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在我國怎樣辨別非法集資

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-11 · 107人看過

當(dāng)今社會(huì)飛速發(fā)展,非法集資案件也與日俱增。他們的表現(xiàn)方式多樣化,隨著社會(huì)的進(jìn)步,非法集資的表現(xiàn)形式也越來越與時(shí)俱進(jìn),我們稍不留意,就會(huì)陷入了非法集資的活動(dòng)當(dāng)中,非法集資會(huì)危害我們的利益,破壞社會(huì)的安定團(tuán)結(jié)。生活中,我們?nèi)绾伪鎰e非法集資是很重要的。接下來律霸小編將針對(duì),在我國怎樣辨別非法集資做出相關(guān)的介紹。

我國怎樣辨別非法集資?

第一,看回報(bào)率。

要看是否以高收益為誘餌。如果所承諾的收益率大幅超過同期社會(huì)平均利率水平的,就可能屬于非法集資。

此前,監(jiān)管人士亦對(duì)財(cái)新記者指出,判斷p2p平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)大小的第一步,就看預(yù)期收益率。如果收益率為8%-12%,這可以用機(jī)構(gòu)產(chǎn)品解釋收益;如果是收益率在12%-15%,這可以理解為民間借貸,但風(fēng)險(xiǎn)很高;如果收益率超過15%,則可信度更低。(見財(cái)新周刊2015年第49期“集資騙局大爆發(fā)”)

2015年8月,《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》出臺(tái)。該司法解釋規(guī)定,民間借貸雙方約定的年利率超過36%,超過部分的利息約定無效。

監(jiān)管高層指出,要督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新方式方法,充分運(yùn)用各類宣傳媒介和載體,利用包括網(wǎng)絡(luò)宣傳、媒體宣傳、在基層網(wǎng)點(diǎn)醒目位置張貼標(biāo)識(shí)等方式,向廣大金融消費(fèi)者進(jìn)行宣傳,讓金融消費(fèi)者知悉相關(guān)法律規(guī)定。

第二,看范圍。

要看是不是針對(duì)社會(huì)不特定公眾吸收資金,一對(duì)一,還是一對(duì)多,如果是一對(duì)多就有可能屬于非法集資。

國家有關(guān)法律法規(guī)明文規(guī)定,私募基金不得通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、手機(jī)短信、微信等方式向不特定對(duì)象宣傳推介,如果是違反這項(xiàng)規(guī)定的,就可能屬于非法集資。比如,“e租寶”通過一些電視臺(tái)和雜志大做廣告,很明顯就違反了這一規(guī)定。

第三,看資金流向。

要看籌集資金為誰所用,如果是自己占用,就屬于非法集資。

監(jiān)管高層指出,要督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)充分利用各種技術(shù)手段,加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資可疑資金流向的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)預(yù)警,及早發(fā)現(xiàn)并報(bào)告非法集資資金動(dòng)向,在嚴(yán)格執(zhí)行大額可疑資金報(bào)告制度基礎(chǔ)上,對(duì)各類賬戶交易中具有分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、定期批量小額轉(zhuǎn)出等異動(dòng)特征的資金進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測(cè)分析。對(duì)非法集資資金從銀行轉(zhuǎn)賬的,要認(rèn)真分析,查找原因,采取對(duì)策。

通過小編的介紹可以得知,判斷是否是非法集資,看以下三點(diǎn),看回報(bào)率是否高于社會(huì)平均水平、看集資范圍,如果集資范圍是一對(duì)多,那么就可能屬于非法集資、看資金流向,如果籌來的資金,別人所用,那么就屬于非法集資。小編提醒大家,生活中我們要腳踏實(shí)地,像天上掉餡餅的這種事情,一定要擦亮眼睛,以免上當(dāng)受騙。


非法集資罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)是什么

非法集資罪的構(gòu)成要件包括哪些

非法集資罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎么規(guī)定的

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