說到集資詐騙,大家都不是很陌生了,集資詐騙讓很多人遭到了財產(chǎn)的損失。大家對于集資詐騙罪詐騙手段是防不勝防,很多情況下是難以避免,自己遇到了也不知道該怎么辦。因此,大家是很有必要先了解一下到底有哪些集資詐騙的手段,知己知彼方能百戰(zhàn)不殆,下面小編就給大家說說常見的集資詐騙手段。
一、集資詐騙罪詐騙手段有哪些
1、承諾高額回報,編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。
暴利引誘,是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾,往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資者開始是按時足額兌現(xiàn)先期投入者的本息,然后是拆東墻補西墻,用后集資人的錢兌現(xiàn)先前的本息,等達(dá)到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金,攜款潛逃。一些群眾在急切求富和盲目從眾心理的支配下,缺乏理性,對不法分子虛擬的高額回報深信不疑,幻想“一夜暴富”,草率甚至是盲目地傾其所有。還有的自己受騙后又去欺騙別人,希望通過騙人來彌補自己損失,結(jié)果越陷越深。
2、編造虛假項目或訂立陷阱合同,一步步將群眾騙入泥潭。
不法分子以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草,養(yǎng)殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義,騙取群眾資金;有的以開發(fā)所謂高新技術(shù)產(chǎn)品為名吸收公眾存款;有的編造植樹造林、集資建房等虛假項目,騙取群眾“投資入股”;有的以商鋪返租等方式,承諾高額固定收益,吸收公眾存款。
3、混淆投資理財概念,讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。
不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾,假稱為新投資工具或金融產(chǎn)品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營方式,欺騙群眾投資。
4、裝點門面,用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取群眾的信任。
為給犯罪活動披上合法外衣,不法分子往往成立公司,辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù),以掩蓋其非法目的,而無實際經(jīng)營或投資項目。這些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點,聘請名人作廣告等加大宣傳,騙取群眾信任。有的利用曾是信貸員人頭熟、關(guān)系多等身份優(yōu)勢騙取群眾信任。
5、利用網(wǎng)絡(luò),通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。
不法分子租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站或設(shè)在異地,發(fā)展人頭一般用代號或網(wǎng)名。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和QQ、MSN等即時通訊工具,傳播虛假信息,誘騙群眾上當(dāng)。一旦被查,便以下線不按規(guī)則操作等為名,迅速關(guān)閉網(wǎng)站,攜款潛逃。在潛逃前還發(fā)布所謂通告,要下線人員記住自己的業(yè)績,承諾日后重新返利,借此來穩(wěn)住受騙群眾。
6、利用精神、人身強制或親情誘騙,不斷擴大受害群體。
許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風(fēng)險、高回報勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系,以高額利息誘惑,非法獲取資金。有些已經(jīng)加入的傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下,為了完成或增加自己的業(yè)績,不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入,有的連自己的父母、配偶和子女都不放過,造成親情反目,導(dǎo)致人間悲劇。
二、集資詐騙罪會判多久?
解讀:集資詐騙罪定義、量刑
刑法解釋:第一百九十二條【集資詐騙罪定義、量刑】
第一百九十二條 以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
【解釋】本條是關(guān)于集資詐騙罪及其處罰的規(guī)定。
本條所說的“以非法占有為目的”是指犯罪行為人在主觀上具有將非法聚集的資金據(jù)為己有的目的。這里的“非法占有”是廣義的,通常是指將非法募集的資金的所有權(quán)轉(zhuǎn)歸為自己所有,或任意揮霍,或占有資金后攜款潛逃等等。在司法實踐中,認(rèn)定是否具有非法占有為目的,應(yīng)當(dāng)堅持主客觀相一致的原則,既要避免單純根據(jù)損失結(jié)果客觀歸罪,也不能僅憑被告人自己的供述,而應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件具體情況具體分析。根據(jù)司法實踐,對于行為人通過詐騙的方法非法獲取資金,造成數(shù)額較大資金不能歸還,并具有下列情形之一的,可以認(rèn)定為具有非法占有的目的:
1、明知沒有歸還能力而大量騙取資金的;
2、非法獲取資金后逃跑的;
3、肆意揮霍騙取資金的;
4、使用騙取的資金進行違法犯罪活動的;
5、抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn),以逃避返還資金的;
6、隱匿、銷毀賬目,或者搞假破產(chǎn)、假倒閉,以逃避返還資金的;
7、其他非法占有資金、拒不返還的行為。但是,在處理具體案件的時候,對于有證據(jù)證明行為人不具有非法占有目的的,不能簡單地以財產(chǎn)不能歸還就按集資詐騙罪處罰。“非法集資”是指:公司、企業(yè)、個人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn),違反法律、法規(guī),通過不正當(dāng)?shù)那溃蛏鐣娀蛘呒w募集資金的行為。既指未經(jīng)批準(zhǔn)向社會募集資金,也指雖經(jīng)批準(zhǔn)但已經(jīng)被撤銷,仍然繼續(xù)向社會募集資金。
本條所規(guī)定的“以詐騙的方法”是指,行為人以非法占有為目的,編造謊言、捏造或者隱瞞事實真相等欺騙的方法,騙取他人資金的行為。不論其采取什么欺騙手段,實質(zhì)都是為了隱瞞事實真相,誘使公眾信以為真,錯誤地相信了非法集資者的謊言,以達(dá)到其進行非法集資進而非法占有的目的。
綜上所述,認(rèn)定非法集資的行為是否構(gòu)成本條規(guī)定的犯罪,應(yīng)當(dāng)從行為人的主觀目的、行為方式、后果等方面的具體情節(jié)研究確定。
可以提前知道了集資詐騙的常見手段,可以提前預(yù)防一下,當(dāng)然大家知道了有哪些集資詐騙手段不一定能夠百分之百的免遭損失,但是可以很大程度上降低發(fā)生集資詐騙的風(fēng)險了,因此,大家還是很有必要了解的,做好預(yù)防的準(zhǔn)備。
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