非法集資的社會(huì)危害巨大、造成后果嚴(yán)重，在具體實(shí)踐中，主要有非法吸收存款和集資詐騙兩種表現(xiàn)形式，兩者都是以非法手段吸引社會(huì)資金，但后者以非法占有為目的，會(huì)致使受害人的經(jīng)濟(jì)損失更大，因此，國(guó)家一直都沒(méi)有放松對(duì)非法集資行為的打擊教育力度，那么，非法集資認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是怎樣的呢?

一、非法集資認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是怎樣的

凡未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，任何企業(yè)擅自從事下列活動(dòng)一律認(rèn)定為無(wú)效：

1、非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動(dòng)。

2、變相吸收公眾存款，是指不以吸收公眾存款的名義，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動(dòng)。

3、未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以借貸或其他任何名義向職工或社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資。包括擅自從事的以還本付息或者以支付股息、紅利等形式向出資人進(jìn)行的有償集資活動(dòng)，或者以發(fā)起設(shè)立股份公司為名，變相募集股份的集資活動(dòng)。

二、集資詐騙罪的認(rèn)定

在司法實(shí)踐中,認(rèn)定集資詐騙時(shí),必須準(zhǔn)確區(qū)分集資詐騙罪與非罪和此罪與他罪的界限。這既是司法實(shí)踐中的中心環(huán)節(jié),也是刑法理論界必須深入探討研究的重大問(wèn)題。

1、非法集資與合法集資的界限

在發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,經(jīng)國(guó)家有關(guān)管理部門批準(zhǔn),群眾集資辦廠、集資開(kāi)店、集資經(jīng)商等行為是合法的。合法集資行為具有以下特征:集資人的集資是經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)的;集資人都具有一個(gè)共同目的;集資人出于自愿;集資人不僅知道集資的用途、方式、期限、利率等,而且知道沒(méi)有違反國(guó)家法律、法規(guī)規(guī)定;集資行為完全符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)的要求。只有具備上述特征的,才是合法集資。如果集資行為人以非法占有為目的,采取欺騙的方法非法集資,數(shù)額較大的,就構(gòu)成集資詐騙罪。

2、集資詐騙罪與集資借貸糾紛的界限

集資借貸糾紛,是指集資者夸大集資回報(bào)條件,后因種種原因無(wú)力及時(shí)按照約定條件返還集資款及紅利而引起的糾紛。在這種情況下,盡管行為人使用了一定成分的欺騙手段,但是,只要行為人在主觀上不具有非法占有的目的,就不構(gòu)成集資詐騙罪。

綜上所述，關(guān)于非法集資認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)，可以從兩個(gè)方面來(lái)看，首先，對(duì)于沒(méi)有經(jīng)過(guò)人民銀行或其他有權(quán)機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)，以存款、股權(quán)或債券投資、以及其他名義向社會(huì)公眾吸收資金的行為，即為非法集資，其次，集資詐騙的集資行為違反了法律法規(guī)，同時(shí)，采取以占有為目的的欺騙手段。

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