有獎(jiǎng)售房怎么犯了非法吸收公眾存款罪

[案情介紹]

xx置業(yè)總公司是一家集體企業(yè)，肖xx任該公司總經(jīng)理。這個(gè)注冊(cè)資金450萬(wàn)元的公司，實(shí)際上除原aa公司數(shù)萬(wàn)元的投入和電腦公司一部激光照排機(jī)等實(shí)物外，別無它物。但肖xx是個(gè)“頭腦靈活”的企業(yè)家，憑著他的一張三寸不爛之舌，在本市居然征得土地150畝，從銀行爭(zhēng)得貸款3300萬(wàn)元，加上工程隊(duì)墊付的1000多萬(wàn)元，居然搞起了房地產(chǎn)開發(fā)這一熱門生意。

但是，由于今年國(guó)家宏觀調(diào)控及緊縮銀根，該總公司的房地產(chǎn)開發(fā)受到了限制。肖xx不甘心，他組織職工通過親朋好友在社會(huì)上以高達(dá)30%的利息集資了近200萬(wàn)元，但仍是杯水車薪，債主盈門。這時(shí)，xx置業(yè)總公司的另一首腦人物張xx想出了有獎(jiǎng)售房的新招，即以優(yōu)惠購(gòu)房為誘餌進(jìn)行吸納資金，稱如公眾全部拿其發(fā)售的優(yōu)惠券購(gòu)房，即可享受在當(dāng)時(shí)公開房?jī)r(jià)基礎(chǔ)上的20%的優(yōu)惠;執(zhí)部分優(yōu)惠券購(gòu)房，三個(gè)月內(nèi)按優(yōu)惠券面額增值10%計(jì)收;半年以上按增值15%計(jì)收;一年以上按面額增值25%計(jì)收;零星優(yōu)惠券無法購(gòu)房，一年后該公司按面額增值25%回收;所有優(yōu)惠券的副券均可以參加抽大獎(jiǎng)。

面對(duì)如此優(yōu)惠的條件，該公司第一次有獎(jiǎng)銷售活動(dòng)中，五元一張的獎(jiǎng)券1萬(wàn)張很快就銷售一空。當(dāng)該地工商部門調(diào)查認(rèn)為這是不合法的行為，責(zé)令停止優(yōu)惠購(gòu)房幸運(yùn)酬賓活動(dòng)時(shí)，他們?nèi)灾酶删诓活櫍^續(xù)變換地點(diǎn)，先后5次發(fā)銷優(yōu)惠售房獎(jiǎng)券，吸納社會(huì)資金2500余萬(wàn)元，并且還以“房屋產(chǎn)權(quán)認(rèn)購(gòu)證”及“預(yù)收材料款”等名義吸收資金近800萬(wàn)元，共計(jì)3300余萬(wàn)元。年底，非法集資款的兌現(xiàn)期陸續(xù)屆滿，部分群眾持券要求兌付，但該公司由于多種因素影響已根本無房和無錢來兌現(xiàn)，其資產(chǎn)總額只有600多萬(wàn)元，而欠債卻已達(dá)1.2億元，處于破產(chǎn)狀態(tài)，肖xx也躲起來而不敢見人。xx置業(yè)總公司的行為激起6000多戶集資者的強(qiáng)烈抗議，公司被迫申請(qǐng)破產(chǎn)，法院宣布了該公司破產(chǎn)，以該公司的破產(chǎn)資產(chǎn)按65.76%的清償比例兌付了群眾手中持有的購(gòu)房?jī)?yōu)惠券，法院認(rèn)為肖xx、張xx等人的行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，且數(shù)額巨大，情節(jié)嚴(yán)重，依法分別判處二人有期徒刑和處罰金。

[法律分析]

非法吸收公眾存款罪是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。所謂“非法吸牧公眾存款”是指行為人違反國(guó)家法律、法規(guī)的規(guī)定，在社會(huì)上以存款的形式公開吸收不特定的公眾群體的資金的行為，包括行為人不具有吸收存款的主體資格而吸收公眾存款和行為人員具有吸收公眾存款主體資格，但其采用違法的方法吸收存款兩種情況。所謂“變相吸收公眾存款”是指行為人不是以存款的名義而是通過其他形式吸收公眾資金，從而達(dá)到吸收公眾存款的目的。本案中，肖xx等人所屬xx置業(yè)總公司非金融機(jī)構(gòu)，并不具備吸收公眾存款的主體資格，但為了吸收資金，擺脫困境，以優(yōu)惠購(gòu)房的名義變相實(shí)施了向社會(huì)上不特定的群眾公開吸收存款的行為，擾亂了金融市場(chǎng)，且數(shù)額巨大，并造成了嚴(yán)重后果。故該總公司肖xx等人的行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。認(rèn)定本罪時(shí)，要注意與集資詐騙罪相區(qū)別。集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法集資，數(shù)額較大的行為。所謂使用詐騙方法非法集資，是指行為人以非法占有為目的，編造謊言，捏造或者隱瞞事實(shí)真相，騙取他人資金的行為。構(gòu)成集資詐騙罪，要求行為人主觀上必須有非法占有的目的，這點(diǎn)也是集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的主要區(qū)別之一。非法吸收公眾存款罪行為人在主觀上不具有非法占有的目的，而是企圖通過這種活動(dòng)進(jìn)行投資營(yíng)利等。

[法律提示]

《刑法》第176條規(guī)定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

《刑法》第192條規(guī)定：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘投，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。