（１９９８年１月２２日　農銀發〔１９９８〕１４號） 各省、自治區、直轄市分行，各直屬分行，各直屬院校： 　　經全國分行行長會議審議通過，現將《中國農業銀行基層營業機構負責人辦事規則（試行）》印發給你們，請認真貫徹執行。執行中遇到問題要及時向總行報告。 　　此件轉發至基層營業機構。 附：　　 中國農業銀行基層營業機構負責人辦事規則（試行） 第一章　總則 　　第一條　為規范基層營業機構負責人的經營管理行為，防范多事風險和各類案件，根據中國人民銀行《加強金融機構內部控制的指導原則》、《中國農業銀行關于加強對營業機構負責人監督管理的意見》等有關規定，制定本規則。 　　第二條　基層營業機構負責人系指支行轄屬的辦事（分理）處、營業所（部）或相當于這一級營業機構的主任、副主任、內勤（坐班）主任及相當于本級職務的員工。 　　第三條　基層營業機構負責人的配備原則上一正一副，業務量大的可適當增加副職職數。正職負責全面工作，副職應按照各自的分工履行職責，對正職負責。正職不在時，應指派一名副職代行其職權。 　　第四條　本規則作為年度干部考核與任期責任稽核的一項重要內容，基層營業單位負責人年度末要向上級行提交包括執行本規則內容的述職報告。 第二章　基本職責 　　第五條　主要負責人基本職責： 　　（一）貫徹執行國家金融方針政策法律法規和上級行的制度規定，組織本單位業務經營，完成或超額完成上級行下達的年度經營目標。 　　（二）加強風險管理，建立健全內部控制機制，對各崗位執行規章制度情況民政部定期或不定期地檢查，及時解決存在的問題和隱患，防止各類案件發生，對“三防一保”負全責。 　　（三）加強員工的思想政治教育，對所屬員工有一定的獎勵處罰權，可研究制定員工獎金發放的再分配方案，可在本單位內部進行人員崗位調整，對員工的使用、調出和行政處理可向上一級提出建議。 　　（四）堅持原則，有權抵制上級領導強令的違規經營行為，有權向上級行反映情況。 　　（五）支行賦予的其他職責。 　　第六條　內勤主任基本職責： 　　（一）臨柜坐班，督導日常性的會計、出納工作，及時糾正和制止各種違規操作行為。對違規辦理業務或造成事故的責任人，有權建議取消其上崗資格。 　　（二）定期檢查現金、重要空白憑證與有價單證管理情況，并負責會計、出納有關交接事項的監交。 　　（三）負責錯賬沖正的審查、審批，特別要注意檢查聯行往來、系統內往來、同業往來科目款項核算的準確性、真實性，要逐筆審批暫收、暫付等過渡性科目列支的款項。 　　（四）堅持原則，有權抵制上級領導、本單位主要負責人的違規操作行為，并有權向上級行或有關部門報告。 　　（五）支行賦予的其他職責。 第三章　辦事原則 　　第七條　基層營業機構負責人應遵循以下辦事原則： 　　（一）堅持依法合規經營。要嚴格遵守《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國會計法》等法律法規和銀行各項規章制度，不準違法違規經營，不得弄虛作假，堅決維護農業銀行的合法權益和鐵賬本、鐵算盤、鐵規章的“三鐵”信譽。 　　（二）堅持民主集中制。主要負責人在處理業務經營、崗位調配、員工獎懲等重大問題時，要充分發揚民主，認真聽取副職和全體員工的意見，在集體研究討論的基礎上決策。對負責人違法違規違紀行為，員工有責任向上級行反映。 　　（三）堅持例會制度。基層營業機構負責人議事主要采取辦公會議形式。辦公會議由主要負責人主持召開，副職、內外勤主管或柜（組）長參加，組成人員不得少于三人，原則上每周不少于一次。會議必須有文字記錄，由會議主持人簽字后存檔。 　　（四）堅持請示報告制度。對超越職權和難以把握的問題在決策前，必須向上級行請示。 第四章　辦事程序 　　第八條　經營決策程序。基層營業機構負責人對本單位需要議定的事項，應通過辦公會議進行決策。 　　（一）凡提交辦公會議審議的事項，主要負責人應提前通知有關人員做好準備；主要負責人也可根據上級行的指示、要求，臨時決定召開辦公會議；各崗位負責人需要提交辦公會議研究的事項，應事先向分管負責人提出建議，經分管負責人同意，報主要負責人審定。 　　（二）凡需議定的重大事項，應事先指定有關人員進行調查論證，提出具體方案。 　　（三）會議主持人應根據會議主題，在集體討論的基礎上做出決定。如意見分歧或因情況不明，一時難以決策時，主持人有權提出休會，經有關人員調查核實后繼續復議，對難以統一認識的問題，報上級行決定。 　　（四）主要負責人對有關事項做出決策后，應將具體工作任務分解到人，明確職責，提出要求，副職要協助負責人對承辦人員履行職責的情況進行指導、督促和檢查。 　　（五）在決策的執行過程中，如發現決策有偏差或不完善時，執行人應及時向主要負責人反映，重新研究，做出決策。 　　（六）決策執行終了，主要負責人要認真總結經驗教訓，不斷提高決策水平。 　　第九條　業務操作程序。基層營業機構負責人要嚴格按照責權分明、相互制約、規章健全、運作有序的業務操作程序辦事，既不得超越上級授予的權限辦事，也不得超過下級辦理不應由自己直接辦理的具體業務。特別不得有以下行為： 　　（一）不準直接保管與使用業務印章、重要空白憑證、密押。如有特殊需要，則根據有關規定分管分用。 　　（二）不準示意所屬員工將重要空白憑證和有價單證事先蓋好印章以備自己使用。 　　（三）不準違反審貸分離原則逆程序指令下屬或自行發放貸款。 第五章　處理 　　第十條　基層營業機構負責人具有下列行為之一的，應予處理： 　　（一）凡不認真執行本規則進行決策的，給予通報批評或行政警告處分，扣罰１～３個月崗位責任津貼和獎金。 　　（二）凡對上級領導的違規指令不抵制而辦理違規業務的，要追究連帶責任。情節較輕的，給予通報批評，扣罰１～３個月崗位責任津貼和獎金；情節較嚴重的，免職下崗，期間只計發當地政府規定的最低生活費。 　　（三）凡無視規章制度、有令不行、有禁不止，擅作主張進行決策的，免職下崗，期間只計發當地政府規定的最低生活費。 　　（四）凡指使、暗示、縱容和包庇轄屬員工從事違規經營活動的，視問題性質、情節輕重及造成風險程度，給予撤職直至除名的處分。 　　（五）凡超越職權集體研究做出違規經營決策的，主要負責人予以撤職或除名，副職免職下崗，期間只計發當地政府規定的最低生活費。 　　第十一條　基層營業機構員工要嚴格履行崗位職責，自覺執行各項規章制度，對本單位負責人提出的違反規定辦理業務的要求要堅決抵制。抵制不了的，要及時向上級行報告。不抵制、不報告的，一經發現，在追究單位負責人責任的同時，一并追究有關經辦人員的連帶責任。對抵制錯誤行為者進行打擊報告的，從重懲處。 第六章　附則 　　第十二條　本規則由中國農業銀行總行負責制定并解釋和修訂。各省、自治區、直轄市分行，各直屬分行可根據本規則制定實施細則，并報總行備案。 　　第十三條　本規則自下發之日起執行。