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非法融資和非法集資的區別是什么?

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-10 · 109人看過

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生活中我們常見到一些非法集資騙取錢財的案件,由于銀行借款等正規渠道對借款人信用條件的監控,部分借款人被攔在了銀行的門外,而又有資金需求,因為民間流動資金的限制相對較少,所以可能會采取非法集資的方式,但在法律上是不允許的,非法集資的風險很高,國家和銀行也無法保證投資者的資金安全。那么非法融資和非法集資的區別是什么?下面請聽小編詳細介紹。

非法集資和非法融資有以下幾點區別:

一、非法集資和非法融資的最少人數上有區別:

1、集資,顧名思義是通過“集”獲得資金,意味著至少向兩個人以上獲得融資。

2、融資,泛指通過一個以上主體獲得融資;

二、非法集資和非法融資共同點:

1、無論集資或者融資都是通過外界獲得資金;

2、兩者皆屬于非法;

三、行為上的區別:

1、非法集資一般泛指超過法定融資對象人數上限獲得社會資金的行為;比如有限責任公司最高股東上限為50人,但該公司通過股權融資的方式接受超過50人的投資,即可定性為非法集資。

2、非法融資主要體現在“非法”上,一般泛指通過不法手段獲得融資,比如通過證件和相關證明造假騙取銀行貸款,這類行為即屬于非法融資的一種。

非法集資的定義:是指以非法占有為目的,采取虛構資金用途,以虛假的證明文件和高回報率為誘餌,或其他騙取集資款的手段,向社會公眾大量募集資金的行為。

非法集資罪的構成要件:

1、行為人有主觀上的故意;

2、以非法占有為目的(不是暫時占有、使用的目的,指非法占為已有或使第三方非法占有);

3、必須是非法集資數額較大并造成嚴重后果的。如果有正常的借款手續,又不符合上述三個要件,就不構成非法集資罪了,借多少錢也不犯罪,而且利人利己

非法融資是指未經有關部門批準,并以吸收公眾存款的名義,向社會不特定對象吸收資金,但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相同的活動。他的特點:

1、未經有關部門依法批準,包括沒有批準權限的部門批準的集資;有審批權限的部門超越權限批準集資。

2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實物形式和其他形式。

3、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾,而不是指特定少數人。

4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。

5、和非法集資一樣,集資方式變換多樣,多種犯罪行為相互交織。

所以非法集資和非法融資是不一樣的。

以上就是非法融資和非法集資的區別,區別主要在于索取資金的對象的數量,非法融資向社會不特定對籌集資金,而非法集資是針對特定少數人,同時二者在行為上也有一定區別。這兩種籌資方式都是非法的,資金安全沒有保障,所以很多時候會出現籌資人攜款潛逃的情況,廣大投資者還是需要選擇安全、合法的投資方式。


非法集資罪的數額怎么確定

眾籌與非法集資的界限

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