一、融資性貿(mào)易的概念是什么?
“融資性貿(mào)易”,是指參與貿(mào)易的各方主體在商品及服務(wù)的價(jià)值交換過(guò)程中,依托貨權(quán)、應(yīng)收帳款等財(cái)產(chǎn)權(quán)益,綜合運(yùn)用各種貿(mào)易手段、金融工具及擔(dān)保工具,實(shí)現(xiàn)獲得短期融資或增持信用目的,從而增加貿(mào)易主體的現(xiàn)金流量。
“融資性貿(mào)易”,實(shí)踐中又被慣常稱為“貿(mào)易型融資”、“供應(yīng)鏈金融”,常見(jiàn)于大宗商品貿(mào)易領(lǐng)域。
二、融資性貿(mào)易的特征
(一)融資性貿(mào)易以真實(shí)貿(mào)易的存在為基礎(chǔ)。
(二)金融機(jī)構(gòu)在融資性貿(mào)易中扮演重要角色。
(三)融資性貿(mào)易多見(jiàn)于大宗商品貿(mào)易。
(四)融資性貿(mào)易依靠大宗商品本身的價(jià)值或未來(lái)的交易狀 況來(lái)保障其安全性。
(五)在融資性貿(mào)易中,金融機(jī)構(gòu)的授信理念比較特殊。
(六)融資性貿(mào)易的融資方式非常靈活。
(七)融資性貿(mào)易采取的融資工具多樣化。
(八)融資性貿(mào)易的參與主體愈發(fā)多元化,并呈現(xiàn)國(guó)際化趨勢(shì)。
三、企業(yè)融資需要注意哪些法律問(wèn)題?
1、投資人的法律主體地位。根據(jù)法律規(guī)定,某些組織是不能進(jìn)行商業(yè)活動(dòng)的,如果尋找這些組織進(jìn)行投資將可能導(dǎo)致協(xié)議無(wú)效,浪費(fèi)成本,造成經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
2、投融資項(xiàng)目要符合中央政府和地方政府的產(chǎn)業(yè)政策。在中國(guó)現(xiàn)有政策環(huán)境下,許多投資領(lǐng)域是不允許外資企業(yè)甚至民營(yíng)企業(yè)涉足的。
3、融資方式的選擇。融資的方式有很多選擇,例如:債權(quán)融資、股權(quán)融資、優(yōu)先股融資、租賃融資等,各種融資方式對(duì)雙方的權(quán)利和義務(wù)的分配也有很大的不同,對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的影響重大。
4、回報(bào)的形式和方式的選擇。例如債權(quán)融資中本金的還款計(jì)劃、利息計(jì)算、擔(dān)保形式等需要在借款合同中重點(diǎn)約定。如果投資人投入資金或者其他的資產(chǎn)從而獲得投資項(xiàng)目公司的股權(quán),則需要重點(diǎn)安排股權(quán)的比例、分紅的比例和時(shí)間等等。相對(duì)來(lái)說(shuō),投資人更加關(guān)心投資回報(bào)方面的問(wèn)題。
5、可行性研究報(bào)告、商業(yè)計(jì)劃書(shū)、投資建議書(shū)的撰寫(xiě)。劉先生被要求提供的文件就是商業(yè)計(jì)劃書(shū)。上述三個(gè)文件名稱不同,內(nèi)容大同小異,包括融資項(xiàng)目各方面的情況介紹。這些文件的撰寫(xiě)要求真實(shí)、準(zhǔn)確,這是投資人判斷是否投資的基本依據(jù)之一。
6、盡職調(diào)查中可能涉及的問(wèn)題。律師進(jìn)行的盡職調(diào)查是對(duì)融資人和投融資項(xiàng)目的有關(guān)法律狀況進(jìn)行全面的了解,根據(jù)了解的情況向投資人出具的盡職調(diào)查報(bào)告。
7、股權(quán)安排。股權(quán)安排是投資人和融資人就項(xiàng)目達(dá)成一致后,雙方在即將成立的企業(yè)中的權(quán)利分配的博弈。由于法律沒(méi)有十分有力的救濟(jì)措施,現(xiàn)在公司治理中普遍存在大股東控制公司,侵害公司和小股東的利益情況。對(duì)股權(quán)進(jìn)行周到詳細(xì)的安排是融資人和投資人需要慎重考慮的事項(xiàng)。
總的來(lái)說(shuō),融資性貿(mào)易距離普通民眾的生活還是比較遙遠(yuǎn)的,這也是一個(gè)相對(duì)比較專業(yè)的金融詞匯,是一種比較特殊的融資方法。伴隨著世界經(jīng)濟(jì)一體化的發(fā)展,融資性貿(mào)易的參與主體也逐步增多,雖然這種融資方法相對(duì)來(lái)說(shuō)比較靈活,但也有不可預(yù)知的融資風(fēng)險(xiǎn)。
股權(quán)融資和債權(quán)融資有什么區(qū)別
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