近兩年隨著金融政策的開(kāi)放，很多公司以各種名義承諾高息回報(bào)進(jìn)行融資，導(dǎo)致有的公司因?yàn)槊つ繑U(kuò)張最后資金鏈斷裂，無(wú)法返還投資客戶本息，于是投資客戶就以集資詐騙罪將融資企業(yè)訴至公安，那么這些融資企業(yè)是否構(gòu)成集資詐騙罪呢，今天我們先來(lái)了解一下關(guān)于集資詐騙罪的若干解釋有哪些。

集資詐騙罪的若干解釋有哪些?

一、最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的 解釋》(1996.12.16 法發(fā)〔199632號(hào)〕

第三條：根據(jù)《決定》第八條規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，構(gòu)成集資詐騙罪。

“詐騙方法”是指行為人采取虛構(gòu)集資用途，以虛假的證明文件 和高回報(bào)率為誘餌，騙取集資款的手段。

“非法集資”是指法人、其他組織或者個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。

行為人實(shí)施《決定》第八條規(guī)定的行為，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其行為屬于“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資”：

(1)攜帶集資款逃跑的;

(2)揮霍集資款，致使集資款無(wú)法返還的;

(3)使用集資款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使集資款無(wú)法返還的;

(4)具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無(wú)法返還的。

個(gè)人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”：個(gè)人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。

單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在50萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在250萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。

二、最高人民法院《全國(guó)法院審理金融犯罪寨件工作座談會(huì)紀(jì)要》(2001.l. 法[2001]8號(hào))

1、金融詐騙罪中非法占有目的的認(rèn)定。

金融詐騙犯罪都是以非 法占有為目的的犯罪。在司法實(shí)踐中，認(rèn)定是否具有非法占有為目的，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持主客觀相一致的原則，既要避免單純根據(jù)損失結(jié)果客觀 歸罪，也不能僅憑被告人自己的供述，而應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件具體情況具體分析。根據(jù)司法實(shí)踐，對(duì)于行為人通過(guò)詐騙的方法非法獲取資金，造成數(shù)額較大資金不能歸還，并具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為具有非法占有的目的：

(1)明知沒(méi)有歸還能力而大量騙取資金的;

(2)非法獲取資金后逃跑的;

(3)肆意揮霍騙取資金的;

(4)使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的;

(5)抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，以逃避返還資金的;

(6)隱匿、銷毀帳目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的;

(7)其他非法占有資金、拒不返還的行為。但是，在處理具體案件的時(shí)候，對(duì)于有證據(jù)證明行為人不具有非法占有目的的，不能單純以財(cái)產(chǎn)不能歸還就按金融詐騙罪處罰。

2、集資詐騙罪的認(rèn)定和處理。

集資詐騙罪和欺詐發(fā)行股票、債券罪、非法吸收公眾存款罪在客觀上均表現(xiàn)為向社會(huì)公眾非法募集資金。區(qū)別的關(guān)鍵在于行為人是否具有非法占有的目的。對(duì)于以非法占有為目的而非法集資，或者在非法集資過(guò)程中產(chǎn)生了非法占有他人資金的故意，均構(gòu)成集資詐騙罪。但是，在處理具體案件時(shí)要注意以下兩點(diǎn)：一是不能僅憑較大數(shù)額的非法集資款不能返還的結(jié)果，推定行為人具有非法占有的目的;二是行為人將大部分資金用于投資或生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，而將少量資金用于個(gè)人消費(fèi)或揮霍的，不應(yīng)僅以此便認(rèn)定具有非法占有的目的。

3、金融詐騙定罪量刑的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)和犯罪數(shù)額的計(jì)算。

金融詐騙的數(shù)額不僅是定罪的重要標(biāo)準(zhǔn)，也是量刑的主要依據(jù)。在沒(méi)有新的司法解釋之前，可參照1996年《最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋》的規(guī)定執(zhí)行。在具體認(rèn)定金融詐騙犯罪的 數(shù)額時(shí)，應(yīng)當(dāng)以行為人實(shí)際騙取的數(shù)額計(jì)算。對(duì)于行為人為實(shí)施金融詐騙活動(dòng)而支付的中介費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、回扣等，或者用于行賄、贈(zèng)與等費(fèi)用，均應(yīng)計(jì)入金融詐騙的犯罪數(shù)額。但應(yīng)當(dāng)將案發(fā)前已歸還的數(shù)額扣除。

三、《最高人民檢察院、公安部關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》2020.5

第四十一條：集資詐騙案(刑法第192條)

以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：

1、個(gè)人集資詐騙，數(shù)額在十萬(wàn)元以上的;

2、單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬(wàn)元以上的。

以上就是最高法、最高檢和公安部對(duì)于集資詐騙罪做出的一些解釋和判定。其實(shí)對(duì)于企業(yè)融資后不能按時(shí)歸還投資客戶本息的情形，并不一定必然構(gòu)成集資詐騙罪，是否構(gòu)成犯罪，構(gòu)成何罪，要視每個(gè)案件的具體情形而定。想要了解更多關(guān)于具體罪名的解釋問(wèn)題，歡迎登陸律霸進(jìn)行咨詢。

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