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企業融資條件是怎樣的?

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-10 · 610人看過

任何企業要保持良好的生產經營狀態,最重要的條件就是要保有持續充裕的資金,有了充足的現金流才能推動生產經營的穩定良性運轉,為企業帶來源源不斷的利潤,如果資金鏈出現緊張甚至斷裂,企業輕則停止生產經營,重則直接關門倒閉,因此,當企業資金缺乏時,最緊急的事項就是盡快找到融資,那么,企業融資條件是怎樣的呢?

企業有兩種基本的融資模式:一種是債權融資;一種是股權融資。

一、多數企業比較重視債權融資,即通過銀行和其他信貸公司進行融資,也就是平時我們講的貸款。在沒有出現股權融資之前,債權融資可以說是很好的融資方式。通過借貸可以擴大自己的資金實力,企業能夠做更多的事,獲得更快的發展。靠這種融資方式來發展企業,要比靠利潤的剩余來擴大再生產要快得多。但是,這種融資模式也有它的不足:

1、融資額度校它的額度要和企業的資產總額掛鉤的,一般只能達企業凈資產額度的50-60%。企業如果有較大的發展項目,需要較大的資金量時,一般很難解決;

2、需要抵押和擔保。抵押和擔保是少不了的。而且資產只能抵押和擔保一次;

3、資金使用周期短。到了時間,無論多大的資金額度,必須全部還清后才有可能再次貸出,有時也可能無法繼續貸出來。

二、什么是股權融資呢?簡單地說,就是用企業的股權去融資。從事這種融資的組織主要是風險投資公司和私募股權基金公司。這些金融組織它們找到好的企業后,通過投資來占有企業的股份。然后和企業捆邦在一起,大家一起成長。當企業做強做大后,通過上市或出售股權把投資退出,從中獲利。這種融資方式有以下幾種好處:沒有利息;無須擔保;不用還款。

當然,天下沒有免費的午餐。風險投資公司和私募股權基金公司不會輕易地把資金投給任何公司。在投資之前,要嚴格對企業進行一輪又一輪的調研和考察。如果達不到相應的標準,就絕不會輕易地投資。

這種融資方式對企業提出了很高的要求。天下的事物是平衡的:容易得到的東西,一定限制多;不容易得到的東西,一定要求高。因此,企業家們應該兩手抓,即債權融資積極去做,利用一切可以利用的外部條件;股權融資要正確認識和積極準備。有一位中國的投資大師說過:現在資金不成問題,而真正經得起推敲的企業并不多。只要內功練好了,投資公司自然會找上門來。

綜上所述,關于企業融資條件主要對應于選擇的融資方式,對于貸款類的債權融資,企業只有生產經營正常且有組織的抵押物就基本上可以辦理了,但也存在貸款金額相對較低、時間周期較短的缺點;對于股權融資則不存在這些缺點,但投資人對投資對象的選擇十分嚴格,融資條件和要求更高。


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