在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
違法發放貸款罪的相關規定是什么
一、違法發放貸款罪的相關規定是什么
《刑法》第一百八十六條 銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。
關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。
最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)(2010)
第四十二條 [違法發放貸款案(刑法第一百八十六條)]銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:
(一)違法發放貸款，數額在一百萬元以上的;
(二)違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。
二、違法發放貸款罪與非罪的界限是什么
區分違法發放貸款罪與非罪的界限主要應注意考察以下幾點：
1、行為人是否違反國家規定。如果行為人并未直接違反國家規定，而只是違反所在單位內部規定向借款人發放貸款，該內部規定的內容也沒有被國家規定所涵蓋，則不能對其追究刑事責任。
2、貸款數額是否巨大。如果數額不屬巨大，則不能構成本罪。
3、是否造成重大損失。如果未造成重大損失的，不能以本罪論處。
違法發放貸款罪也是屬于特殊主體犯罪，外資金融機構(含外資、中外合資、外資金融機構的分支機構等)和個人都不能構成本罪的主體。但要是銀行或者其他金融機構的工作人員，違反國家有關規定，對關系人發放貸款的話，則會在違法發放貸款罪的量刑標準上從重作出處罰。
違法發放貸款罪數額巨大是多少
違法發放貸款罪犯罪構成是怎樣的
違法發放貸款罪構成單位犯罪嗎
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
檢察院認為監管場所理意見不當如何處理
2021-02-04勞動爭議調解的步驟是什么
2020-12-03農村房屋無證怎么贈與
2020-11-22贍養人負有哪些贍養義務
2021-01-03調崗需要滿足什么條件
2021-03-15人壽保險的基本概念與原則是什么
2020-12-052020最新人身意外保險賠償標準是多少
2021-01-04游客要投保人身意外傷害保險嗎
2021-03-15開車身亡保險賠嗎
2020-12-26我方全責保險會全賠嗎
2021-02-13按揭車保險怎么買
2021-01-18強制保險過期了會怎么處罰
2021-03-07保險合同爭議怎么處理
2021-03-01保險受益人指定和法定有什么區別
2021-03-13保險監督管理機構的職責是什么
2021-01-20草地、林地承包年限最長是多久
2020-12-04土地轉讓契約怎么寫
2021-03-24調整承包地的情形,條件和程序是什么
2021-01-28違建拆遷,究竟怎么拆才合法
2020-11-20拆遷安置房如何選擇比較好
2021-03-15