（2000年8月8日　交銀發(fā)[2000]58號） 交通銀行各分、支行： 　　為了加強(qiáng)機(jī)構(gòu)管理，規(guī)范操作程序，提高機(jī)構(gòu)效益，現(xiàn)將《交通銀行機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中有什么問題，請及時(shí)報(bào)告總行。 附：　　　　　　　交通銀行機(jī)構(gòu)管理暫行辦法 ?　　　　　　　　　　 第一章　總則 　?第一條　為了加強(qiáng)機(jī)構(gòu)管理，規(guī)范程序，提高機(jī)構(gòu)效益，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，特制訂本辦法。 　?第二條　本辦法所稱機(jī)構(gòu)是指經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)，在國內(nèi)設(shè)立的分行、支行、營業(yè)部、辦事處、分理處、儲蓄所。 　?第三條　機(jī)構(gòu)管理的主要內(nèi)容包括：機(jī)構(gòu)設(shè)置、遷址、改稱、升格和變更；機(jī)構(gòu)改造和調(diào)整；營業(yè)場所選址和裝修；機(jī)構(gòu)人員配備與負(fù)責(zé)人資格的審核；經(jīng)營證照的申請、變更和年檢。 　?第四條　機(jī)構(gòu)管理要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，各行應(yīng)建立由辦公室、行政、私金、人教、保衛(wèi)、市場營銷、財(cái)會等部門組成的機(jī)構(gòu)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由一名行級領(lǐng)導(dǎo)任組長，落實(shí)專門部門主管，選擇１～２名懂業(yè)務(wù)、會管理、善公關(guān)的人員任機(jī)構(gòu)管理員。 　?第五條　機(jī)構(gòu)管理應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國公司法》和中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定，自覺接受中國人民銀行的監(jiān)督和管理。 ?第二章　機(jī)構(gòu)設(shè)置 　?第六條　機(jī)構(gòu)設(shè)置貫徹集約經(jīng)營的原則，堅(jiān)持走內(nèi)涵與外延發(fā)展相結(jié)合，以內(nèi)涵發(fā)展為主的道路，重點(diǎn)挖掘現(xiàn)有機(jī)構(gòu)的潛力；機(jī)構(gòu)設(shè)置必須符合全行發(fā)展戰(zhàn)略，要選擇經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)、市場容量大、金融秩序好、業(yè)務(wù)發(fā)展有潛力的城市；積極發(fā)展網(wǎng)上銀行，適度發(fā)展自助銀行；有計(jì)劃、有控制、適量地發(fā)展綜合性、多功能、科技含量高的具有競爭力的營業(yè)機(jī)構(gòu)。 　?第七條　新設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)事先作出全面市場分析，進(jìn)行可行性研究，并上報(bào)總行批準(zhǔn)，列入年度機(jī)構(gòu)發(fā)展計(jì)劃。在總行下達(dá)年度新建機(jī)構(gòu)指標(biāo)后，還應(yīng)逐個(gè)機(jī)構(gòu)向總行報(bào)批，并須提交下列材料： 　　（一）請示； 　　（二）可行性報(bào)告； 　　（三）主要負(fù)責(zé)人的學(xué)歷、簡歷材料； 　　（四）營業(yè)場所的材料。 　?第八條　新建機(jī)構(gòu)在報(bào)經(jīng)總行同意后還應(yīng)報(bào)送人民銀行批準(zhǔn)，在取得人民銀行出具的書面批準(zhǔn)文件或證明后，方可正式籌建。籌建期為３～６個(gè)月，應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)完成各項(xiàng)籌建工作，并向人民銀行提出正式營業(yè)申請。特殊情況未能如期完成籌建工作的，可書面向人民銀行申請延期。 　?第九條　新建機(jī)構(gòu)經(jīng)人民銀行驗(yàn)收合格并批復(fù)正式營業(yè)后，還必須向人民銀行中心支行或分行申請領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，并持證及其他有關(guān)證件向當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T和稅務(wù)部門辦理注冊登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照并辦理稅務(wù)登記后，方可掛牌營業(yè)。 　?第十條　新建機(jī)構(gòu)冠名，要符合我行機(jī)構(gòu)稱謂規(guī)范格式，既要朗口易記，具有地域特征，又要避免與本地其他銀行機(jī)構(gòu)同名。全行機(jī)構(gòu)稱謂規(guī)范格式為： 　　（一）總行轄屬分、支行，稱： 　　交通銀行××分行； 　　交通銀行××支行。 　　（二）市內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)，稱： 　　交通銀行××分行××支行； 　　交通銀行××分行××辦事處； 　　交通銀行××分行××支行××分理處； 　　交通銀行××分行××支行××分理處××儲蓄所； 　　交通銀行××支行××辦事處； 　　交通銀行××支行××辦事處××分理處； 　　交通銀行××支行××辦事處××分理處××儲蓄所。 　　（三）開發(fā)區(qū)機(jī)構(gòu)，稱： 　　交通銀行××分行××開發(fā)區(qū)分行； 　　交通銀行××分行××開發(fā)區(qū)支行； 　　交通銀行××分行××開發(fā)區(qū)支行××分理處。 　　（四）按人民銀行關(guān)于一個(gè)城市設(shè)二個(gè)層次機(jī)構(gòu)的規(guī)定，全行市區(qū)營業(yè)機(jī)構(gòu)將逐步按如下設(shè)置： 　　交通銀行××分行××支行； 　　交通銀行××支行××分理處。 　?第十一條　新建機(jī)構(gòu)名稱必須報(bào)經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)，使用的公章、業(yè)務(wù)章、牌匾必須與人民銀行批準(zhǔn)名稱相一致。 　?第十二條　現(xiàn)有營業(yè)機(jī)構(gòu)要調(diào)整結(jié)構(gòu)，挖掘潛力，擴(kuò)大業(yè)務(wù)品種，增加業(yè)務(wù)功能，提高經(jīng)營管理水平，逐步向綜合性、多功能、科技含量高的機(jī)構(gòu)發(fā)展，以提高機(jī)構(gòu)的競爭能力、發(fā)展能力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。 　?第十三條　在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)開設(shè)的自助服務(wù)或在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之外開辦的離行式２４小時(shí)自助服務(wù)，是指以取款機(jī)、存款機(jī)、多媒體查詢機(jī)等自助服務(wù)機(jī)具為客戶提供取款、存款、查詢、轉(zhuǎn)賬等自助服務(wù)功能的金融服務(wù)形式。 　　一、設(shè)立離行式２４小時(shí)自助服務(wù)，要報(bào)經(jīng)總行同意，并向人民銀行提出申請或備案。向總行報(bào)批材料包括： 　　１．請示； 　　２．可行性分析報(bào)告； 　　３．?dāng)M設(shè)立地址，租房協(xié)議； 　　４．?dāng)M使用的機(jī)具種類及數(shù)量； 　　５．?dāng)M負(fù)責(zé)該自助服務(wù)日常管理的機(jī)構(gòu)； 　　６．該自助服務(wù)日常管理的規(guī)章制度和風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)控制度。 　　二、設(shè)立離行式２４小時(shí)自助服務(wù)，宜選擇居民密集、商貿(mào)繁華、科教文衛(wèi)機(jī)構(gòu)集中的地域，并考慮周邊金融機(jī)構(gòu)的數(shù)量和業(yè)務(wù)狀況。 　　三、申請?jiān)O(shè)立離行式２４小時(shí)自助服務(wù)，應(yīng)具備以下條件： 　　１．財(cái)務(wù)狀況良好； 　　２．內(nèi)控機(jī)制健全； 　　３．最近一年內(nèi)無重大違規(guī)記錄； 　　４．資產(chǎn)負(fù)債比例達(dá)到或基本達(dá)到人民銀行核定的指標(biāo)。 　　四、離行式２４小時(shí)自助服務(wù)的有關(guān)設(shè)施裝修完畢擬正式營運(yùn)前，須向人民銀行和有關(guān)部門申請，取得同意營運(yùn)的文件和公安、消防部門驗(yàn)收證明后，方可對外掛牌營業(yè)。 　　五、離行式２４小時(shí)自助服務(wù)可對外掛牌，名稱統(tǒng)一為“交通銀行２４小時(shí)自助服務(wù)”，不得使用“無人銀行”、“自助銀行”、“自助服務(wù)”等容易引起誤解的名稱。 　　六、在離行式２４小時(shí)自助服務(wù)區(qū)內(nèi)，不得派員開展其他形式的金融業(yè)務(wù)。 ?　　　　　　　　 第三章　機(jī)構(gòu)調(diào)整 　?第十四條　凡開業(yè)滿兩年，業(yè)務(wù)量小、存款余額低、效益差、科技含量不高的機(jī)構(gòu)，要進(jìn)行調(diào)整、改造，可采取遷址、合并、更換負(fù)責(zé)人、提高科技含量、加強(qiáng)管理等方法，提高機(jī)構(gòu)競爭能力，促使業(yè)務(wù)年年上一新臺階。三年不能改變落后面貌的營業(yè)機(jī)構(gòu)，要限期撤銷或合并。 　?第十五條　凡業(yè)務(wù)發(fā)展好、存款余額大、經(jīng)濟(jì)效益好、沒有發(fā)生重大案件、且年檢合格的機(jī)構(gòu)，在具備所在地人民銀行升格條件的，應(yīng)按成熟一個(gè)升格一個(gè)的原則，及時(shí)辦理機(jī)構(gòu)升格報(bào)批手續(xù)。 　?第十六條　對儲源少、地段偏、城建拆遷、租房期滿不能續(xù)租、現(xiàn)有營業(yè)面積不足或安全、消防存在隱患等原因需要遷址的機(jī)構(gòu)，應(yīng)事先進(jìn)行選址調(diào)查，制訂遷址方案，及時(shí)向人民銀行提出遷址申請。 ?第四章　機(jī)構(gòu)營業(yè)用房 　?第十七條　營業(yè)場所應(yīng)選擇經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)、市場繁華、業(yè)務(wù)量大、有發(fā)展?jié)摿Α⒏浇鹑诰W(wǎng)點(diǎn)較少的地段。營業(yè)用房使用面積標(biāo)準(zhǔn)分別為：支行（分理處）１５０平方米以上，中心支行（辦事處）３０００平方米以上；網(wǎng)點(diǎn)要求門面長、徑深短、房層高，一般支行（分理處）門面寬三開間以上，中心支行（辦事處）門面寬在五開間以上，層高約３．５米左右。 　?第十八條　在未獲人民銀行批準(zhǔn)之前，營業(yè)用房的自建、購買或租賃只能作為意向，經(jīng)人民銀行同意后方能簽訂房屋租賃協(xié)議或辦理房屋所有權(quán)證和土地使用權(quán)證。 　?第十九條　營業(yè)用房裝修必須體現(xiàn)現(xiàn)代商業(yè)銀行的特點(diǎn)，符合交通銀行“ＣＩ”標(biāo)準(zhǔn)要求，具有防盜、防搶、報(bào)警功能，達(dá)到國家規(guī)定的安全、消防要求，又要根據(jù)房屋租賃、自建的產(chǎn)權(quán)性質(zhì)，進(jìn)行成本核算，確定裝修標(biāo)準(zhǔn)。裝修工程結(jié)束要邀請公安、消防、質(zhì)量監(jiān)督部門對工程質(zhì)量、安全、消防設(shè)施進(jìn)行驗(yàn)收，并領(lǐng)取合格證書。 　?第二十條　新建或新裝修的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須具備較高的科技含量和科技手段，配有通存通兌所需的電腦和設(shè)備，有連接全城的ＡＴＭ機(jī)，配備電子匯單箱、電子利率牌、電子叫號機(jī)、電視監(jiān)控錄像、１１０報(bào)警聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)等。 ?　　　　　　 第五章　機(jī)構(gòu)人員配備與負(fù)責(zé)人資格審核 　?第二十一條　新建機(jī)構(gòu)的人員配備，必須有三分之二的人員從事銀行工作一年以上或從銀行院校和金融專業(yè)畢業(yè)的學(xué)生，經(jīng)培訓(xùn)考核合格才能上崗。重要崗位、關(guān)鍵部門負(fù)責(zé)人應(yīng)是從事此項(xiàng)工作的能手或業(yè)務(wù)骨干。 　?第二十二條　新建機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人，應(yīng)選擇政治素質(zhì)高、懂業(yè)務(wù)、會經(jīng)營、通營銷、具有相應(yīng)的金融學(xué)歷、金融經(jīng)歷和工作經(jīng)驗(yàn)，并符合中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》的規(guī)定。 　?第二十三條　機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的聘任、變更應(yīng)按我行現(xiàn)行干部管理辦法執(zhí)行，并報(bào)經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)后聘免。 ?第六章　機(jī)構(gòu)經(jīng)營證照的申領(lǐng)、更換與保管 　?第二十四條　《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》、《營業(yè)執(zhí)照》、《稅務(wù)登記證》是銀行合法經(jīng)營的基本證件，各營業(yè)機(jī)構(gòu)必須做到證照齊全，依法經(jīng)營。 　?第二十五條　營業(yè)機(jī)構(gòu)在領(lǐng)取經(jīng)營證照后要指定專人保管，并將正本懸掛在營業(yè)廳明顯之處。機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人因工作變動時(shí)應(yīng)當(dāng)把經(jīng)營證照移交作為工作交接的內(nèi)容之一。經(jīng)營證照遺失要及時(shí)上報(bào)，及時(shí)補(bǔ)辦，并對有關(guān)責(zé)任人給予處罰。 　?第二十六條　各營業(yè)機(jī)構(gòu)必須按照《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》和《營業(yè)執(zhí)照》核定的經(jīng)營品種和范圍開展業(yè)務(wù)活動。經(jīng)營范圍的增加、負(fù)責(zé)人的調(diào)換、營業(yè)場所的變化或營業(yè)機(jī)構(gòu)分設(shè)、合并、終止等，必須報(bào)人民銀行和工商行政管理局審查批準(zhǔn)，并及時(shí)辦理證照更換手續(xù)。嚴(yán)禁偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證和營業(yè)執(zhí)照。 　?第二十七條　每年要按有關(guān)規(guī)定，適時(shí)做好金融、工商年檢工作。 ?　　　 第七章　附則 　?第二十八條　本辦法涉及的事項(xiàng)，因失職而造成有違我行規(guī)定和人民銀行監(jiān)管要求或造成經(jīng)濟(jì)損失的，按《交通銀行工作人員違反金融規(guī)章制度行為處理辦法》（交銀發(fā)〔２０００〕１號），予以處罰。 　?第二十九條　本辦法自實(shí)施之日起，凡以前制定的有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，按本辦法執(zhí)行。 　?第三十條　本辦法由總行辦公室負(fù)責(zé)解釋。 　?第三十一條　本辦法自２０００年８月１日起施行。