上海市公檢法關(guān)于本市辦理套路貸刑事案件的工作意見全文是什么

上海市高級人民法院、上海市人民檢察院、上海市公安局關(guān)于本市辦理“套路貸”刑事案件的工作意見

滬公通(2017)71號

為依法懲治“套路貸”犯罪活動，保護公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，維護社會秩序，根據(jù)《中華人民共和國刑法》《中華人民共和國刑事訴訟法》等法律和有關(guān)司法解釋規(guī)定，結(jié)合本市工作實際，制定本意見。

一、總體要求

近年來，以民間借貸為幌子，通過“虛增債務(wù)”“制造銀行流水痕跡”“肆意認定違法”“脅迫逼債”“虛假訴訟”等各種方式非法占有公私財物的“套路貸”犯罪日益猖獗，此類犯罪嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全和其他合法權(quán)益，嚴重擾亂金融市場秩序，嚴重妨害司法公正，嚴重影響人民群眾安全感和社會和諧穩(wěn)定，社會危害性大，人民群眾反映強烈。

本市各級人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)要對“套路貸”犯罪堅持全鏈條全方位打擊，堅持依法從重懲處，堅持最大限度追贓挽損，進一步健全工作機制，堅決有效遏制“套路貸”犯罪活動，努力實現(xiàn)法律效果和社會效果相統(tǒng)一。

二、案件定性

(一)對“套路貸”刑事案件的定性，要結(jié)合案件的本質(zhì)特征從整體把握，“套路貸”犯罪的主觀目的是非法侵占被害人或其近親屬的財產(chǎn)，一般情況下應(yīng)當以侵財類犯罪定罪處罰。

(二)犯罪嫌疑人、被告人以“違約金”“保證金”“行業(yè)規(guī)矩”等各種名義騙取被害人簽訂虛高借款合同、陰陽借款合同或者房產(chǎn)抵押合同等明顯不利于被害人的各類合同，制造銀行流水痕跡，制造各種借口單方面認定被害人“違約”并要求“償還”虛高借款，在被害人無力“償還”的情況下，進而通過討債或者利用其制造的明顯不利于被害人的證據(jù)向法院提起民事訴訟等各種手段向被害人或其近親屬施壓，以實現(xiàn)侵占被害人或其近親屬合法財產(chǎn)的目的。對實施上述“套路貸”行為的，可參照以下情形加以認定：

1.?犯罪嫌疑人、被告人實施“套路貸”犯罪時，未采用明顯暴力或者威脅手段，則其行為特征從整體上屬于以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相騙取被害人財產(chǎn)的詐騙行為，一般可以詐騙罪追究刑事責任。

2.?犯罪嫌疑人、被告人實施“套路貸”犯罪時，既采用了虛構(gòu)事實、隱瞞真相的詐騙手段，又采用了暴力、威脅、虛假訴訟等手段，同時構(gòu)成詐騙、搶劫、敲詐勒索、非法拘禁、虛假訴訟等多種犯罪的，依據(jù)刑法的規(guī)定數(shù)罪并罰或者按照處罰較重的定罪處罰。

(三)在“套路貸”犯罪案件中，相關(guān)犯罪嫌疑、被告人不明知真實借貸情況，幫助實施故意傷害、非法拘禁或者滋擾被害人及其近親屬正常生活行為，或者幫助捏造事實提起民事訴訟，符合故意傷害罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪、非法侵入他人住宅罪、虛假訴訟罪的構(gòu)成要件的，對該部分犯罪嫌疑人、被告人以相關(guān)罪名追究刑事責任。

三、共同犯罪認定

(一)多人共同實施“套路貸”犯罪，犯罪嫌疑人、被告人應(yīng)對其參與的或組織、指揮的全部犯罪行為承擔刑事責任。在其所參與的犯罪環(huán)節(jié)中起主要作用的，可以認定為主犯；起次要作用的，可以認定為從犯。

(二)明知他人實施“套路貸”犯罪的，具有以下情形之一的，以共同犯罪論處，但法律和司法解釋另有規(guī)定的除外：

1.協(xié)助制造銀行走賬記錄的；

2.協(xié)助辦理司法公證的；

3.提供資金、場所、交通等幫助的；

4.協(xié)助以虛假事實提起民事訴訟的；

5.非法獲取、出售、提供公民個人信息的；

6.幫助轉(zhuǎn)移犯罪所得及其產(chǎn)生收益，套現(xiàn)、取現(xiàn)的；

7.其它符合共同犯罪的情形。

上述規(guī)定的“明知他人實施“套路貸”犯罪，應(yīng)當結(jié)合被告人的認知能力、既往經(jīng)歷、行為次數(shù)和手段、與他人關(guān)系、獲利情況、是否因“套路貸”犯罪受過處罰、是否故意規(guī)避調(diào)查等主客觀因素進行綜合分析認定。

(三)有證據(jù)證明三人以上組成較為嚴密和固定的犯罪組織，有預(yù)謀、有計劃地實施“套路貸”犯罪，已經(jīng)形成犯罪集團的，應(yīng)當認定為犯罪集團，對首要分子，應(yīng)當按照集團所犯的全部罪行處罰。

四、犯罪數(shù)額認定和涉案財物處理

(一)在“套路貸”犯罪數(shù)額的認定上，要把握“套路貸”行為的犯罪本質(zhì)，將其與民間借貸區(qū)別開來，從整體上對其予以否定性評價。被告人在借貸過程中以“違約金”“保證金”“中介費”“服務(wù)費”等各種名義收取的費用，均應(yīng)納入犯罪數(shù)予以認定。除了借款人實際收到的本金外，雙方約定的利息不受法律保護，應(yīng)當計入犯罪數(shù)額，不應(yīng)當從犯罪數(shù)額中扣除。

(二)犯罪嫌疑人、被告人已將違法所得財物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人，具有下列情形之一的，應(yīng)當依法追繳：

1.對方明知是違法所得財物而收取的；

2.對方無償取得違法所得財物的；

3.對方以明顯低于市場的價格取得違法所得財物的；

4.對方取得違法所得財物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動的。

他人善意取得“套路貸”違法所得財物的，不予追繳。

2017年10月25日

以上就是律霸網(wǎng)小編分享的全部內(nèi)容，如果您還有法律疑問，歡迎咨詢律霸網(wǎng)。