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在我國根據相關法律非法集資怎么打官司?

來源: 律霸小編整理 · 2025-05-06 · 90人看過

當代社會,打官司在我們的日常生活中比較常見,因為不論是民事案件還是刑事案件有時候都需要到法庭上開庭審理,最近一段時間討論的比較多的就是非法集資行為,那么在我國根據相關法律非法集資怎么打官司?那么,接下來小編將為大家詳細的介紹一下相關的知識。

一、在我國根據相關法律非法集資怎么打官司?

建議到公安機關報案,要求追究刑事責任。

二、非法集資六種典型手法

1、假冒民營銀行的名義。借國家支持民間資本發起設立金融機構的政策,謊稱已經獲得或正在申辦民營銀行的牌照,虛構民營銀行的名義發售原始股或者吸收存款。

2、非融資性擔保企業以開展擔保業務為名。主要有兩個方面:一是發售虛假的理財產品,另一個是虛構借款方,以提供借款擔保非法吸收資金。

3、打著境外投資、高新科技開發旗號。假冒或者虛構國際知名公司設立網站,并在網上發布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發高新科技等信息,虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報,誘騙市民向指定的個人賬戶匯入資金,然后關閉網站,攜款逃逸。

4、打著“養老”的旗號。有兩個突出形式:一是以投資養老公寓、異地聯合安養為名,以高額回報、提供養老服務為誘餌,引誘老年人“加盟投資”。另一個是通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅游、發放小禮品方式,引誘老年人投入資金。

5、以高價回購收藏品為名。以毫無價值或者價格低廉的紀念品、紀念鈔、郵編等所謂的收藏品為工具,聲稱有巨大升值空間,承諾在約定的時間后高價回購,引誘市民購買,然后攜款潛逃。

6、假借P2P名義。即套用互聯網金融創新概念,設立所謂P2P網絡借款平臺,以高利為誘餌,采取虛構借款人及資金用途、發布虛假招標信息等手段吸收公眾存款,突然關閉網站或攜款潛逃。

如何快速識別

1、看融資合法性

合法的融資應得到有關部門批準。發行股票要得到中國證監會批準,應當在股票交易所交易;銷售保險要得到中國保監會批準獲取代理人資格;發行債券(包括政府債券、金融債券、債券),要得到財政部批準或中國銀監會批準。

2、看宣傳方式

是不是通過推介會、傳單、手機短信等獲取的集資信息,或者親戚朋友同事轉發轉告的信息,包括以各種途徑向市民傳播吸收資金的信息,以及明知吸收資金的信息向市民擴散而予以放任等情形。如果是,就要格外小心。

3、看經營模式

投資回報有哪些?有沒有實體項目?為什么不向銀行貸款?集資款用在實體經營項目還是投向不明?獲取利潤的途徑是什么?沒有項目或者虛構項目,甚至劣質項目都蘊含著巨大風險,市民要注意。

4、看參與集資主體

是不是誰都可以參與,對不特定對象來者不拒。這個時候,也要小心。

首先需要告訴大家的是非法集資涉及到的可能是刑事上的犯罪,因此是需要公安機關或者檢察院出面處理的,所以小編建議如果遇到非法集資的行為應當及時的向公安機關進行報案。具體的建議咨詢當地的律師。



眾籌與非法集資的界限

非法集資罪立案標準是怎么規定的

非法集資罪的量刑標準是什么

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