(nèi)詐騙到大量資金,有平臺在開業(yè)前聲稱要連續(xù)舉辦數(shù)天的優(yōu)惠活動,等到開業(yè)后投資者蜂擁而至,然而平臺很快就無法打開,甚至上午開業(yè)下午就“跑路”。

4、虛假借款詐騙

在各大提供借貸的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺,還盛行著一種借款詐騙。借款人通過信息販賣者獲取有效身份信息,并以他人的身份在互聯(lián)網(wǎng)金融平臺進(jìn)行借款或消費。在一些平臺,不乏員工與借款者內(nèi)外勾結(jié),過度包裝借款人信息,使得原本無法借款的人也借到款項,變相侵吞公司資產(chǎn)。

5、境外詐騙網(wǎng)站“釣大魚”

當(dāng)前非法集資違法犯罪活動多發(fā),其手法不斷花樣翻新。在眾多投資理財詐騙網(wǎng)站中,有很多網(wǎng)站均號稱是境外大型國際集團(tuán)投資,利用政策法規(guī)漏洞進(jìn)行詐騙。

大家看完上述內(nèi)容是不是覺得非常眼熟,多多少少大家在平時都能遇到過一兩回,小編提醒大家不要太過自信覺得自己肯定不會上當(dāng),騙子的手段也在不斷升級,大家一定要學(xué)會辨別事情的真假。


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