廣大中小企業應根據金融犯罪產生的原因、規律、特點，對癥下藥，多角度、多渠道、多層面地防治金融犯罪的發生。

(一)加強對有關專業人員的培訓教育，開展崗位練兵

原建設銀行的董事長張某因“個人原因”辭職。中國銀行的普通員工翟某利用工作之便，挪用銀行資金600萬美元用于賭球和揮霍，潛逃后被及時抓獲。農業銀行某分行工作人員與社會人員相互串通、勾結作案，通過挪用、虛開大額定期存單、辦理假質押貸款、違規辦理貼現、套取銀行信貸資金等方式牟取高息，在不到1年的時間里，涉案資金累計98筆，金額高達1.15億元。一時間，商業銀行成為金融犯罪的“重災區”。

這些現象提示我們，從全社會看，當前的重點是加快建設全國統一的企業和個人信用信息基礎數據庫，形成覆蓋全國的信用信息網絡;積極發展專業化的社會征信機構，建立失信懲戒制度。依法嚴厲打擊各種金融犯罪，打擊非法集資、“地下錢莊”等非法金融活動。

從中小企業看，除了進行遵紀守法教育外，特別要經常加強業務專業知識的培訓與教育，不斷提高員工的風險防范意識和專業技能水平，增強其工作責任心和警惕性，使防范始終處于主動地位，適應企業發展的需要。(二)強化監管力度，建立健全行之有效的規章制度，加強管理工作，堵塞工作上的漏洞

制度管理混亂必將給金融犯罪分子以可乘之機。如一些中小企業有章不循、無章可循，管理粗疏，公章、私章隨處亂放，票據票證無人專管，定期結算走過場，為金融犯罪提供了肥沃的土壤。因此，中小企業要注意從制度上堵塞漏洞，及時建章立制，改變各項工作制度不健全、管理較混亂的狀況。

在打擊、防范金融犯罪的工作中，中小企業做了許多工作和努力，但是一些單位在管理和制度方面還存在著不少的疏漏和缺失。有些單位片面考慮局部利益，發現金融犯罪往往息事寧人、急于遮丑，導致打擊不力。加強預防、及時報案，是減少或追回資金損失的最有效途徑。為了從整體上預防金融犯罪，中小企業要積極配合公安、檢察、法院、金融機構的工作，研究各類金融犯罪發生的規律，提出預防對策。

廣大中小企業還要與金融機構構筑信息交流平臺，實行資源共享，建立和完善預警、防控、協作等工作機制，架設溝通渠道，及時反饋信息情報，互補互助，有力促進防控工作取得實效。

(三)學會運用法律手段，捍衛自身權益、預防減少犯罪

從已經暴露出的金融風險來看，一些中小企業的法律意識不強，防范金融犯罪的法律手段不完善，直接威脅到其自身的持續發展。善于運用法律手段已成為中小企業管理者的當務之急。

1.掌握和運用基本的民商事法律制度

中小企業要學會通過《合同法》的自由締約權來實現對財產權的保護;通過《公司法》來保護公司法人財產權和股權，用良好的公司治理結構來保護所有者和利益相關者的權益;通過《物權法》清晰界定、充分保護財產權和擔保權;通過《企業破產法》保護債權人和債務人的合法權益，實現社會資源的優化配置。

2.中小企業發現企業人員涉嫌貪污賄賂、瀆職等職務犯罪線索的，應當依法及時向有關部門舉報

廣大中小企業一旦發現有關企業管理人員和其他從業人員涉嫌貪污賄賂、瀆職等職務犯罪線索的，應當依法及時向有關部門舉報，要與司法機關、金融機構攜手預防和打擊金融領域的犯罪活動，捍衛自身的權益。檢察機關應當依法及時審查辦理。對依法不構成犯罪或者不需要追究刑事責任的，檢察機關應當及時回復有關單位，并說明法律依據。其中，對需要追究黨紀、政紀責任的，應當提出檢察意見。檢察機關和金融機構要提高安全防范意識，加強預警措施，

為預防和打擊各種金融犯罪，有效保護自己，中小企業當前要重點學習、理解“挪用資金罪”、“用賬外客戶資金非法拆借、發放貸款罪”等的適用范圍，以及“違法向關系人發放貸款罪”、“違法發放貸款罪”、“違法票據承兌、付款、保證罪”等的認定標準。