一、尋找債務(wù)人及其財(cái)產(chǎn)線索的方法

(一)、查看債務(wù)人財(cái)務(wù)報(bào)表

查看債務(wù)人申請(qǐng)授信時(shí)或授信檢查時(shí)提交的企業(yè)會(huì)計(jì)報(bào)表和其他財(cái)務(wù)資料，查找債務(wù)人的對(duì)外投資、存貨、應(yīng)收款項(xiàng)等。

(二)、新聞媒體、中介機(jī)構(gòu)或政府部門披露的債務(wù)人財(cái)產(chǎn)信息

密切注意當(dāng)?shù)匦侣劽襟w、中介機(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)卣鞴懿块T披露的債務(wù)人投資、經(jīng)營(yíng)或財(cái)產(chǎn)變動(dòng)信息，如作為上市公司發(fā)布的季報(bào)、中報(bào)、年報(bào)等。

(三)、通過(guò)與債務(wù)人內(nèi)部工作人員交流獲取財(cái)產(chǎn)信息

通過(guò)與債務(wù)人內(nèi)部工作人員或交易相對(duì)人溝通交流，了解掌握債務(wù)人重大投資、重大交易及重大財(cái)產(chǎn)變動(dòng)信息，包括應(yīng)收帳款、到期債權(quán)等。

(四)、通過(guò)債務(wù)人的客戶了解債務(wù)人的應(yīng)收帳款、預(yù)付款項(xiàng);通過(guò)銀行內(nèi)部各部門和機(jī)構(gòu)獲取財(cái)產(chǎn)信息;通過(guò)社會(huì)公開(kāi)或半公開(kāi)懸賞獲取財(cái)產(chǎn)信息。

(五)、到公共財(cái)產(chǎn)管理及登記機(jī)關(guān)查找財(cái)產(chǎn)線索

1、到房產(chǎn)、土地登記管理部門查找債務(wù)人的房地產(chǎn)(不動(dòng)產(chǎn));

2、到運(yùn)輸工具登記管理機(jī)關(guān)查找車輛、船舶、航空器等運(yùn)輸工具;

3、到債務(wù)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所查找成套設(shè)備或存貨等一般動(dòng)產(chǎn);

4、到人民銀行、工商部門、稅務(wù)部門查找債務(wù)人的銀行帳戶或存款;

5、投資于上市公司股權(quán)的，到上市公司掛牌的中央證券登記結(jié)算公司上海或深圳分公司查找，投資于非上市公司股權(quán)的，到非上市公司注冊(cè)登記地的工商部門查找;

6、到國(guó)家商標(biāo)總局、知識(shí)產(chǎn)權(quán)局等知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理部門查找商標(biāo)、專利等知識(shí)產(chǎn)權(quán);

7、到海關(guān)查找監(jiān)管物、保稅貨物;

8、到國(guó)債登記托管機(jī)構(gòu)查找國(guó)債;

9、到工商管理部門調(diào)閱債務(wù)人開(kāi)辦登記、股權(quán)登記及年檢資料等，發(fā)掘財(cái)產(chǎn)線索。

二、對(duì)付老賴的方法

1、申請(qǐng)查封(含預(yù)查封)

一般對(duì)看得見(jiàn)、摸得著的實(shí)物類就要采取查封措施，如土地、房屋等。對(duì)標(biāo)的物有證的查控措施就叫查封，對(duì)標(biāo)的物未辦證的查控就叫預(yù)查封(待辦好證后轉(zhuǎn)為查封)。

2、申請(qǐng)凍結(jié)

對(duì)股權(quán)、收益、存款賬戶、應(yīng)收(到期或未到期)債權(quán)等采取的措施。

3、申請(qǐng)扣押

主要對(duì)動(dòng)產(chǎn)采取的措施，如車輛、產(chǎn)品、原材料等。

4、申請(qǐng)劃撥

對(duì)存款、工資、分紅等實(shí)際已存在于金融機(jī)構(gòu)的款項(xiàng)而采取的措施。

5、申請(qǐng)扣留(限制支取)收入

對(duì)將來(lái)可能出現(xiàn)的分配款、執(zhí)行款、工資、分紅、股息、股利、租金收入、偶然所得等采取的預(yù)先控制措施。

6、申請(qǐng)?zhí)崛∈杖?/p>

對(duì)上述已存在于協(xié)助執(zhí)行人處的款項(xiàng)收入，可申請(qǐng)法院提取，要求負(fù)有協(xié)助執(zhí)行的單位或個(gè)人向法院劃撥該等款項(xiàng)。

7、申請(qǐng)強(qiáng)制交付

在追收不良債權(quán)案件中較少見(jiàn)，有時(shí)是強(qiáng)制交付由第三人保管的屬于老賴的財(cái)物或票證。

8、申請(qǐng)強(qiáng)制遷出房屋或退出土地

可以適用于房屋買賣、房屋租賃、涂除租賃或占用糾紛等案件，也適用于法院裁定拍賣、變賣或者抵債后，要求使用人(占用人)騰出房屋(土地)。

9、申請(qǐng)辦理財(cái)產(chǎn)權(quán)證照轉(zhuǎn)移手續(xù)

在執(zhí)行過(guò)程中需要辦理房產(chǎn)證、土地證、林權(quán)證、專利證書、商標(biāo)證書、車船執(zhí)照、股權(quán)等有關(guān)財(cái)產(chǎn)權(quán)證照轉(zhuǎn)移手續(xù)的，債權(quán)人或者買受人應(yīng)申請(qǐng)法院向負(fù)有協(xié)助義務(wù)的單位發(fā)出執(zhí)行裁定，及時(shí)辦理。

10、申請(qǐng)?jiān)u估、拍賣、變賣

對(duì)法院已查控的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行處置變現(xiàn)。

11、申請(qǐng)參與分配

對(duì)老賴是自然人或其他組織，在另案中有執(zhí)行款時(shí)可申請(qǐng)參與分配。

12、申請(qǐng)代位執(zhí)行

對(duì)老賴怠于行使其債權(quán)的，可申請(qǐng)法院發(fā)出履行到期債務(wù)通知，次老賴無(wú)異議或異議不成立的，債權(quán)人申請(qǐng)代位執(zhí)行。如次老賴對(duì)履行到期債務(wù)有異議且該債務(wù)未經(jīng)裁決的，債權(quán)人可提起代位訴訟;如債務(wù)已經(jīng)生效裁決，次老賴的異議無(wú)效，債權(quán)人可直接申請(qǐng)代位執(zhí)行(備注：如果老賴尚未申請(qǐng)執(zhí)行的，需申請(qǐng)法院要求其在合理期限內(nèi)申請(qǐng)執(zhí)行，否則直接強(qiáng)制代位執(zhí)行或申請(qǐng)并案執(zhí)行)。

13、申請(qǐng)凍結(jié)未到期(或待決)債權(quán)

申請(qǐng)法院裁定凍結(jié)、次債務(wù)人不得對(duì)老賴清償(含和解)，而債務(wù)人不能處分該債權(quán)(轉(zhuǎn)讓、放棄、和解)，履行期屆滿時(shí)向法院提存，如工程款、租金，或正在訴訟中的其他債權(quán)等。

14、申請(qǐng)變更、追加執(zhí)行主體

老賴出現(xiàn)分立、合并、承包、掛靠、更名等情形，或老賴出現(xiàn)失蹤、繼承等情形，老賴的債務(wù)用于家庭開(kāi)支可追加配偶(家庭成員)為老賴，債務(wù)轉(zhuǎn)移，老賴的上級(jí)或關(guān)聯(lián)人無(wú)償接收、調(diào)撥老賴的財(cái)產(chǎn)等情形，虛假出資或抽逃出資的，不依法清算等，老賴不具有法人資格(如個(gè)體戶、合伙企業(yè))等，可以依法申請(qǐng)變更或追加執(zhí)行主體。

15、申請(qǐng)申報(bào)財(cái)產(chǎn)

申請(qǐng)法院責(zé)令老賴主動(dòng)申報(bào)財(cái)產(chǎn)，申報(bào)時(shí)向人民法院提交資產(chǎn)清冊(cè)、債務(wù)清冊(cè)、應(yīng)收賬款憑證、企業(yè)注冊(cè)資金到位資料、工商年審報(bào)表、納稅報(bào)表以及財(cái)務(wù)帳冊(cè)等資料。

16、申請(qǐng)調(diào)查財(cái)產(chǎn)情況

申請(qǐng)法院對(duì)老賴進(jìn)行“五查”，主要是工商、國(guó)土、銀行、車輛、證券等情況。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的進(jìn)步及各個(gè)部門的聯(lián)動(dòng)，相信在不久的將來(lái)法院就會(huì)在很短的時(shí)間內(nèi)快速地掌握及控制被執(zhí)行人的上述財(cái)產(chǎn)。

17、申請(qǐng)調(diào)查取證

申請(qǐng)調(diào)查賬戶流水：如果有證據(jù)反映老賴的某一賬戶經(jīng)常有大量資金進(jìn)出，或懷疑老賴的款項(xiàng)主要經(jīng)過(guò)該賬戶進(jìn)出的，或懷疑老賴收款后將某筆款項(xiàng)轉(zhuǎn)移，可申請(qǐng)法院發(fā)函給銀行提取該賬戶的流水，查明款項(xiàng)進(jìn)出及去向，找出關(guān)聯(lián)企業(yè)，如屬規(guī)避執(zhí)行的，可申請(qǐng)追加執(zhí)行主體或采取相應(yīng)措施(撤銷權(quán)、代位權(quán)、追究妨礙執(zhí)行的法律責(zé)任)。還有申請(qǐng)法院向有關(guān)國(guó)資辦、改制辦等機(jī)構(gòu)調(diào)查取證改制企業(yè)(債務(wù)人)的債權(quán)債務(wù)處理情況。

18、申請(qǐng)法院搜查令

對(duì)老賴仍在正常經(jīng)營(yíng)，有健全財(cái)務(wù)賬冊(cè)的，可申請(qǐng)法院出具搜查令，強(qiáng)行搜查被執(zhí)行人的辦公或經(jīng)營(yíng)地，強(qiáng)制交出相關(guān)財(cái)物(甚至開(kāi)鑿老賴的保險(xiǎn)柜)。

19、申請(qǐng)司法審計(jì)

對(duì)老賴仍在正常經(jīng)營(yíng)，有證據(jù)反映近期仍有大額收入或老賴對(duì)某筆大額收入拒絕說(shuō)明去向的，可申請(qǐng)審計(jì)(但申請(qǐng)時(shí)需表明申請(qǐng)人愿意墊付審計(jì)費(fèi)用)。

20、申請(qǐng)懸賞

最高院及各地法院都有類似規(guī)定，但似乎沒(méi)有什么執(zhí)行，但肯定了措施的合法性，建議可以多加研究采用。如果老賴有“仇家”，有時(shí)候會(huì)收到意想不到的效果。

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