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信用卡詐騙8萬(wàn)取保候?qū)彽囊?guī)定是怎樣的?

來(lái)源: 律霸小編整理 · 2025-07-11 · 93人看過

在我們的日常生活當(dāng)中詐騙行為確實(shí)是防,因?yàn)楹芏嗟脑p騙分子都會(huì)利用現(xiàn)代的一些高科技技術(shù)來(lái)掩飾他們的罪行,所以很多普通老百姓都會(huì)上當(dāng)受騙,比如說(shuō)存在著信用卡詐騙,因此很多人都想要清楚的了解一下。信用卡詐騙8萬(wàn)取保候?qū)彽囊?guī)定是怎樣的?

一、信用卡詐騙8萬(wàn)取保候?qū)彽囊?guī)定是怎樣的?

信用卡詐騙8萬(wàn)元,如果構(gòu)成相應(yīng)的信用卡詐騙罪的話,并且符合取保候?qū)彽臈l件,那么當(dāng)然是可以取保候?qū)彽摹?

當(dāng)事人透支的行為是否具有非法占有的目的

沒有證據(jù)證明當(dāng)事人有非法占有目的的,不應(yīng)當(dāng)被認(rèn)定為信用卡詐騙罪。審查當(dāng)事人是否具有非法占有為目的,可以從以下幾個(gè)方面來(lái)審查:

1、審查持卡人的信用記錄及造成無(wú)力還款的原因。持卡人在相當(dāng)長(zhǎng)的一段時(shí)間內(nèi)有持續(xù)還款行為且信用良好,但因失業(yè)、突發(fā)重大疾病或其他不可抗力導(dǎo)致短期經(jīng)濟(jì)狀況嚴(yán)重惡化,無(wú)力還款,并未繼續(xù)透支,且能夠提供證明其當(dāng)時(shí)經(jīng)濟(jì)狀況的合理線索的,不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為非法占有的目的,應(yīng)當(dāng)做無(wú)罪辯護(hù)。

2、審查持卡人未及時(shí)還款的原因。有證據(jù)證明持卡人對(duì)欠款數(shù)額或還款方式存在合理異議,無(wú)拒不歸還欠款的意思表示,與發(fā)卡銀行之間保持正常、暢通聯(lián)系,積極與發(fā)卡行溝通、尋求解決方案的,不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為非法占有的目的,應(yīng)做無(wú)罪辯護(hù)。

3、審查透支款項(xiàng)是否為登記持卡人造成的及被透支后的行為表現(xiàn)。登記持卡人將信用卡借與他人使用,并與使用人約定由使用人償還信用卡欠款,登記持卡人已盡及時(shí)通知使用人銀行催收情況的義務(wù)的,不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為非法占有的目的,應(yīng)做無(wú)罪辯護(hù)。但登記持卡人與使用人共謀或明知使用人具有非法占有目的的除外;

4、審查持卡人的其他情形,以證明持卡人不具有非法占有的目的。

二、審查發(fā)卡銀行的催收情況

審查兩次催收是否為有效催收,兩次催收之間的間隔是否在一個(gè)月以上。有效催收的前提是持卡人違反信用卡合約,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支使用信用卡后不歸還欠款。持卡人未違反與信用卡管理機(jī)構(gòu)達(dá)成的最低還款額約定,還款達(dá)到最低還款額,或者推定已歸還最低還款額;以及持卡人還款逾期后,發(fā)卡行未提出異議,認(rèn)可其還款行為的,則不認(rèn)定持卡人違反信用卡合約內(nèi)容。銀行的催收行為則不屬于犯罪構(gòu)成意義上的有效催收。

審查惡意透支的數(shù)額

惡意透支的數(shù)額未達(dá)到一萬(wàn)元以上的,應(yīng)做無(wú)罪辯護(hù)。惡意透支的數(shù)額是指經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個(gè)月,持卡人拒不歸還的本金數(shù)額或者尚未歸還的本金數(shù)額。不包括復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。發(fā)卡銀行經(jīng)過兩次催收三個(gè)月后至公安機(jī)關(guān)立案之前,持卡人歸還部分欠款的,該歸還數(shù)額不計(jì)入惡意透支的犯罪數(shù)額。即惡意透支數(shù)額=公安機(jī)關(guān)立案前涉案信用卡實(shí)際消費(fèi)(含提現(xiàn)額)數(shù)額—實(shí)際還款數(shù)額。以分期付款方式透支的,案發(fā)時(shí)未到期的透支數(shù)額一般不計(jì)入惡意透支犯罪數(shù)額。但持卡人在辦理分期付款時(shí),發(fā)卡銀行已盡充分提醒義務(wù),當(dāng)持卡人出現(xiàn)逾期或復(fù)合其他條件時(shí),銀行有權(quán)終止分期合約,并對(duì)全部余額進(jìn)行催收的,應(yīng)當(dāng)以全部未歸還透支本金認(rèn)定犯罪數(shù)額。

在我們國(guó)家法律當(dāng)中規(guī)定了取保候?qū)彛怯幸欢ǖ臈l件的,因此如果這些網(wǎng)卡詐騙罪行為保候?qū)彽臈l件了,那么當(dāng)然是可以來(lái)進(jìn)行取保候?qū)彽摹3酥猓步o大家介紹了一下我們國(guó)家信用卡詐騙行為存在的問題。



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