網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)越來越發(fā)達(dá)了,但是隨之而來的不僅有便利,還有各種各樣的網(wǎng)絡(luò)犯罪。近年來,受到網(wǎng)絡(luò)犯罪的侵害的人不在少數(shù),也正是因?yàn)槿绱?,國家加大了打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪的力度,也開通了網(wǎng)絡(luò)金融犯罪舉報(bào)的通道。在接下來的文章中,小編將會(huì)結(jié)合法律文獻(xiàn)給出正確的答案。
一、網(wǎng)絡(luò)金融犯罪舉報(bào)應(yīng)該去哪個(gè)部門?
公安機(jī)關(guān)對(duì)舉報(bào)違法犯罪行為的舉報(bào)人的信息依法是必須保密的。 《公安機(jī)關(guān)辦理行政案件程序規(guī)定》第四十條規(guī)定,報(bào)案人不愿意公開自已的姓名和報(bào)案行為的,公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在受案登記時(shí)注明,并為其保密。 《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》第一百五十八條規(guī)定,公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)保障扭送人、報(bào)案人、控告人、舉報(bào)人、及其近親屬的安全。扭送人、報(bào)案人、控告人、舉報(bào)人如果不愿意公開自已的姓名和扭送、報(bào)案、控告、舉報(bào)行為的,應(yīng)當(dāng)為他保守秘密。因此秘密舉報(bào)的舉報(bào)人信息,公安機(jī)關(guān)有法定義務(wù)為其保密。
二、網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的特點(diǎn)是什么?
互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪日趨嚴(yán)重,嚴(yán)重威脅了金融領(lǐng)域的穩(wěn)定、健康、有序發(fā)展,已經(jīng)成為影響我國金融安全的主要因素。我國互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪無論在規(guī)模還是在種類上都在擴(kuò)張,且手段智能化高、隱蔽性強(qiáng)。同傳統(tǒng)的犯罪相比,網(wǎng)絡(luò)金融犯罪具有以下一些獨(dú)特的特點(diǎn):
1. 犯罪主體多元化,年輕化
隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)的發(fā)展和網(wǎng)絡(luò)的普及,各種職業(yè)、年齡、身份的人都可能實(shí)施網(wǎng)絡(luò)金融犯罪。在網(wǎng)絡(luò)金融犯罪中,特別是黑客中,青少年的比例相當(dāng)大。網(wǎng)絡(luò)金融犯罪主體中年青者占較大的比例與年輕人對(duì)網(wǎng)絡(luò)的情有獨(dú)鐘的特有的心態(tài)有很大的關(guān)系,從年齡結(jié)構(gòu)上分析,作案人主要是單位內(nèi)部的計(jì)算機(jī)操作、復(fù)核和系統(tǒng)管理人員,其中20歲~35歲的年輕人占90%以上?;ヂ?lián)網(wǎng)金融作為新興的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式,更受青年的青睞,一方面互聯(lián)網(wǎng)金融的新穎性和專業(yè)性吸引著一批批青年涉足其中,另一方面互聯(lián)網(wǎng)金融帶來的回報(bào)也是可觀的,誘使許多青年鋌而走險(xiǎn)的挑戰(zhàn)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的規(guī)范。為了獲得巨額的利益和順利的進(jìn)行犯罪行為,犯罪分子往往不得不對(duì)金融電子化方面的知識(shí)進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí)和掌握,借助高科技技術(shù)去破壞金融電子系統(tǒng)的防護(hù)裝備。如果僅僅懂一點(diǎn)有關(guān)于電子系統(tǒng)業(yè)務(wù)的專業(yè)處理知識(shí),是不可能輕松達(dá)到目的的。比如說,要現(xiàn)在遠(yuǎn)程非法入侵金融網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng),犯罪分子就必須達(dá)到高端技術(shù)水平,充分的掌握有關(guān)于網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)的專業(yè)知識(shí),以達(dá)到通過修改一些必要的網(wǎng)絡(luò)信息進(jìn)行犯罪入侵行為的目的。與此同時(shí),犯罪人員還需要熟悉各類安全系統(tǒng)相關(guān)工作原理以及構(gòu)成,從而能夠安全地進(jìn)入系統(tǒng)。一些精通電腦同時(shí)又具有金融知識(shí)的工作人員觸犯此類案件的幾率較大,或者擁有高超計(jì)算機(jī)技術(shù)的人和擁有金融知識(shí)方面的人共同犯罪。犯罪實(shí)施人員都會(huì)盡量躲避網(wǎng)絡(luò)安全系統(tǒng),犯罪時(shí)小心謹(jǐn)慎,作案現(xiàn)場(chǎng)不留痕跡,在達(dá)到他們犯罪行為的同時(shí)又給執(zhí)法機(jī)構(gòu)的工作人員在查詢證據(jù)方面造成了各種障礙,使得破案變成了一件相當(dāng)棘手的難題。
2.犯罪方式智能化、專業(yè)化
網(wǎng)絡(luò)金融犯罪是一種高技術(shù)的智能犯罪,犯罪分子主要是一些掌握計(jì)算機(jī)技術(shù)的專業(yè)研究人員或?qū)τ?jì)算機(jī)有特殊興趣并掌握網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的人員,他們大多具有較高的智力水平,既熟悉計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)的功能與特性,又洞悉計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)的缺陷與漏洞。只有他們能夠借助本身技術(shù)優(yōu)勢(shì)對(duì)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)發(fā)動(dòng)攻擊,對(duì)網(wǎng)絡(luò)信息進(jìn)行侵犯,并達(dá)到預(yù)期的目的。
網(wǎng)上銀行的支付體系,依靠信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)可以即時(shí)實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)距離的資金轉(zhuǎn)移,它的出現(xiàn)突破了時(shí)空限制,其交易具有明顯的匿名性、高效性、復(fù)雜性等特征。伴隨著第三方支付的興起,網(wǎng)上資金流轉(zhuǎn)給社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活帶來便利的同時(shí),也給互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪提供了便利,侵占挪用客戶資金、藏匿轉(zhuǎn)移贓款變得更加隱蔽而便捷。
一是網(wǎng)上銀行使用人身份識(shí)別難。實(shí)踐中,客戶開通網(wǎng)上銀行功能只需在銀行柜臺(tái)提交申請(qǐng)所需的身份材料和手機(jī)號(hào)碼(無須實(shí)名制手機(jī)),有的銀行還給客戶提供口令卡,以后的網(wǎng)上銀行交易就可以不必臨柜辦理,也不再需要單獨(dú)提交身份信息,實(shí)際上造成其信息交流和業(yè)務(wù)辦理是在匿名的方式下進(jìn)行,很難確定網(wǎng)銀賬戶實(shí)際使用人是否為申請(qǐng)人本人,如果在這個(gè)過程中還出現(xiàn)犯罪行為人盜用他人網(wǎng)銀賬戶或使用購買的他人銀行卡賬戶,互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪偵查取證就很難開展。
二是網(wǎng)上銀行交易轉(zhuǎn)移快、痕跡少。網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)區(qū)別于傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)的一個(gè)特點(diǎn)就是突破時(shí)間和空間的局限,網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)可以24小時(shí)不停運(yùn)行,資金可以在短暫的時(shí)間內(nèi)到達(dá)指定的賬戶。只要賬戶余額不透支,客戶可以隨時(shí)通過網(wǎng)絡(luò)支付結(jié)算,隨意匯劃資金,沒有原始憑證,沒有個(gè)人簽字,只有業(yè)務(wù)流水和分戶賬,交易原始記錄無紙化。在這種情況下,互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪活動(dòng)不會(huì)留下傳統(tǒng)的諸如筆跡、簽字、視頻資料等證據(jù)。
3.犯罪手段的多樣化
信息網(wǎng)絡(luò)的迅速發(fā)展,信息技術(shù)的普及與推廣,為各種網(wǎng)絡(luò)金融犯罪分子提供了日新月異的多樣化,高技術(shù)的作案手段,除了較常見的通過入侵網(wǎng)絡(luò)金融系統(tǒng)獲取信息進(jìn)行詐騙外,在金融電子化、網(wǎng)絡(luò)化條件下,犯罪分子還創(chuàng)造出各種別出心裁的手段,如搭線竊聽?;ヂ?lián)網(wǎng)金融犯罪行為人利用其熟悉金融業(yè)務(wù)知識(shí)、工作流程和監(jiān)管法規(guī)的便利,根據(jù)打擊防范措施的變化和新業(yè)務(wù)的發(fā)展而不斷拓寬犯罪領(lǐng)域,翻新犯罪手段。以P2P為例,新型犯罪套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念,設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái),以高額返利為誘餌,采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金,再通過隱匿或虛構(gòu)借款人信息,突破平臺(tái)中介屬性變成實(shí)際借款人,最后突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。
互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪與正當(dāng)交易相混合,隨著人們對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪防范意識(shí)的增強(qiáng)和司法機(jī)關(guān)打擊力度的加大,互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的空間受到了一定程度的壓縮,于是一部分犯罪行為人將互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪與正當(dāng)交易相結(jié)合,以合法形式掩蓋非法目的,有的采取現(xiàn)代公司的組織形式注冊(cè)專屬域名、開設(shè)獨(dú)立網(wǎng)站,有的依托投資題材緊跟社會(huì)熱點(diǎn),有的借助著名網(wǎng)站的成功案例宣揚(yáng)其互聯(lián)網(wǎng)商務(wù)模式的潛在價(jià)值,以降低人們的防范意識(shí),增加偵查機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)犯罪的難度。以眾籌融資為例,眾籌一般是指通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)為發(fā)起人籌集從事某項(xiàng)創(chuàng)業(yè)或活動(dòng)的小額資金,并由發(fā)起人向投資人提供一定回報(bào)的融資模式。眾籌中有的犯罪行為人打著海外投資、研發(fā)高新技術(shù)旗號(hào),假冒或虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站,在網(wǎng)上發(fā)布銷售原始股、籌備境內(nèi)外上市等信息,虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或許諾高額返利回報(bào),誘騙公眾投資后關(guān)閉網(wǎng)站、攜款逃匿,又或者眾籌人在募集成功后違約不兌現(xiàn)承諾而把資金挪作他用。
4.犯罪的互動(dòng)性、隱蔽性高
一是犯罪手段具有隱蔽性。網(wǎng)絡(luò)金融犯罪很多時(shí)候都是利用工作之便作案占據(jù)有利的客觀環(huán)境,因需要破譯密碼和進(jìn)網(wǎng)程序,網(wǎng)絡(luò)金融犯罪籌劃階段一般較長(zhǎng)。但是,一旦進(jìn)人系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò),一項(xiàng)犯罪指令,只須用秒來計(jì)算。它具有瞬間性,不露痕跡,容易毀滅證據(jù)。由于此類犯罪作案時(shí)間短、手段隱蔽、專業(yè)性強(qiáng),給預(yù)防和取證工作帶來許多困難,使犯罪分子得不到及時(shí)、有力地懲處?;ヂ?lián)網(wǎng)金融犯罪行為人大多在非常隱蔽和謹(jǐn)慎的狀態(tài)下,通過電話或者當(dāng)面會(huì)談等口述方式與關(guān)系人進(jìn)行溝通、運(yùn)作,知情人少,再依靠互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)實(shí)施欺詐侵占客戶資金,犯罪過程中沒有激烈的矛盾沖突。如,有的犯罪行為人在實(shí)施金融詐騙過程中利用虛假或“山寨”知名理財(cái)網(wǎng)站預(yù)設(shè)騙局,結(jié)合網(wǎng)絡(luò)聊天軟件以及電話、手機(jī)等通訊工具,再輔之以改號(hào)軟件,獲取被害人的信任,整個(gè)過程被害人與行為人無任何物理接觸,有的甚至連犯罪行為人真實(shí)聲音都未曾聽到。
二是犯罪危害結(jié)果具有隱蔽性。由于資金的存取、周轉(zhuǎn)以及約定的還本付息方式都有時(shí)間要求,互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的危害結(jié)果通常是過一段時(shí)期以后才出現(xiàn),被害人察覺損害后果時(shí),往往首先尋求私下解決,至大規(guī)模案發(fā)時(shí)犯罪行為人早已銷聲匿跡。而且一些案件侵害的客體是公共利益,沒有直接的被害人,沒有主動(dòng)報(bào)案、控告、作證,致使許多互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪成為隱案。
三是犯罪主體具有隱蔽性。互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪是一種相當(dāng)復(fù)雜的犯罪,風(fēng)險(xiǎn)大收益大,需要多人分工、共同完成,有的犯罪流程離不開金融機(jī)構(gòu)工作人員的配合,而金融機(jī)構(gòu)工作人員對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)作和內(nèi)部事務(wù)十分了解,其利用職務(wù)之便違反金融法規(guī)、制度或者利用法律與管理制度上的疏漏伺機(jī)聯(lián)合作案,不易被人懷疑和發(fā)現(xiàn)。再加之,金融機(jī)構(gòu)顧忌互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪行為的曝光對(duì)其經(jīng)營(yíng)造成不必要的損害,其內(nèi)部監(jiān)管部門即便發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員有違規(guī)行為也常常是采取輪崗或者辭退處罰,而少有將違規(guī)人員移交外部金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或司法機(jī)關(guān)處理,這些都助長(zhǎng)了互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的隱蔽性。
5.犯罪成本低,作案工具簡(jiǎn)單
相對(duì)于傳統(tǒng)的金融犯罪,網(wǎng)上金融犯罪具有成本低、易實(shí)施、風(fēng)險(xiǎn)低等優(yōu)勢(shì),犯罪分子只需支付較少的上網(wǎng)費(fèi)、租賃或制作網(wǎng)頁費(fèi)用、軟件工具購買費(fèi)和租賃服務(wù)器的費(fèi)用就可以實(shí)施犯罪,并且獲利數(shù)額巨大,犯罪手段隱蔽,不容易被發(fā)現(xiàn)。
網(wǎng)絡(luò)空間具有虛擬性,人們?cè)诰W(wǎng)絡(luò)中的行為和溝通均以數(shù)字化方式展現(xiàn)在虛擬世界,因而犯罪者要順利實(shí)施金融犯罪,只需要在物理層面上破壞金融網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。作案分子在一個(gè)IP地址的電子計(jì)算機(jī)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)操作,危害的可能是涉及地球的各個(gè)角落。犯罪分子可以輕易編造、銷毀證據(jù),極大降低此類案件的偵破率,對(duì)金融犯罪分子來說低投入,零風(fēng)險(xiǎn)利益獲取手段成為犯罪分子青睞的一種作案方式。
影響強(qiáng)烈的徐玉玉事件,犯罪分子僅以電話“指揮”的方式將被害人的9900元學(xué)費(fèi)騙走,整個(gè)過程持續(xù)時(shí)間短、方式簡(jiǎn)單,而從中獲取的非法利益巨大。雖然該案最終告破,但是犯罪分子造成的危害是無法彌補(bǔ)的,唯有通過更加嚴(yán)密的監(jiān)管措施和法律處罰,減少互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的危害。
6.容易引發(fā)群體性事件,社會(huì)危害性大
由于當(dāng)前P2P網(wǎng)貸行業(yè)準(zhǔn)入門檻低、資金要求低、平臺(tái)創(chuàng)業(yè)者風(fēng)控能力良莠不齊,導(dǎo)致P2P網(wǎng)貸行業(yè)魚龍混雜。一旦借款人違約或者網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)運(yùn)營(yíng)出現(xiàn)問題,借貸人的權(quán)益就難以保證。自2011年至今,曾發(fā)生多起網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)“跑路”的案例,如淘金貸、給力貸、螞蟻貸等等。再如當(dāng)前基金規(guī)模達(dá)1800億元的天弘貨幣基金,其余額寶用戶已達(dá)4000萬,一旦該基金基金營(yíng)收出現(xiàn)問題,出現(xiàn)用戶擠兌浪潮,則極可能引發(fā)群體性事件。互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪涉及的危害群體廣泛,對(duì)社會(huì)穩(wěn)定存在巨大的威脅,具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性。被稱為“網(wǎng)貸第一案”的東方創(chuàng)投P2P非法集資案中東方創(chuàng)投通過發(fā)布虛假高利借款信息,并通過“借新還舊”向不特定人群募集資金并用于平臺(tái)自有地產(chǎn)物業(yè)投資,最終導(dǎo)致資金鏈斷裂。該案中涉及實(shí)際投資人數(shù)達(dá)1330人,單筆投資為300元~280萬元??梢娫诨ヂ?lián)網(wǎng)金融犯罪案件中的受害者人數(shù)之多,涉及面之廣,嚴(yán)重影響了金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。
國家支持網(wǎng)絡(luò)金融犯罪舉報(bào),如果核實(shí)正確,還會(huì)有獎(jiǎng)勵(lì)。網(wǎng)絡(luò)金融犯罪只要還是因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)監(jiān)管不力,根本的解決辦法,還是要加大對(duì)公民相關(guān)法律知識(shí)的普及,用來增加我國公民的防范意識(shí)。國家還是要更加進(jìn)一步的加大打擊此類違法犯罪的力度。
網(wǎng)絡(luò)知識(shí)產(chǎn)權(quán)指的是什么?
網(wǎng)絡(luò)版權(quán)保護(hù)有哪些依據(jù),哪些措施
2020網(wǎng)絡(luò)版權(quán)法最新內(nèi)容
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