在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
對信用卡套現是否構成刑事犯罪怎么認定
對信用卡套現是否構成刑事犯罪怎么認定
《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第十二條規定“違反國家規定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第225條的規定，以非法經營罪定罪處罰。
實施前款行為，數額在一百萬元以上的，或者造成金融機構資金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失十萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”；數額在五百萬元以上的，或者造成金融機構資金一百萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失五十萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”。
持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
《刑法》第二百二十五條【非法經營罪】違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：
(一)未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
(二)買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批準文件的；
(三)未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；
(四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。
讀者如果需要法律方面的幫助，歡迎到律霸網進行法律咨詢。
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
買到三無產品怎么投訴
2021-03-08沒經過業主大會選舉成立的業主委員會合法嗎
2020-11-20什么是嫖宿幼女罪
2021-02-19有贍養義務是否也有監護義務
2021-01-10買房征信報告有效期多久
2021-01-01解除勞動合同協議書模板是什么
2021-01-03房屋貸款銀行要評估嗎
2021-01-07合同法關于單方終止合同的條件
2020-11-13房改售房面積如何計算？
2020-12-10飛機故障延誤賠償流程
2021-03-20投保人隱瞞實情投保會后果根據不同情況而定
2020-11-17岑某訴某保險公司保險合同糾紛上訴案
2021-01-15《外資保險公司管理條例》中罰款5至30萬的情形
2021-01-25補償性保險合同與給付性保險合同的區別有哪些
2021-02-23被保險人從第三者取得損害賠償的,保險人還用賠償嗎
2021-01-10被保險人的權利
2021-02-05女生告倒保險霸王條款
2021-01-10撞死流浪漢 保險公司可不理賠第三方責任險?
2020-12-17如何讓保險索賠變得容易?
2021-01-07企業承包合同
2020-12-13