(一)未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),擅自開辦儲蓄業(yè)務(wù)的;(二)違反國家有關(guān)利率的規(guī)定,具有從事存款業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu),任意改變儲蓄存款利率吸收存款
<3.具有接受存款業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)通過支付收益和實(shí)物變相提高儲蓄存款利率
<4.具有吸收存款資格的金融機(jī)構(gòu)吸收存款通過發(fā)行股票和變相存款籌集資金;以興業(yè)創(chuàng)利為名非法向社會集資5.以售后回租的形式非法向社會集資,托管和維護(hù)
6.以國家生態(tài)環(huán)境保護(hù)、綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展和私人造林資金激勵政策為幌子,承諾高回報,非法集資
7.以預(yù)售、合作經(jīng)營、參股或參股等名義,承諾返還、收取存款、股票資金、加盟費(fèi)等,非法向公眾募集資金
8.組織“推介會”、“聯(lián)席會議”、“標(biāo)準(zhǔn)會”等活動,非法向公眾募集資金
9.不依賴商品交易,但通過發(fā)展會員和收取高額入會費(fèi)進(jìn)行“拉頭”傳銷來維持運(yùn)營
10.通過開展所謂的直銷業(yè)務(wù)或通過壟斷宣傳所謂的先進(jìn)營銷理念,利用公司的合法外衣和品牌產(chǎn)品進(jìn)行傳銷,代理商和特許連鎖店
11.以電子商務(wù)、網(wǎng)上購物和互聯(lián)網(wǎng)學(xué)習(xí)網(wǎng)站銷售為幌子,在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布廣告吸引會員,變相開展傳銷活動
12.通過多種渠道宣傳“消費(fèi)儲值”的商業(yè)模式,通過向商戶和消費(fèi)者收取特許經(jīng)營費(fèi)變相實(shí)施傳銷活動
13.據(jù)說公司將在國內(nèi)外證券市場上市,或者股票發(fā)行已經(jīng)政府部門批準(zhǔn),誘騙投資者購買其股票
14.以“證券投資咨詢公司”和“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”的名義,未經(jīng)批準(zhǔn)向公眾非法買賣未上市公司股票
15.以向境內(nèi)企業(yè)提供境外上市服務(wù)的名義,一些所謂的外資公司或投資公司在中國的辦事處未經(jīng)批準(zhǔn)向社會買賣未上市公司股票
16.一些公司聲稱與海外公司有合作關(guān)系,或者海外公司中國代表處在收取客戶存款和手續(xù)費(fèi)后,為非法外匯交易提供互聯(lián)網(wǎng)平臺
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