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消費返利式非法集資的陷阱有哪些?

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-11 · 197人看過

隨著我國的經(jīng)濟在不斷的發(fā)展,犯罪分子的手段也在不斷的更新,近幾年非法集資的情況出現(xiàn)很多起,很多受害者都損失了很大的一筆資金,很多人上當(dāng)?shù)闹饕蚓褪潜谎矍暗睦婷曰蟮碾p眼,那消費返利式非法集資的陷阱有哪些?下面就對此問題進行詳細(xì)的介紹。

消費返利式非法集資的陷阱有哪些?

一、其實“消費返利”原本是一種常見的促銷手段,商家設(shè)定一個消費梯度,滿額有返利,相當(dāng)于打折活動。可隨著電商的發(fā)展,這一促銷手段卻被一些別有用心之人利用,包裝成眾多誘人的概念,比如消費全返、消費相當(dāng)于存錢、消費致富等。近年來,已有多家以“消費返利”“購物返本”為運營模式的網(wǎng)站及所屬公司,因涉嫌違法犯罪被公安機關(guān)、工商部門立案調(diào)查

二、那么市民該如何識破陷阱呢?首先可以看返現(xiàn)比例。正常“消費返利”比例不會太高。“高額返利”本身不具有持續(xù)的可操作性,“買多少、返多少”,商家無法持平成本,利潤又從何而來?其次,看返利時間差。正常“消費返利”可當(dāng)場或幾天內(nèi)兌現(xiàn),幾乎不存在兌現(xiàn)時間差,“高額返利”往往不會即刻兌現(xiàn),而是承諾在未來相當(dāng)長的時間內(nèi),逐步按比例返還,和消費行為之間存在較長時間差,為資金鏈維系留下可操作空間。

三、這種消費返利非法集資與普通消費行為的最大不同,就是打著高收益的幌子,非法吸收百姓的資金進行所謂理財或投資,而且商品價格遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于市場正常價格。

其實,說到底,消費返利非法集資就是一個“資金盤”的騙局。

資金盤前期為了穩(wěn)定投資者肯定給予提現(xiàn)支持,而且是一天之間回報率幾十倍的暴漲,使投資者心花怒放。由于不少人的貪婪心態(tài),盤里很少人提現(xiàn),相反的是追加投入。可當(dāng)盤上飽和狀態(tài)接近平衡、盤主的目的資金到位之時,盤主就會操縱停止拋出提現(xiàn)資金。

專家指出,資金盤集資詐騙生命周期很短,最短一星期,絕大多數(shù)都是幾個月,很少有超過三年的。因為到了一兩年的時候,資金盤主就大多卷款而逃了。進場早的也許能回本或者賺點小錢,進場晚的就血本無歸,既傷錢脈又傷人脈。如果是貸款或借高利貸來投資的,因還不起債可能導(dǎo)致妻離子散、家破人亡。其中的骨干,還要被繩之以法。

不勞而獲的錢,終究是沒有保障的。市打擊和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提醒市民,從事消費活動時要擦亮眼睛,特別摒棄僥幸心理,不要貪圖一時利益。

四、這些打著所謂商品訂單銷售返利模式幌子的投資理財,往往披著華麗的外衣,以農(nóng)業(yè)科技、創(chuàng)意投資、超市等形式,開展批發(fā)、零售等商貿(mào)服務(wù)類活動,其中主要以設(shè)立門店、廣告宣傳或口口相傳等方式向社會推廣,有的還在各級媒體刊登“新經(jīng)濟、新模式、互聯(lián)網(wǎng) 訂單銷售”等軟廣告。這些公司還在全省各地設(shè)立辦事處、分公司,以代購代銷名義向社會募集資金,與投資人簽訂《商品購銷協(xié)議》《經(jīng)銷合同》《委托代理合同》。

五、省商務(wù)廳相關(guān)人士發(fā)出警示,揭開商品訂單銷售返利模式的“畫皮”:存在虛假返利、虛假宣傳、涉嫌非法集資、風(fēng)險不可控、維權(quán)難度大等五大風(fēng)險,其實質(zhì)就是變化手法從事非法吸收社會公眾資金,危害性大、隱蔽性強,消費者及有關(guān)企業(yè)務(wù)必謹(jǐn)慎小心,加強甄別,以防上當(dāng)受騙。

六、這些公司所銷售商品標(biāo)示嚴(yán)重虛高,無法通過零售渠道對外銷售獲利,根本無實際盈利能力,一旦新客戶投資不能支持老客戶返利,資金鏈必然斷裂。此類公司除了以酒為載體外,有的還以農(nóng)產(chǎn)品、保健品等為載體,經(jīng)銷商品大多是假冒名牌,產(chǎn)品質(zhì)量也未經(jīng)有關(guān)部門檢測。有的公司還在網(wǎng)上建立消費商城,以更豐富的商品吸引廣大消費者投資以及積分消費,誘騙消費者上當(dāng)。

對于消費式的返利集資大多數(shù)都是一個騙局,要相信天上不會掉餡餅的事情,很多人都是因為被利益迷惑,失去了正常的判斷能力,其實在生活中我們只要謹(jǐn)慎投資以及消費,不貪圖小便宜就不會再給自己造成經(jīng)濟損失。


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