由于現(xiàn)在手機互聯(lián)網(wǎng)的普及，很多人通過手機和網(wǎng)絡都會接觸到很多關于銷售返利的信息。但是小編要提醒大家了，這類信息中很多都涉及到非法集資銷售返利，是違法行為，要仔細辨別，不要輕易的相信，尤其是返利力度特別大的項目。下面我們一起來看看相關的一些非法集資銷售返利的案例。

1、商品銷售返利 暗藏非法集資

從國內公安機關已立案情況來看，通過商品訂單銷售返利進行非法集資的這類公司，通常對外注冊名稱以農業(yè)科技、創(chuàng)意投資、酒業(yè)、超市等為主，經(jīng)營范圍主要為批發(fā)零售商貿服務類。這樣的話，增加了其可信度，偽裝效果更好。

那么，這種非法集資如何進行的呢?主要以召開酒類批發(fā)供貨會、設立門店、廣告宣傳或口口相傳等方式向社會推廣，有的在媒體以“新經(jīng)濟、新模式、互聯(lián)網(wǎng) 訂單銷售”等進行宣傳。這些公司在全省多地設立辦事處、分公司，以代購代銷名義向社會募集資金，與投資人簽訂《商品購銷協(xié)議》、《經(jīng)銷合同》或《委托代理合同》。

以國內被查處的某農業(yè)科技開發(fā)公司為例，該公司約定集資參與人每單投入1萬元，可購買3萬元酒，其中自提1萬元酒，其余2萬元扣除25%的銷售費用即5000元后，剩余的1.5萬元按每周375元、分40周返還給集資參與人，商品銷售額返還結束后年化收益率達50%以上，遠高于正常利率水平。

根據(jù)公安機關調查，這些公司所銷售商品標示價格嚴重虛高，無法通過零售渠道對外銷售獲利，根本無實際盈利能力，一旦新客戶投資不能支持老客戶返利，資金鏈必然斷裂。

此類公司除了以酒為載體外，有的還以農產品、保健品等為載體，經(jīng)銷商品大多存在假冒著名商標、產品質量未經(jīng)有關部門檢測等問題。有的公司已建立消費商城，以更豐富的商品吸引廣大消費者投資以及積分消費，有的甚至鼓吹“消費訂單”模式升級為“資產訂單”模式。

專家提示，商品訂單銷售返利模式存在虛假返利、虛假宣傳、涉嫌非法集資、風險不可控、維權難度大等五大風險，其實質是變化手法從事非法吸收社會公眾資金，危害性大、隱蔽性強。

2、養(yǎng)老、旅游、培訓 看穿非法集資“馬甲”

除了商品訂單銷售返利外，非法集資“馬甲”還有哪些?

一是利用以“養(yǎng)老產品”投資名義，或者以“養(yǎng)老投資”為名義等形式向中老年人進行非法集資。這種非法集資通常有三種類型：

第一種：老年人只要投資就能成為“顧問”或養(yǎng)老院的會員，憑會員享受優(yōu)先入住養(yǎng)老院和優(yōu)惠房價，每月還可獲取一定數(shù)額分紅等回報;

第二種：借“預定養(yǎng)老床位”的名義，向社會老人忽悠今后“一床難求”，收取數(shù)額不等的入住預訂金，有的甚至幾萬或多十萬元，并承諾給予高額利息(或贈送消費劵)和享受優(yōu)先優(yōu)惠入住等;

第三種：打著“度假、養(yǎng)老”的旗號，推出針對老年人的養(yǎng)老投資項目，并稱“預存費用，可在固定年限內享受低價入住、養(yǎng)生保健、旅游。”

二是以農民專業(yè)合作社名義進行非法集資。一些名目繁多的農民專業(yè)合作社，表面看是種植專業(yè)農合社，但事實上卻難覓種植影子，打著高利或高分紅的幌子，以攬儲形式騙取農民入股，近而演變?yōu)槲鼉εc放貸機構，進行非法吸收公眾存款活動。

三是以教育培訓名義進行非法集資。利用開展教育培訓業(yè)務，收取客戶大額資金，按照繳納金額大小贈與數(shù)量不等的課時，一定期限后返還本金。

如某教育機構涉嫌非法集資案件中，將其投資產品設置為5種：第一種：“感恩免費學”——該活動是學生家長預存5萬元本金，贈送學生7500元的課時費，一年后退本金。第二種：半年不限學——學生家長預存30萬-40萬本金，半年內贈送學生的課時不限，半年后退本金。第三種：“感恩課程包”——是學生家長預存10萬-50萬本金，根據(jù)預存本金的不同贈送學生相應數(shù)量的課時，3-6個月退本金。第四種：“感恩聚劃算”——是學生家長預存5萬-30萬本金，根據(jù)預存本金的不同贈送學生相應數(shù)量的課時，為期一個月，1個月后退還本金。第五種：“員工福利計劃”——是該公司員工或學生家長預存本金10萬起，無上限，每月返息，年利息14.5%，為期一年，一年后退本金。

四是旅行社以旅游保證金形式進行非法集資。旅行社在收取出境保證金后，以給付高息的形式，延期返還保證金。如某旅行社涉嫌非法集資案件中，其涉及五種形式：第一種，保證金續(xù)存，給付高息，一年后返還;第二種，旅游俱樂部會員卡，以返5%-15%積分的形式充值，滿一年不消費可提現(xiàn);第三種，出境旅游后未退保證金的;第四種，已支付旅游費用，還未出團的;第五種，買旅游預約卡還未消費完的。

3、高息誘惑不動心 認真識別非法集資

各種非法集資“馬甲”亂飛，如何才能看破?防范和處置非法集資專家教你幾招：

一算：對照銀行貸款利率和普通金融產品的回報率是否過高，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。

二審：通過政府網(wǎng)站查詢相關企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準的合法的上市公司，是不是可以發(fā)行公司股票、債券、國家規(guī)定的股權交易所等。如果不具備發(fā)行、銷售股票，出售金融產品以及開通存款業(yè)務的主體資格，就涉嫌非法集資。

三查：通過查詢工商登記資料，查詢相關企業(yè)是否是經(jīng)過法定注冊的合法企業(yè)，是否辦理了稅務登記等。如果主體身份不合法、不真實則有欺詐嫌疑。

四濾：關注、查詢媒體報道。一些影響較大的非法集資犯罪，相關媒體會進行報道，通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。

五思：查詢法律專業(yè)人士，審慎決定。對親朋好友高風險高回報的投資建議和反復勸說，要多與懂行的朋友和專業(yè)人士商量、審慎決定，防止成為其發(fā)展下線的目標。

六看：看是否陽光操作。如果主體身份不合法不真實，則有欺詐嫌疑，非法集資往往具有隱蔽性，其主要方法是通過親戚朋友互相介紹，再發(fā)展下線，有的通過編造所謂“好項目”在地下操作，不敢在市面上公開出售。廣大市民投資理財一定要堅持陽光操作，購買那些在市場上公開發(fā)售的理財產品，千萬不可參與“黑市交易”。

七問：如果無法判斷是不是非法集資，社會公眾可向有關部門進行咨詢，切不可抱有僥幸心理，盲目投資。

八知：了解投資的資金去向，正規(guī)的投資項目都清楚的說明吸收資金的用途，投資者也能夠了解自身的錢投出去到底干什么。

由于很多群眾的風險意識和識別能力有限，非法集資銷售返利才有了很大的發(fā)展空間。政府對于這方面的打擊力度還是比較大的。建議大家多接觸一些相關的金融知識，樹立正確的投資理財觀念，不要輕易相信高利項目，遠離抵制這些行為，歲末年關尤其要注意防范。

非法集資罪立案標準是怎么規(guī)定的

非法集資罪的構成要件包括哪些

非法集資罪和民間借貸的區(qū)別