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寧波
吸收客戶資金不入賬罪立案標(biāo)準(zhǔn)是什么
一、吸收客戶資金不入賬罪立案標(biāo)準(zhǔn)是什么
銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入帳，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，涉嫌下列情形之一，應(yīng)予追訴。
(1)個人吸收客戶資金不入帳，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的;
(2)單位吸收客戶資金不入帳，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在100萬元以上的。
二、如何認(rèn)定吸收客戶資金不入賬罪
(一)罪與非罪
構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪必須具備兩個條件，一是要有造成重大損失的結(jié)果，二是要有牟利的目的，不具備這兩個條件，不能構(gòu)成犯罪。
(二)區(qū)分用帳外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪與違法發(fā)放貸款罪的界限
兩罪的區(qū)別在于前者使用的是帳外客戶資金，而后者使用的是帳內(nèi)資金;前者要求有牟利的目的，后者則沒有牟利目的要求。
(三)本罪與挪用公款罪或者挪用資金罪的區(qū)別
對于利用職務(wù)上的便利，挪用已經(jīng)記入金融機(jī)構(gòu)法定存款賬戶的客戶資金歸個人使用的，或者吸收客戶資金不入賬，卻給客戶開具銀行存單，客戶也認(rèn)為該款已存入銀行，該款卻被行為人以個人名義借貸給他人的，均應(yīng)認(rèn)定為挪用公款罪或者挪用資金罪。
三、吸收客戶資金不入賬罪如何處罰
銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
個人和單位其實都是有可能構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪的，但在進(jìn)行處罰的時候，需要考慮到對單位的處罰往往都是雙罰制，也就是說既要對單位進(jìn)行處罰，同時也要追究直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的刑事責(zé)任。
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