（2000年11月8日　開(kāi)行發(fā)[2000]491號(hào)） 總行營(yíng)業(yè)部、各分行，總行各廳局、直屬單位： 　　經(jīng)第61次行長(zhǎng)辦公會(huì)議審議批準(zhǔn)，現(xiàn)將《國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行外匯信貸業(yè)務(wù)管理規(guī)定》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。 附：　　　　　 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行外匯信貸業(yè)務(wù)管理規(guī)定 ?　　　　　　　　　　　 第一章　總則 　?第一條　為加強(qiáng)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行（以下稱開(kāi)發(fā)銀行）外匯信貸業(yè)務(wù)管理，規(guī)范外匯貸款程序，保證外匯信貸業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)政策法規(guī)及開(kāi)發(fā)銀行有關(guān)規(guī)章制度，制定本規(guī)定。 　?第二條　本規(guī)定所稱外匯貸款包括外匯固定資產(chǎn)貸款和外匯流動(dòng)資金貸款。 　　外匯固定資產(chǎn)貸款指用于基本建設(shè)和技術(shù)改造項(xiàng)目的外匯貸款。外匯固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目分為Ａ類項(xiàng)目和Ｂ類項(xiàng)目。Ａ類項(xiàng)目指國(guó)家有關(guān)部門、計(jì)劃單列集團(tuán)（公司）以及跨行業(yè)、跨地區(qū)特大型企業(yè)集團(tuán)推薦或申請(qǐng)的外匯固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目；Ｂ類項(xiàng)目指地方政府部門及地方企業(yè)推薦或申請(qǐng)的外匯固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目。 　　外匯流動(dòng)資金貸款指為解決借款人在生產(chǎn)、流通等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的短期資金需要而發(fā)放的外匯貸款。外匯流動(dòng)資金貸款分為分行（含總行營(yíng)業(yè)部，下同）審批權(quán)限內(nèi)貸款和總行審批貸款。 　?第三條　外匯貸款資金來(lái)源包括國(guó)際商業(yè)貸款、境外發(fā)債、出口信貸、外國(guó)政府貸款（含混合貸款）、國(guó)際金融組織貸款、國(guó)家外匯儲(chǔ)備、自有外匯及企業(yè)外匯存款等。 　?第四條　外匯信貸業(yè)務(wù)管理分為項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、項(xiàng)目受理、項(xiàng)目評(píng)審、貸款審查與審批、談判與簽約、貸款執(zhí)行六個(gè)階段。 ?　　　　　　　　　 第二章　項(xiàng)目開(kāi)發(fā) 　?第五條　綜合計(jì)劃局負(fù)責(zé)定期發(fā)布外匯貸款項(xiàng)目開(kāi)發(fā)工作指導(dǎo)意見(jiàn)，并對(duì)外匯貸款項(xiàng)目開(kāi)發(fā)工作進(jìn)行綜合協(xié)調(diào)。 　?第六條　外匯貸款項(xiàng)目開(kāi)發(fā)實(shí)行分級(jí)負(fù)責(zé)制。國(guó)際金融局負(fù)責(zé)Ａ類項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)，評(píng)審局和分行協(xié)助；分行負(fù)責(zé)Ｂ類項(xiàng)目及外匯流動(dòng)資金貸款的開(kāi)發(fā)。國(guó)際金融局負(fù)責(zé)建立全行外匯貸款項(xiàng)目子庫(kù)，并定期送綜合計(jì)劃局，由其納入全行貸款項(xiàng)目?jī)?chǔ)備庫(kù)并進(jìn)行管理。 　?第七條　開(kāi)發(fā)培育成熟的外匯貸款項(xiàng)目轉(zhuǎn)入受理階段，被淘汰的項(xiàng)目由開(kāi)發(fā)部門負(fù)責(zé)退回。綜合計(jì)劃局負(fù)責(zé)定期公布項(xiàng)目開(kāi)發(fā)培育信息并進(jìn)行清庫(kù)。 ?　　　　　　　　　 第三章　項(xiàng)目受理 　?第八條　綜合計(jì)劃局負(fù)責(zé)定期發(fā)布項(xiàng)目受理工作指導(dǎo)意見(jiàn)。 　?第九條　外匯貸款項(xiàng)目受理實(shí)行分級(jí)負(fù)責(zé)制。國(guó)際金融局負(fù)責(zé)受理Ａ類項(xiàng)目；分行負(fù)責(zé)受理Ｂ類項(xiàng)目及外匯流動(dòng)資金貸款。 　　對(duì)國(guó)際金融組織貸款項(xiàng)目，由國(guó)際金融局商評(píng)審局和評(píng)審管理局提出意向轉(zhuǎn)貸項(xiàng)目名單并報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后開(kāi)展工作。 　?第十條　對(duì)Ａ類項(xiàng)目，國(guó)際金融局應(yīng)在受理后１０個(gè)工作日內(nèi)完成初審。對(duì)Ｂ類項(xiàng)目，分行應(yīng)在受理后１０個(gè)工作日內(nèi)完成初審，并將初審?fù)ㄟ^(guò)的項(xiàng)目報(bào)國(guó)際金融局，國(guó)際金融局應(yīng)在５個(gè)工作日內(nèi)完成初審復(fù)核。對(duì)外匯流動(dòng)資金貸款，分行應(yīng)在受理后５個(gè)工作日內(nèi)完成初審。 　　對(duì)符合“快通道”條件的外匯貸款項(xiàng)目及高信用等級(jí)客戶的外匯流動(dòng)資金貸款申請(qǐng)，受理部門應(yīng)優(yōu)先受理。 　?第十一條　外匯貸款初審除參照人民幣貸款初審有關(guān)內(nèi)容外，還應(yīng)審查是否符合國(guó)家利用外資政策及外匯擔(dān)保措施是否可行。受理部門應(yīng)在初審意見(jiàn)中明確是否出具貸款意向承諾函。 　?第十二條　國(guó)際金融局提出外匯固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目初審意見(jiàn)，并會(huì)簽評(píng)審局和評(píng)審管理局后報(bào)主管行長(zhǎng)，主管行長(zhǎng)批準(zhǔn)后由評(píng)審管理局安排評(píng)審。評(píng)審局和評(píng)審管理局應(yīng)分別在５個(gè)和３個(gè)工作日內(nèi)提出會(huì)簽意見(jiàn)。 　?第十三條　對(duì)于需要出具貸款意向承諾函的項(xiàng)目，由國(guó)際金融局按規(guī)定程序辦理。 　?第十四條　外匯搭橋貸款的申請(qǐng)由國(guó)際金融局受理。受理范圍限于開(kāi)發(fā)銀行已出具外匯貸款承諾函的項(xiàng)目。國(guó)際金融局商資金局確定資金條件后報(bào)主管行長(zhǎng)批準(zhǔn)。對(duì)同一借款人的搭橋貸款金額不得超過(guò)對(duì)其承諾的境外籌資金額。 ?　　　　　　　　　　第四章　項(xiàng)目評(píng)審 　?第十五條　評(píng)審管理局負(fù)責(zé)向評(píng)審局下達(dá)外匯貸款項(xiàng)目評(píng)審?fù)ㄖ獑巍Ｔu(píng)審局負(fù)責(zé)依據(jù)評(píng)審?fù)ㄖ獑螌?duì)貸款項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)審并出具評(píng)審報(bào)告，國(guó)際金融局及有關(guān)分行參與。 　?第十六條　外匯固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目的評(píng)審除人民幣貸款評(píng)審有關(guān)內(nèi)容外，還應(yīng)包括利用外資必要性分析，外匯（轉(zhuǎn)）貸款條件（方式、種類、幣種、期限、利率、費(fèi)用等）設(shè)計(jì)，外匯貸款收益測(cè)算，外匯風(fēng)險(xiǎn)（利率及匯率風(fēng)險(xiǎn)等）分析及防范措施等內(nèi)容。 　　對(duì)于財(cái)政部規(guī)定的利用外國(guó)政府貸款第一、二類項(xiàng)目，不進(jìn)行評(píng)審。 　?第十七條　外匯流動(dòng)資金貸款的評(píng)審由分行負(fù)責(zé)。評(píng)審的重點(diǎn)為借款法人、貸款用途、貸款風(fēng)險(xiǎn)、未來(lái)現(xiàn)金流及擔(dān)保措施等。 　?第十八條　外匯固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目評(píng)審應(yīng)在３５個(gè)工作日內(nèi)完成，“快通道”項(xiàng)目評(píng)審應(yīng)在１５個(gè)工作日內(nèi)完成。外匯流動(dòng)資金貸款評(píng)審應(yīng)在１５個(gè)工作日內(nèi)完成。 第五章　貸款審查與審批 第一節(jié)　貸款審查 　?第十九條　外匯固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目審查程序與人民幣貸款項(xiàng)目審查程序相同。 　?第二十條　分行審批權(quán)限內(nèi)的外匯流動(dòng)資金貸款由分行負(fù)責(zé)審查。總行審批外匯流動(dòng)資金貸款由國(guó)際金融局商資金局提出審查意見(jiàn)。 第二節(jié)　貸款審批 　?第二十一條　外匯固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目審批程序與人民幣貸款審批程序相同。 　　對(duì)于國(guó)際金融組織貸款中的世界銀行貸款項(xiàng)目的審批，應(yīng)在世界銀行“預(yù)評(píng)估”階段之前完成；對(duì)于亞洲開(kāi)發(fā)銀行貸款項(xiàng)目，應(yīng)在亞洲開(kāi)發(fā)銀行“項(xiàng)目實(shí)地考察”階段之前完成。國(guó)際金融組織貸款項(xiàng)目周期與開(kāi)發(fā)銀行評(píng)審承諾周期的銜接協(xié)調(diào)工作由評(píng)審管理局負(fù)責(zé)，國(guó)際金融局配合。 　　對(duì)于財(cái)政部規(guī)定的利用外國(guó)政府貸款第一、二類項(xiàng)目，由國(guó)際金融局提出審查意見(jiàn)并會(huì)簽評(píng)審局和評(píng)審管理局后報(bào)主管行長(zhǎng)審批。 　?第二十二條　外匯固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目出具貸款承諾函時(shí)，承諾金額不得超過(guò)國(guó)家主管部門批復(fù)的利用外資規(guī)模。 　?第二十三條　對(duì)同時(shí)申請(qǐng)人民幣貸款和外匯貸款的項(xiàng)目，出具貸款承諾函時(shí)應(yīng)將人民幣貸款與外匯貸款掛鉤承諾。 　?第二十四條　分行審批權(quán)限內(nèi)的外匯流動(dòng)資金貸款由分行負(fù)責(zé)審批并報(bào)總行國(guó)際金融局備案。總行審批外匯流動(dòng)資金貸款由國(guó)際金融局報(bào)主管行長(zhǎng)審批。 ?　　　　　　　　　　第六章　談判與簽約 　?第二十五條　外匯固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目的談判與簽約由國(guó)際金融局負(fù)責(zé)，分行參加。外匯流動(dòng)資金貸款的談判與簽約由分行負(fù)責(zé)。外匯貸款項(xiàng)目必須按規(guī)定程序?qū)徟蠓娇烧介_(kāi)展談判工作，但經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的“快通道”外匯貸款項(xiàng)目及高信用等級(jí)客戶的外匯流動(dòng)資金貸款除外。 　?第二十六條　外匯（轉(zhuǎn)）貸款的方式、種類、幣種、期限、利率和費(fèi)用等按照開(kāi)發(fā)銀行外匯固定資產(chǎn)貸款管理有關(guān)辦法及外匯流動(dòng)資金貸款管理有關(guān)辦法執(zhí)行。《國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行外匯固定資產(chǎn)貸款管理辦法》及《國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行外匯流動(dòng)資金貸款管理辦法》由國(guó)際金融局另行制定。 　?第二十七條　外匯貸款項(xiàng)目的對(duì)內(nèi)、對(duì)外談判應(yīng)同步進(jìn)行，外匯轉(zhuǎn)貸款合同的簽約原則上應(yīng)不晚于國(guó)外貸款協(xié)議的簽約時(shí)間。 　?第二十八條　開(kāi)發(fā)銀行依據(jù)國(guó)家有關(guān)政策法規(guī)按照規(guī)定的費(fèi)率及標(biāo)準(zhǔn)，以貸款原幣或開(kāi)發(fā)銀行同意的其他幣種向借款人收取轉(zhuǎn)貸費(fèi)用。 　?第二十九條　開(kāi)發(fā)銀行依據(jù)國(guó)家有關(guān)政策視項(xiàng)目情況采用“掛鉤”或“脫鉤”方式轉(zhuǎn)貸。“掛鉤”方式指參照國(guó)外貸款協(xié)議規(guī)定的條件對(duì)內(nèi)轉(zhuǎn)貸；“脫鉤”方式指以不同于國(guó)外貸款協(xié)議規(guī)定的條件對(duì)內(nèi)轉(zhuǎn)貸。 　?第三十條　外匯（轉(zhuǎn)）貸款合同（包括保證合同、抵押合同、質(zhì)押合同、轉(zhuǎn)讓合同等貸款合同附件）使用外匯（轉(zhuǎn)）貸款合同框架文本。外匯固定資產(chǎn)（轉(zhuǎn)）貸款合同簽字之前應(yīng)經(jīng)法律事務(wù)局審查，外匯流動(dòng)資金貸款合同簽字之前應(yīng)經(jīng)國(guó)際金融局和法律事務(wù)局審查。法律事務(wù)局和國(guó)際金融局應(yīng)分別在５個(gè)工作日內(nèi)完成合同審查工作。 ?第七章　貸款執(zhí)行 第一節(jié)　貸款發(fā)放 　?第三十一條　國(guó)際金融局、資金局、清算中心及分行按照《國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行外匯信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程》負(fù)責(zé)外匯信貸業(yè)務(wù)的執(zhí)行。 　?第三十二條　外匯（轉(zhuǎn)）貸款合同具備提款前提條件后，國(guó)際金融局、資金局、清算中心及分行應(yīng)根據(jù)有關(guān)商務(wù)合同和貸款合同規(guī)定的不同支付方式（如匯款、托收、信用證、保函等），采用相應(yīng)的結(jié)算程序?yàn)榻杩钊宿k理對(duì)外提／付款。 第二節(jié)　貸款回收 　?第三十三條　國(guó)外貸款協(xié)議本金、利息和費(fèi)用的對(duì)外償付工作由總行負(fù)責(zé)。外匯（轉(zhuǎn)）貸款合同本金、利息和費(fèi)用的回收工作按階段分工，提款期內(nèi)由總行負(fù)責(zé)，分行配合；還款期內(nèi)由分行負(fù)責(zé)。 　?第三十四條　分行應(yīng)定期將外匯貸款本息回收計(jì)劃與執(zhí)行情況報(bào)總行信貸管理局和國(guó)際金融局。 ?　　　　　　　　　第八章　貸款綜合管理 　?第三十五條　外匯貸款項(xiàng)目監(jiān)管。分行負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)外匯貸款項(xiàng)目的監(jiān)管，國(guó)際金融局負(fù)責(zé)對(duì)分行外匯貸款項(xiàng)目監(jiān)管進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查與監(jiān)督。 　?第三十六條　被挪用外匯貸款的管理。一旦發(fā)現(xiàn)外匯貸款被挪用，責(zé)任部門應(yīng)立即責(zé)成借款人予以糾正，同時(shí)按照外匯（轉(zhuǎn)）貸款合同的規(guī)定，從貸款被挪用之日起向借款人收取違約金，并有權(quán)要求其立即提前償還部分或全部貸款本金及相應(yīng)利息和費(fèi)用。 　?第三十七條　逾期外匯貸款管理。外匯貸款逾期后，責(zé)任部門應(yīng)按外匯（轉(zhuǎn)）貸款合同規(guī)定的逾期利率，從貸款逾期之日起，向借款人計(jì)收逾期利息。對(duì)進(jìn)入還款期的貸款，分行應(yīng)在貸款逾期后及時(shí)向信貸管理局和國(guó)際金融局提交書面報(bào)告。 　?第三十八條　資產(chǎn)重組與債權(quán)保全管理。分行提出轄區(qū)內(nèi)外匯貸款資產(chǎn)重組與債權(quán)保全方案，報(bào)國(guó)際金融局商有關(guān)部門確認(rèn)后送資產(chǎn)重組與保全局審查。 　?第三十九條　外匯信貸資金管理。按照開(kāi)發(fā)銀行外匯信貸資金管理有關(guān)辦法執(zhí)行。《國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行外匯信貸資金管理辦法》由資金局另行制定。 　?第四十條　外匯（轉(zhuǎn)）貸款合同的變更、修改、補(bǔ)充、展期等按階段分工，提款期內(nèi)由國(guó)際金融局負(fù)責(zé)；還款期內(nèi)由分行提出方案，報(bào)國(guó)際金融局審批后實(shí)行。 　?第四十一條　外匯貸款質(zhì)量分析管理。按照《國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析評(píng)價(jià)辦法》執(zhí)行。分行應(yīng)定期將轄區(qū)內(nèi)外匯貸款項(xiàng)目資產(chǎn)質(zhì)量分類結(jié)果和數(shù)據(jù)報(bào)國(guó)際金融局，國(guó)際金融局匯總后送綜合計(jì)劃局。 　?第四十二條　外匯貸款賬務(wù)管理。按照《國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行會(huì)計(jì)核算規(guī)程》及有關(guān)細(xì)則執(zhí)行。外匯貸款臺(tái)賬處理，按照《國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行外匯貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》執(zhí)行。 　?第四十三條　外匯貸款計(jì)劃與統(tǒng)計(jì)管理。按照開(kāi)發(fā)銀行計(jì)劃與統(tǒng)計(jì)管理有關(guān)辦法及細(xì)則執(zhí)行。有關(guān)辦法及細(xì)則由綜合計(jì)劃局另行制定。 　?第四十四條　外匯貸款檔案管理。按照《國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行貸款項(xiàng)目檔案管理暫行辦法》及有關(guān)細(xì)則執(zhí)行。 ?　　　　　　　第九章　外匯貸款管理責(zé)任 　?第四十五條　外匯貸款依據(jù)審貸分離制、信貸授權(quán)制、崗位責(zé)任制原則實(shí)行全過(guò)程責(zé)任管理。 　?第四十六條　項(xiàng)目受理、評(píng)審、審查與審批階段： 　　（一）受理部門承擔(dān)項(xiàng)目受理失誤的責(zé)任； 　　（二）評(píng)審部門承擔(dān)調(diào)查失誤和評(píng)估失準(zhǔn)的責(zé)任； 　　（三）貸款審查與審批部門承擔(dān)審查與批準(zhǔn)失誤的責(zé)任。 　?第四十七條　外匯貸款發(fā)放、回收階段： 　　（一）國(guó)際金融局對(duì)下列事件承擔(dān)主要責(zé)任： 　　１．由其負(fù)責(zé)的國(guó)外貸款協(xié)議談判、簽約失誤而造成中方利益受損的； 　　２．外匯（轉(zhuǎn)）貸款合同談判、簽約失誤而造成開(kāi)發(fā)銀行利益受損的； 　　３．因自身原因造成對(duì)外提／付款延誤或未按時(shí)對(duì)外償付其負(fù)責(zé)籌資的貸款本金、利息和費(fèi)用的； 　　４．對(duì)分行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查、監(jiān)督失誤而造成開(kāi)發(fā)銀行利益受損的； 　　５．其他應(yīng)由國(guó)際金融局承擔(dān)責(zé)任的事件。 　　（二）資金局對(duì)下列事件承擔(dān)主要責(zé)任： 　　１．境外發(fā)債、非項(xiàng)目銀團(tuán)貸款談判、簽約失誤而造成中方利益受損的； 　　２．境外發(fā)債、非項(xiàng)目銀團(tuán)貸款協(xié)議修改、補(bǔ)充后未及時(shí)通知總行有關(guān)部門及分行而造成中方利益受損的； 　　３．因自身原因未按時(shí)準(zhǔn)備外匯資金頭寸或未按時(shí)對(duì)外償付其負(fù)責(zé)籌資的貸款本金、利息和費(fèi)用的； 　　４．未能及時(shí)將其負(fù)責(zé)所籌資金的利率、期限等還本付息信息通知總行有關(guān)部門及分行的； 　　５．其他應(yīng)由資金局承擔(dān)責(zé)任的事件。 　　（三）清算中心對(duì)下列事件承擔(dān)主要責(zé)任： 　　１．因自身原因未及時(shí)準(zhǔn)確地將資金收付款指令發(fā)送至國(guó)外賬戶行而造成開(kāi)發(fā)銀行利益受損的； 　　２．未及時(shí)將ＳＷＩＦＴ收付款回單反饋給總行有關(guān)部門及分行而造成開(kāi)發(fā)銀行利益損失或不良影響的； 　　３．其他應(yīng)由清算中心承擔(dān)責(zé)任的事件。 　　（四）法律事務(wù)局對(duì)下列事件承擔(dān)主要責(zé)任： 　　１．對(duì)外匯（轉(zhuǎn)）貸款合同法律性條款審查失誤而造成開(kāi)發(fā)銀行利益受損的； 　　２．其他應(yīng)由法律事務(wù)局承擔(dān)責(zé)任的事件。 　　（五）分行對(duì)下列事件承擔(dān)主要責(zé)任： 　　１．未能按外匯（轉(zhuǎn)）貸款合同的規(guī)定，按時(shí)足額收回貸款本金、利息和費(fèi)用的； 　　２．對(duì)項(xiàng)目監(jiān)管不力，造成貸款被挪用，或者未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)并反映貸款項(xiàng)目執(zhí)行中出現(xiàn)的可能影響項(xiàng)目按期建成或本息回收的重大問(wèn)題，或沒(méi)有及時(shí)通知總行并采取補(bǔ)救措施的； 　　３．對(duì)外匯貸款債權(quán)保障措施監(jiān)管不力，造成開(kāi)發(fā)銀行利益在非不可抗力條件下受損的； 　　４．其他應(yīng)由分行承擔(dān)責(zé)任的事件。 　?第四十八條　對(duì)應(yīng)承擔(dān)責(zé)任的相關(guān)部門及責(zé)任人，按照國(guó)家及開(kāi)發(fā)銀行有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。 第十章　附則 　?第四十九條　外匯借款擔(dān)保、融資租賃等其他外匯業(yè)務(wù)參照本規(guī)定執(zhí)行。 　?第五十條　本規(guī)定由國(guó)際金融局負(fù)責(zé)解釋。 　?第五十一條　本規(guī)定自公布之日起執(zhí)行。此前開(kāi)發(fā)銀行外匯貸款有關(guān)規(guī)定、辦法與本規(guī)定有沖突的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。