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什么是保險顧問和核心競爭力

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-08 · 530人看過

保險顧問是一家專業機構,利用保險專業知識幫助您的愛車量身定制保險方案,協助開賬單和理賠咨詢。保險顧問不同于藥品代理人。保險顧問是保險公司的業務人員,其主要職責是充當保險公司與被保險人之間的溝通橋梁。

首先,及時向被保險人介紹保險公司的業務,特別是新險種,特別是組織被保險人參加保險公司舉辦的各種業務講座;

其次,根據被保險人的保險情況,提醒被保險人及時繳納保險費第三,幫助被保險人解決保險問題。

一般保險公司會為投保金額較大的客戶指定專門的保險顧問。個人保險代理,一般工作包括:

1,為消費者宣傳保險知識,講解保險條款,評論產品,分析個人理財需求;

2,為消費者設計保險方案,制定保險計劃;

3,投保后,協助他們向保險公司索賠等。在現代保險市場中,保險代理人已成為世界各國保險公司發展保險業務的主要形式和途徑之一。

核心競爭力

知識要求:保險代理人一般要求大專以上學歷,最好是保險專業,精通保險專業知識,了解金融、金融、法律等相關知識和社會心理知識。技能要求:了解保險行業的操作規程,具有一定的數學基礎,善于人際溝通,具有頑強的毅力和說服性的溝通能力。

經驗要求:半年以上保險業務實踐經驗,了解客戶需求。

專業性:自信、靈活、勤奮、熱情、主動、誠實可靠,再加上堅韌不拔的精神、些許幽默感和責任感,以及號召力,成為保險代理人的最佳人選。你知道嗎

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北京市惠誠(昆山)律師事務所

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白蕓律師,女,1982年生,2006年畢業于中北大學,獲法學學士、工商管理學士雙學位,中華全國律師協會會員,蘇州律師協會會員。自2006年進入北京市惠誠(昆山)律師事務所工作以來,白蕓律師以良好的法學理論功底、敏捷的思維、靈活的處事方式,加上財稅專業背景,使其在代理一般民事案件(經濟合同、勞動爭議、婚姻、繼承等)和比較專業的民事案件(企業并購重組、知識產權、房地產、金融)及刑事案件的代理與辯護中能夠應付自如,已取得了顯著的成績。

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