隨著市場經濟的快速發展，人們的生活發生了翻天覆地的變化。但是市場經濟帶來好處的同時，也帶來了隱患。為了確保經濟運行，一些人籌措資金的方式違反法律規定。尤其是集資詐騙案屢禁不止。上當受騙之后可以進行訴訟，那么公訴集資詐騙的意見書如何寫呢?

集資詐騙罪公訴意見書

某某法院：

為進一步證實被告人集資詐騙的犯罪行為，使合議庭對案件的事實、證據和定性有進一步客觀、全面的了解，依法作出公正的判決，公訴人現就本案的證據和事實情況，結合與辯護人有分歧的焦點問題發表如下公訴意見，供合議庭評議時參考。

一、本案的事實、定性及證據評析

非法吸收公眾存款與集資詐騙這兩個罪名確有相似之處，比如一般都具有承諾高額回報的行為方式，但是，區別也是顯而易見的。簡單的說：

第一，從主觀目的上，是否具有非法占有的主觀故意;

第二，從行為構成上看，是否使用了詐騙的方法(虛構事實、隱瞞真相);

第三，從客觀后果上，是否造成了募集資金無法返還的嚴重后果，是二罪之間的重要區別。

集資詐騙罪具有三個顯著特征：手法欺騙性、被害人涉眾性、損失嚴重性，行為體現了“非法占有的主觀故意”，本案具備了這些屬性。我們不妨回顧一下本案。本案中，陳某采用詐騙的方法集資，虛構了以下三個事實：

1、虛構的第一個事實：在公司設立之初，被告人向親友、員工虛構自己是某某集團“共管投資基金”操盤手，甚至向自己的父親提供了偽造的勞動合同，騙取親友對他的信任，幫助他開辦公司，招攬客戶。事實上，陳某最初的客戶資源都是其員工親朋，為滿足自己膨脹的野心，陳某不惜利用身邊人對他的青睞與認同;

2、虛構的第二個事實：24%的高回報，這是被告人吸引客戶投資的最重要手段，無論是他以公司名義與客戶簽訂理財協議中所承諾的收益，還是他向員工提供的投資清算單，他的戰績一直保持在24%的盈利，基本沒有虧損的不良記錄，這也是他僅憑員工、朋友的口口相傳就能在短時間內聚集幾百名客戶，并且投資門檻從500萬一升再升高達1000萬元的重要原因;

3、虛構的第三個事實：對資金真實用途，被告人并未全部投入期貨交易，按照客戶的委托理財協議，被告人有義務將客戶資金全部投入期貨賬戶，專款專用不可挪作他用，但事實上，只有很小部分資金約8000萬元進入期貨賬戶，不到資金總量的20%，其他絕大部分被被告人用于開辦自己的其他公司，經營某某車隊。相關證據顯示，僅車隊營運一項就動輒幾千萬投入。另外，被告人還為滿足私欲，購買了大量的房產和40余輛豪車，這些用于個人揮霍的資金均來自于客戶的投資。

相關的法律規定

根據最高人民法院《關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》中的規定，“詐騙方法”是指行為人采取虛構集資用途，以虛假的證明文件和高回報率為誘餌，騙取集資款的手段。顯而易見，本案被告人陳某系采用詐騙的方法集資斂財。此外，根據2010年最高人民法院《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第4條第2款第1項的規定，“使用詐騙方法非法集資”，“集資后不用于生產經營活動或者用于生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例”、“肆意揮霍集資款”致使集資款不能返還的，可以認定為“以非法占有為目的”。

公訴人在這里具體剖析陳某的欺詐行為，也是為了證實他具有非法占有的主觀故意。

我們再來看看本案的第二個特征—被告人向社會公眾吸收資金，具有涉眾性。

被告人以公司員工、親友為媒介，采用口口相傳的方式對外斂資，由于其員工、親友本人在某某公司均有投資，因此，介紹來的客戶也對陳某的盈利能力深信不疑，短短幾年里，招攬客戶達580余人，涉及資金3.9億余元。回顧案情，我們可以看到被告人采用的具體實施方法為：

1、對于員工完成客戶指標實施具體獎懲制度，激勵員工廣泛吸納客戶資金;

2、定期刊發企業廣告手冊，召開客戶推廣會議，吸引大客戶和潛在客戶投資;

3、提高投資門檻，讓客戶自行籌措資金以滿足最低限額要求，因此，除了與某某公司簽約的580人以外，還有其他隱名投資者，實際涉眾范圍更加廣泛。

《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》中明確規定，對于行為人“明知沒有歸還能力而大量騙取資金的”造成數額較大資金不能歸還，可以認定為具有非法占有的目的。對于以非法占有為目的而非法集資，或者在非法集資過程中產生了非法占有他人資金的故意，均構成集資詐騙罪。我們看到，陳某沒有履約能力，置投資人資金安全于不顧的行為，再一次印證了他非法占有的故意。

綜上，本案被告人被告人的行為應認定為集資詐騙罪。

集資詐騙往往打著合法的幌子，承諾給投資人以高額的利潤，騙取投資人的金錢。大家如果在日常生活中，碰到集資行為，要提高自身警惕性，避免上當受騙。一旦卷入集資詐騙之中，財產安全很容易受到不可挽回的損失。

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